Валерий Левоневский

  Главная

  Законодательство РБ

  Кодексы Беларуси

  Законодательные и нормативные акты по дате принятия

  Законодательные и нормативные акты принятые различными органами власти

  Законодательные и нормативные акты по темам

  Законодательные и нормативные акты по виду документы

  Международное право в Беларуси

  Законодательство СССР

  Законы других стран

  Кодексы

  Законодательство РФ

  Право Украины

  Полезные ресурсы

  Контакты

  Новости сайта

  Поиск документа








НАЙТИ ДОКУМЕНТ


Письмо Комитета государственного контроля Республики Беларусь от 30 ноября 2004 г. №16/2-1052 "О направлении информации"

Архив

обновление

Текст документа по состоянию на 28 марта 2007 года

<< Содержание

             ПИСЬМО ДЕПАРТАМЕНТА ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА
       КОМИТЕТА ГОСУДАРСТВЕННОГО КОНТРОЛЯ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
                    30 ноября 2004 г. № 16/2-1052
                                  
О НАПРАВЛЕНИИ ИНФОРМАЦИИ

     Департамент  финансового мониторинга Комитета  государственного
контроля  Республики  Беларусь (далее -  ДФМ)  доводит  до  сведения
Национального банка Республики Беларусь и банков Республики Беларусь
выводы   по   результатам   опытной   эксплуатации,   проводимой   в
соответствии  с подпунктом 4.2 Разъяснений Комитета государственного
контроля   Республики  Беларусь  и  Национального  банка  Республики
Беларусь  по  исполнению  банками  Республики  Беларусь  Инструкции,
утвержденной   постановлением  Комитета  государственного   контроля
Республики  Беларусь  и Национального банка Республики  Беларусь  от
26.08.2004  №  1/134  (далее  -  Разъяснения),  в  части   получения
информации  по безналичным платежам, совершаемым от имени физических
лиц в белорусских рублях.
     Исходя  из имевших место ошибок при представлении информации  в
ДФМ,  дополнительно  обращаем внимание на  необходимость  выполнения
банками Республики Беларусь следующих требований.
     1.   По  платежам,  совершенным  от  имени  физических  лиц   в
белорусских рублях:
     1.1.  Информация по операциям, совершаемым физическими  лицами,
представляется в ДФМ в соответствии с пунктом 2 Разъяснений.
     1.2.   При   исполнении  требований  подпунктов   2.5   и   2.6
Разъяснений необходимо также исключать следующие операции, связанные
с  предоставлением кредитов на потребительские нужды, приобретение и
строительство жилья:
     - предоставление (размещение) кредитов;
     - возврат(погашение) кредитов;
     - начисление и уплата процентов;
     - иные операции по указанным кредитам.
     1.3.   При  исполнении  требований  подпункта  2.7  Разъяснений
необходимо  также  исключать операции по карт-счетам  в  белорусских
рублях, связанные с:
     -   овердрафтным   кредитованием  с  использованием   дебетовых
карточек;
     -  операциями по погашению (возврату) кредитов с использованием
кредитной карточки;
     -   начислением  процентов  по  остаткам  на  карт-счетах,   за
пользование кредитом, овердрафтом и их погашением.
     Информация  об  операциях по карт-счетам в белорусских  рублях,
связанных  с  покупкой-продажей наличной и  безналичной  иностранной
валюты, представляется двумя записями следующим образом:
     -  зачисление  на  карт-счет купленной иностранной  валюты  или
списание с карт-счета проданной иностранной валюты;
     -  зачисление на карт-счет белорусских рублей или  списание  со
счета белорусских рублей.
     1.4.  По текущим (расчетным) счетам физических лиц - резидентов
Республики  Беларусь  (счета  IV  порядка  3014)  не  представляется
информация по операциям, связанным с:
     - зачислением (списанием) наличных денежных средств со счета;
     - овердрафтным кредитованием;
     - начислением процентов на остатки.
     1.5.   По  вкладным  (депозитным)  счетам  физических   лиц   -
резидентов  Республики Беларусь и нерезидентов  Республики  Беларусь
(счета  IV  порядка  3404,  3414, 3424) информация  по  операциям  в
белорусских  рублях  не  представляется,  за  исключением  операций,
связанных  с  переводом  денежных средств с вкладного  (депозитного)
счета  конкретного физического лица на иные счета физических  лиц  и
субъектов хозяйствования (кроме банка).
     1.6.  В  случае если банк (филиал, отделение) проводит операции
по  счету  физического  лица  после закрытия  операционного  дня,  в
выходные (если они не объявлены рабочими в установленном порядке)  и
праздничные  дни,  что не противоречит пункту 53 Правил  организации
бухгалтерского  учета  и  отчетности в банках  Республики  Беларусь,
утвержденных постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь  от  31.10.2001  №  288, то в  полях  Data  и  Time  должны
указываться дата и время фактического проведения операции  по  счету
физического лица.
     Информацию  по платежам физических лиц, проведенным в  выходные
(если   они  не  объявлены  рабочими  в  установленном  порядке)   и
праздничные  дни,  банки  должны собирать  начиная  с  01.12.2004  и
хранить  в формате представления данных ДФМ, при этом дата  в  имени
файла  и  даты  валютирования должны соответствовать дате  выходного
дня.  ДФМ  дополнительно проинформирует банки о  дате  представления
этих файлов.
     В  случае если банк (филиал) осуществляет отражение на  балансе
операций  физических  лиц, проведенных после закрытия  операционного
дня,  в  выходные  и  праздничные дни, на едином  лицевом  счете  не
позднее  следующего  банковского  дня,  то  в  полях  Data  и   Time
указываются дата и время отражения операций в балансе.
     1.7.   Если  операции  по  счетам  конкретных  физических   лиц
проводятся на  основании  единого платежного  документа,  то  в поле
Info_Doc   указывается   номер  единого   платежного   документа   с
добавлением символов "СИНТ". Например, если номер единого платежного
документа  1,  тогда  в  платежах  конкретных  физических  лиц  поле
Info_Doc должно быть заполнено как "1СИНТ".
     1.8.  Поле  PR_Plat  по платежам физических лиц  в  белорусских
рублях  заполняется  в  зависимости  от  того,  в  какой  из  систем
происходит  списание белорусских рублей с единого  счета  для  учета
операций физических лиц.
     Поле PR_Plat по платежам физических лиц в белорусских рублях  с
использованием    карточек   международных    пластиковых    систем,
осуществленным конкретными физическими лицами, заполняется  символом
"4".
     2. Требования к справочнику счетов физических лиц:
     2.1.  В  справочнике счетов указываются все открытые счета  для
учета  операций  физических лиц, за исключением счетов,  на  которых
отражаются:
     - пролонгированная задолженность по кредитным операциям;
     - наращенные проценты к получению по кредитным операциям;
     - просроченная задолженность по кредитным операциям;
     - просроченные проценты по кредитным операциям;
     - сомнительная задолженность по кредитным операциям;
     -   резерв   под   сомнительную  задолженность   по   кредитным
операциям.
     В  справочник  счетов не включаются счета по учету  неподвижных
вкладов (так называемые "счета без движения"), которые закрываются в
случае  обращения  владельца счета в банк  или  в  его  обособленное
подразделение.
     В  справочник  счетов включаются счета, которые  по  требованию
клиента  и  только по вкладам до востребования были восстановлены  в
прежнем  статусе  путем переноса остатка на соответствующий  лицевой
балансовый  счет  с  сохранением  лицевого  счета  клиента  и   даты
открытия.
     2.2.  В  случае  если на балансе банка (филиала) открыт  единый
лицевой  счет  для  учета  операций  физических  лиц,  то   в   поле
Num_Account  первым проставляется номер единого лицевого  счета  (13
знаков), после знака "-" (минус) указывается номер счета физического
лица в соответствии с аналитическим учетом в банке.
     В  справочник  счетов  физических  лиц  должны  включаться  как
единые лицевые счета для учета операций физических лиц, так и  счета
физических лиц, открытые в аналитическом учете.
     2.3. Поле Unn заполняется следующим образом:
     -  если  на балансе банка (филиала) открыт единый лицевой  счет
для  учета  операций физических лиц, то в поле Unn  указывается  УНП
банка (филиала);
     -  если  банк  (филиал) владеет информацией о факте  присвоения
УНП  физическому  лицу,  то в поле Unn указывается  УНП  физического
лица.
     В других случаях поле Unn не заполняется.
     2.4. Поле Type_Subj является обязательным для заполнения.
     Если на балансе банка (филиала) открыт единый лицевой счет  для
учета  операций  физических  лиц, то в  поле  Type_Subj  указывается
символ "0" (юридическое лицо).
     В  случае  если владельцем счета является конкретное физическое
лицо  (номер счета в поле Num_Account указан согласно подпункту  2.2
настоящего  письма),  то  в поле Type_Subj  указывается  символ  "2"
(физическое лицо).
     2.5. Поле Address является обязательным для заполнения.
     В  случае если счет открыт гражданину Республики Беларусь, то в
поле  Address  необходимо  указывать наименование  города  (поселка,
деревни),  наименование  улицы, номер  дома,  номер  корпуса,  номер
квартиры.
     2.6. Поле Type_Doc является обязательным для заполнения.
     Если  у  сотрудников  банка  (филиала)  возникают  трудности  с
присвоением  кодов  документов "01", "02" и "03" по  ранее  открытым
счетам, поле Type_Doc заполняется кодом документа "99".
     2.7.  Если  у  документа,  удостоверяющего  личность  владельца
счета, отсутствует серия, поле Ser_Doc не заполняется.
     Если  у  сотрудников  банка (филиала) возникают  трудности  при
разделении  серии  документа  от  его  номера,  то  в  этом   случае
информация о серии и номере документа указывается в поле Num_Doc,  а
поле Ser_Doc не заполняется.
     2.8.  Если  физическому  лицу счет открывается  после  закрытия
операционного  дня,  в  выходные (если они не объявлены  рабочими  в
установленном  порядке)  и праздничные дни,  то  в  поле  Date_Begin
должна указываться дата фактического открытия счета.
     2.9.  Если  банк  (филиал)  в период  опытной  эксплуатации  не
представил   полный   справочник   счетов   физических    лиц,    то
непредставленная информация должна быть направлена 01.12.2004.
     Если   в  период  опытной  эксплуатации  в  справочнике  счетов
физических   лиц  были  выявлены  ошибки  и  по  ним  до  30.11.2004
(включительно)  не  были  направлены  файлы  корректур,   то   банки
(филиалы)   должны  до  14.12.2004  (включительно)  передать   файлы
корректур MXmmddnn.kkk, в имени которых символы "mmddnn.kkk"  должны
соответствовать  этим  символам  в  именах  файлов   с   информацией
MImmddnn.kkk.  При  этом банк (филиал) обязан  направить  в  ДФМ  по
факсимильной связи заявку, форма которой приведена в приложении 1, и
только после этого передать файлы корректур.
     В   случае   если  исправление  ошибок  в  справочнике   счетов
физических  лиц,  выявленных  в  период  опытной  эксплуатации,   не
представляется возможным, то банк (филиал) формирует отдельные файлы
корректур MXmmddnn.kkk, в имени которых символы "mmddnn.kkk"  должны
соответствовать  этим  символам  в  именах  файлов   с   информацией
MImmddnn.kkk.  При  этом банк (филиал) обязан  направить  в  ДФМ  по
факсимильной связи заявку, форма которой приведена в приложении 2, и
только после этого передать файлы корректур.
     Повторно высылать справочник счетов 01.12.2004 не надо.
     2.10.  В случае изменения реквизитов счетов физических лиц,  не
связанных с изменением номеров счетов в соответствии с аналитическим
учетом в банке (филиале), информация с изменениями представляется  в
файле с именем MImmddnn.kkk.
     В  случае  если  изменения  реквизитов  счетов  физических  лиц
связаны с исправлением ошибок, банком формируется файл корректуры  с
именем файла MXmmddnn.kkk, содержащий исправленные записи, в которых
были обнаружены ошибки.
     3.   Обращаем  внимание  на  изменение  требований   регламента
представления в ДФМ информации в режиме промышленной эксплуатации по
платежам, совершенным от имени юридических лиц (в том числе  банков)
в белорусских рублях и от имени физических лиц в белорусских рублях,
и справочникам счетов банков:
     3.1.  С  01.12.2004 файлы MImmddnn.kkk представляются ежедневно
до 10-00 дня, следующего за отчетным.
     3.2. Файлы корректур MXmmddnn.kkk банки должны передать до  10-
00 следующего рабочего дня, где символы "mmddnn.kkk" в именах файлов
корректур  должны соответствовать этим символам в  именах  файлов  с
информацией MXmmddnn.kkk, в которых были обнаружены ошибки.
     3.3.  Исправление семантической ошибки с кодом "3" по  платежам
в  белорусских  рублях, а именно "Не указан первичный отправитель  и
его номер счета", производится следующим образом.
     По   факту  поступления  дополнительных  сведений  о  первичном
отправителе (в том числе об обслуживающем банке) в отдельных  файлах
MXmmddnn.kkk   (где   символы  "mmddnn.kkk"   должны   совпадать   с
соответствующими  символами  файла с  информацией,  в  котором  были
обнаружены  ошибки с кодом "3") предоставляется замена информации  о
платежах, поступивших из-за пределов Республики Беларусь с указанием
уточненных данных.
     4. Имя файла должно иметь вид MImmddnn.kkk, где
     MI  - двухсимвольный признак принадлежности файла к информации,
передаваемой в ДФМ;
     mm - месяц, в который представляется информация;
     dd - день, в который представляется информация;
     nn  -  сквозной номер файла по порядку в течение дня (принимает
значения от 01 до 89 для платежей и принимает значения от 90  до  99
для справочников счетов);
     kkk - код банка (филиала).
     Файлы  представляются в текстовом формате с разделителями полей
вида  <|>  в кодировке DOS (кодовая страница 866) значение  кодов  в
шестнадцатеричной системе 3С 7С 3Е.
     4.1.  В  случае обнаружения ошибок в переданном банком файле  в
адрес  банка формируется служебное сообщение с описанием  ошибок.  В
ответ   банк  формирует  файл  корректуры.  Файл  корректуры  должен
содержать  все  записи,  по которым было сформировано  сообщение  об
ошибках    ("MOmmddnn.kkk"),   и   иметь   аналогичную   с    файлом
"MImmddnn.kkk"   структуру   и  имя  "MXmmddnn.kkk",   где   символы
"mmddnn.kkk"  должны  совпадать с соответствующими  символами  имени
файла  с  информацией,  в  котором были  обнаружены  ошибки.  Номера
записей   в   файлах  корректуры  должны  соответствовать   номерам,
указанным   в   исходном  файле  с  информацией.   В   имени   файла
"MOmmddnn.kkk" символы "mmdd" соответствуют месяцу и дню, в  который
производилась проверка, номер "nn" указывается по порядку в  течение
дня и принимает значение текущего номера сообщения, отправленного  в
адрес  банка  (первое сообщение MOmmddnn.kkk, отправленное  в  адрес
банка  в  текущем операционном дне, формируется с номером 01,  далее
этот номер увеличивается по порядку на 1).
     Например,   если  среди  файлов  с  информацией  по   платежам,
переданным   банком  за  один  отчетный  день,   файл   за   номером
"MImmdd03.kkk" содержит одну ошибку в записи N 2345, то сообщение об
ошибках формируется с именем "MOmmddnn.kkk", где nn - текущий  номер
сообщения, отправленного в адрес банка. Файл корректуры на ошибочный
файл  "MImmdd03.kkk" должен именоваться "MXmmdd03.kkk"  и  содержать
одну  запись  с  номером "2345". В случае выявления ошибок  в  файле
корректуры банк вносит необходимые изменения в этот файл и  передает
его  заново  с именем MXmmdd03.kkk. Все последующие файлы корректуры
формируются  и передаются с одними и теми же именами.  Сообщения  об
ошибках  MOmmddnn.kkk  с  кодом ошибки 3,  содержащие  семантические
ошибки, будут иметь номера "nn" в имени файла от 70 до 89.
     Банки,  работающие  с  СПФИ,  перед повторной  передачей  файла
MXmmddnn.kkk  должны удалить из архивного каталога ПТК  "Шлюз"  файл
MXmmddnn.kkk с таким же именем.
     Обращаем  внимание  на  обязательное исправление  всех  ошибок,
указанных  в файле MOmmddnn.kkk, т.к. если в пришедшем в  адрес  ДФМ
файле  MXmmddnn.kkk исправлена только часть ошибок, он автоматически
не принимается.
     4.2.  Если  по вине банка в файле MImmddnn.kkk, направленном  в
адрес  ДФМ, содержатся неверные строки (например, по причине сбоя  в
программном   обеспечении),  то  банк   должен   прислать   повторно
исправленный файл MImmddnn.kkk, но при этом уведомить Департамент по
факсимильной  связи о возможности принятия этого файла  с  указанием
причины  замены  имени файла, который необходимо заменить,  и  имени
файла, который заменяет этот файл.
     4.3.  Если  банк  нарушил  регламент представления  информации,
который определен в п. 5 Разъяснений, в адрес банка будет направлено
сообщение MOmmddnn.kkk с кодом ошибки 2 и текстом "Значение  в  поле
Data  не  соответствует регламенту представления  информации".  Банк
должен уведомить ДФМ по факсимильной связи и повторно отправить файл
MImmddnn.kkk, в котором записи будут соответствовать регламенту.
     4.4.  Служебное  сообщение MOmmddnn.kkk  с  кодом  ошибки  3  и
текстом "Просрочен срок отправления MI-файлов" означает, что ДФМ  не
получил  файлы с информацией за текущий день. Банк должен  уведомить
ДФМ по факсимильной связи и направить файл MImmddnn.kkk.
     4.5.  Служебное  сообщение MOmmddnn.kkk  с  кодом  ошибки  3  и
текстом  "Просрочен срок исправления ошибок" означает,  что  ДФМ  не
получил  файлы  MXmmddnn.kkk или этот файл не исправил  все  ошибки,
банк  должен  направить файл MXmmddnn.kkk с тем же именем,  исправив
все ошибки.
     4.6.  При  первой  передаче  справочника  счетов  банков  и   в
последующем  по  состоянию на первый рабочий день  нового  года  (не
позднее  следующего  рабочего дня) информация  приводится  в  полном
объеме.  В  дальнейшем  ежедневно представляются  только  изменения,
вносимые в справочник счетов.
     4.7.  Если  за  операционный  день не  было  проведено  никаких
операций  или по счетам не было никаких изменений, то в этом  случае
высылается   файл   MImmddnn.kkk,  заполненный  двенадцатью   нулями
"000000000000".
     4.8.  В случае возникновения аварийной ситуации на стороне  ДФМ
банки  будут  проинформированы через Национальный банк  о  возникших
сбоях.  ДФМ  информирует Национальный банк в течение 1  часа.  Банки
должны  продолжать передавать информацию в адрес  ДФМ.  Банки  будут
проинформированы ДФМ о восстановлении работы, и им  будут  разосланы
файлы MOmmddnn.kkk по переданной информации.
     5.   Все   заявки   оформляются  на   бланке   банка-заявителя,
подписываются ответственным лицом и передаются в ДФМ по факсимильной
связи по следующим номерам: (017)201-39-63, (017)201-39-61.
     Оригинал   высылается  почтой  по  адресу:  220050,  Республика
Беларусь,  г.Минск,  ул.  К.Маркса, д.  5;  Департамент  финансового
мониторинга Комитета государственного контроля.

И.о. директора Департамента
финансового мониторинга                                     В.Г.Реут


                                                        Приложение 1
                                                                    
(На бланке банка-заявителя)
от ________________ № _____

                           ЗАЯВКА
          на прием файлов корректур с информацией
                     по справочникам счетов

Вследствие  несвоевременного представления  файлов  корректур просим
принять и обработать _________ в ___________________________________
                      (дата)     (время передачи в часах и минутах)
файл(ы) ____________________________________________________________
                            (имя (имена) файл(ов))

Должность                                    Подпись

Исполнитель
телефон


                                                        Приложение 2

(На бланке банка-заявителя)
от ________________ № _____

                           ЗАЯВКА
     на прием файлов с информацией по справочникам счетов

Вследствие отсутствия по объективным  причинам  информации  в  полях
_________________________ просим принять и обработать ____________ в
  (перечисление полей)                                   (дата)
__________________________________ файл(ы) _________________________
(время передачи в часах и минутах)          (имя (имена) файл(ов))

Должность                                    Подпись

Исполнитель
телефон


<< Назад

Перейти к другому документу
Следующий правовой акт

карта новых документов

Разное

При полном или частичном использовании материалов сайта ссылка на pravo.levonevsky.org обязательна

© 2006-2017г. www.levonevsky.org

TopList

Законодательство Беларуси и других стран

Законодательство России кодексы, законы, указы (избанное), постановления, архив

Законодательство Республики Беларусь по дате принятия:

2013 2012 2011 2010 2009 2008 2007 2006 2005 2004 2003 2002 2001 2000 до 2000 года

О защите прав потребителя

ЗОНА - специальный проект

Бюллетень "ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ" - о предпринимателях.



Новые документы



Рассылка


Content.Mail.Ru


 

Приколы, фото, юморПриколы