|
ПОСТАНОВЛЕНИЕ СОВЕТА МИНИСТРОВ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
И НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
6 января 2006 г. № 10/1
О ПРОГРАММЕ РАЗВИТИЯ ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО
ОБЩЕСТВА «БЕЛОРУССКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ И РЕКОНСТРУКЦИИ
«БЕЛИНВЕСТБАНК» КАК ИНВЕСТИЦИОННОГО БАНКА
НА 2006-2010 ГОДЫ
В соответствии с пунктом 5 Указа Президента Республики
Беларусь от 17 октября 2005 г. № 482 «О выполнении открытым
акционерным обществом «Белорусский банк развития и реконструкции
«Белинвестбанк» задач инвестиционного банка и об уточнении отдельных
показателей бюджета Республики Беларусь на 2005 год» Совет Министров
Республики Беларусь и Национальный банк Республики Беларусь
ПОСТАНОВЛЯЮТ:
1. Утвердить прилагаемую Программу развития открытого
акционерного общества «Белорусский банк развития и реконструкции
«Белинвестбанк» как инвестиционного банка на 2006-2010 годы.
2. Министерству экономики, Министерству финансов,
Национальному банку и открытому акционерному обществу «Белорусский
банк развития и реконструкции «Белинвестбанк»:
обеспечить выполнение Программы развития открытого
акционерного общества «Белорусский банк развития и реконструкции
«Белинвестбанк» как инвестиционного банка на 2006-2010 годы;
осуществлять контроль за выполнением названной Программы и
мероприятий к ней.
Премьер-министр Первый заместитель
Республики Беларусь Председателя Правления
С.Сидорский Национального банка
Республики Беларусь
П.Каллаур
УТВЕРЖДЕНО
Постановление
Совета Министров
Республики Беларусь
и Национального банка
Республики Беларусь
06.01.2006 № 10/1
ПРОГРАММА
развития открытого акционерного общества «Белорусский банк
развития и реконструкции «Белинвестбанк» как инвестиционного
банка на 2006-2010 годы
ВВЕДЕНИЕ
Настоящая Программа разработана в соответствии с пунктом 5
Указа Президента Республики Беларусь от 17 октября 2005 г. № 482 «О
выполнении открытым акционерным обществом «Белорусский банк развития
и реконструкции «Белинвестбанк» задач инвестиционного банка и об
уточнении отдельных показателей бюджета Республики Беларусь на 2005
год» (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2005
г., № 163, 1/6865).
Целью настоящей Программы является расширение долгосрочного
кредитования реального сектора экономики за счет привлечения
внутренних и внешних источников финансирования, диверсификации
пассивов банка путем удлинения их сроков.
Для реализации этой цели определены основные задачи,
направления и особенности функционирования открытого акционерного
общества «Белорусский банк развития и реконструкции «Белинвестбанк»
(далее - ОАО «Белинвестбанк») как инвестиционного банка (банка
развития народного хозяйства страны) и ожидаемые результаты.
Настоящая Программа включает мероприятия по ее реализации,
состоящие из трех разделов: увеличение ресурсной базы и уставного
фонда, расширение инвестиционной деятельности и организационные
меры. В них определены направления привлечения отечественных и
иностранных инвестиций, их объемы, механизмы инвестиционного
кредитования и развития спектра банковских услуг, методы и
инструменты минимизации рисков и оптимизации организационной
численности банка.
Настоящая Программа направлена на усиление роли государства в
управлении инвестиционными процессами, создание в стране условий для
развития и совершенствования инвестиционной деятельности,
максимальной концентрации денежных средств и направление их на
целевое финансирование государственных инвестиционных и
инновационных программ и будет являться основой для разработки плана
развития ОАО «Белинвестбанк» на каждый последующий год,
утверждаемого наблюдательным советом и собранием акционеров банка.
АНАЛИЗ ТЕКУЩЕГО ЭКОНОМИЧЕСКОГО И ФИНАНСОВОГО СОСТОЯНИЯ ОАО
«БЕЛИНВЕСТБАНК»
Деятельность банка ориентирована на дальнейшее укрепление
финансового потенциала, его позиций на внешнем и внутреннем рынках,
наращивание ресурсной базы для вложения средств в реальный сектор
экономики и инвестиционные проекты, расширение перечня
осуществляемых банковских операций и предоставляемых клиентам услуг.
Собственный капитал банка за 10 месяцев 2005 года увеличился
на 65,4 процента и составил 185,1 млрд. рублей. Ресурсная база
возросла на 307,7 млрд. рублей, или на 30,2 процента, в том числе
депозиты юридических лиц - на 29,3 процента, населения - на 53,1
процента.
По сравнению с началом 2005 года в структуре привлеченных
ресурсов банка увеличилась доля денег клиентов (юридических и
физических лиц) на 8 процентных пунктов и одновременно снизился
удельный вес средств банков на 7,8 процентного пункта, что позитивно
изменило структуру привлеченных ресурсов и улучшило состояние
ликвидности банка.
Значение норматива краткосрочной ликвидности в течение 2005
года находилось в диапазоне 1,2-2,3 (при норме - не менее 1),
текущей - 88,1-117,5 процента (при норме не менее 70 процентов),
мгновенной - 74,9-153,5 процента (при норме не менее 20 процентов),
соотношения ликвидных и суммарных активов - 26,4-32,6 процента (при
норме не менее 20 процентов).
Кредитные вложения клиентам на 1 ноября 2005 г. составили
865,6 млрд. рублей, прирост с начала года - 24,8 процента.
Наметилась тенденция увеличения доли кредитных вложений,
направленных на инвестиционные цели с 32,3 процента на 1 января 2005
г. до 34,9 процента на 1 ноября 2005 г.
Проводится работа с иностранными финансовыми институтами по
увеличению имеющихся и открытию новых кредитных линий для проведения
операций по торговому и экспортному финансированию внешнеторговых
контрактов клиентов.
Объем открытых кредитных линий иностранных банков на ОАО
«Белинвестбанк» по краткосрочному и долгосрочному финансированию
составил на 1 ноября 2005 г. 110 млн. долларов США.
Тенденции, сложившиеся в развитии банка, свидетельствуют об
имеющихся возможностях функционирования ОАО «Белинвестбанк» как
универсального банка с развитием долгосрочного кредитования.
ЗАДАЧИ, НАПРАВЛЕНИЯ И ОСОБЕННОСТИ РАЗВИТИЯ ОАО «БЕЛИНВЕСТБАНК» КАК
ИНВЕСТИЦИОННОГО БАНКА
Основной задачей деятельности ОАО «Белинвестбанк» является
наращивание объема финансирования инвестиционных и инновационных
проектов и программ для реального сектора экономики по ставке на
уровне базовой ставки рефинансирования Национального банка,
увеличенной не более чем на 2 процентных пункта.
При этом приоритетным направлением использования кредитных
ресурсов будет являться финансирование государственных
инвестиционных и инновационных проектов и программ, имеющих значение
для всего народнохозяйственного комплекса страны. Наряду с этим
будет продолжено кредитование инвестиционных проектов малого и
среднего предпринимательства.
Для выполнения данного условия необходимо обеспечить более чем
в три раза рост ресурсной базы банка, в том числе за счет роста его
собственного капитала и объема привлеченных средств.
В этих целях при формировании республиканского бюджета на
каждый финансовый (бюджетный) год начиная с 1 января 2006 г. до 1
января 2012 г. будет предусматриваться выделение денежных средств на
увеличение уставного фонда ОАО «Белинвестбанк» в сумме,
эквивалентной не менее 10 млн. долларов США.
Банком будет проводиться работа по более активному привлечению
на депозиты средств юридических и физических лиц за счет внедрения
эффективных форм сбережения, прежде всего на долгосрочной основе.
Объем долгосрочных привлеченных средств к 2011 году достигнет более
1,4 трлн. рублей, в том числе увеличится за счет роста средств на
депозитах в ОАО «Белинвестбанк» юридических лиц (в 4 раза) и
населения (в 4,7 раза).
На счетах банка будут размещены также свободные средства
бюджета. Предполагается, что в ОАО «Белинвестбанк» будет обеспечено
размещение средств государственного кредита Российской Федерации в
размере 146 млн. долларов США.
ОАО «Белинвестбанк» будет способствовать увеличению количества
реализуемых проектов посредством привлечения для их финансирования
иностранных инвестиций в виде кредитных линий зарубежных банковских
и финансовых организаций путем взаимодействия с иностранными
финансовыми институтами, поиска иностранного инвестора, а также
получения международного кредитного рейтинга, развивать проектное
(отдельно по проекту) и корпоративное (рефинансирование всего
предприятия) финансирование и осуществлять мониторинг инвестиционных
проектов.
В рамках кредитных соглашений продолжится работа по
мобилизации зарубежного капитала, расширению перечня банков-
контрагентов, освоению новых комплексов финансовых продуктов,
повышению качества обслуживания банков-корреспондентов, что будет
способствовать росту иностранных инвестиций.
Оказание консультационных услуг позволит оптимизировать
инвестиционные процессы предприятий.
Предусматривается расширить перечень механизмов и инструментов
по привлечению финансовых ресурсов и поиску конечных инвесторов. Для
этого планируется укрепление инфраструктуры кредитования и внедрение
сопутствующих финансовых услуг.
Развитие рынка ценных бумаг в республике и приватизационных
процессов позволит ОАО «Белинвестбанк» использовать весь комплекс
инвестиционных услуг, включая андеррайтинг.
Увеличению объема инвестиционных кредитных вложений в
экономику будет способствовать также кредитование лизинговых
операций, проведение сделок финансовой аренды и кредитование
физических лиц для приобретения недвижимости.
В целях выполнения основных задач ОАО «Белинвестбанк»
планирует направить на кредитование государственных инвестиционных и
инновационных программ в 2006-2010 годах не менее чем 130 млн.
долларов США (в эквиваленте).
Доля банковских операций, связанных с финансированием
инвестиционной деятельности, в общем объеме активных банковских
операций будет определяться на основании принятых Правительством
Республики Беларусь параметров по выдаче кредитов на инвестиции в
производственную сферу. Ежегодное увеличение данного показателя
будет составлять не менее 2 процентных пунктов в год.
Кредитные ресурсы будут предоставляться организациям на
условиях конкурсного отбора.
Клиентам банка предусматривается предоставлять полный спектр
услуг по организации выпуска ценных бумаг (включая консультационные
услуги и аналитическую поддержку).
Получит развитие финансирование инвестиционных и (или)
инновационных программ, в том числе государственных, посредством
проведения операций на внутреннем и внешнем фондовых рынках.
Мобилизация ресурсов будет осуществляться путем размещения на
внутреннем рынке ценных бумаг, эмитируемых банком от своего имени, а
также по поручению Правительства. Приоритетным направлением на
фондовом рынке останутся операции с государственными ценными
бумагами.
Банком будет реализовываться комплекс мероприятий по
дальнейшему развитию и внедрению новых банковских технологий и услуг
в целях обеспечения качественного и надежного обслуживания клиентов
при предоставлении услуг в области инвестиционного и краткосрочного
кредитования, расчетно-кассового обслуживания, развития иных видов
банковских продуктов.
Для обеспечения надежности и финансовой устойчивости,
минимизации банковских рисков банк продолжит развитие, сохранив
объем универсальных банковских операций и услуг.
Банк усовершенствует систему внутреннего контроля целевого
использования мобилизованных средств на инвестиции и управление
банковскими рисками, связанными с инвестиционным процессом:
кредитным, ликвидности, рыночным, операционным. Деятельность банка
будет осуществляться на принципах безопасного и ликвидного
функционирования с соблюдением установленных Национальным банком
пруденциальных требований и нормативов.
ОЖИДАЕМЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ ОТ РЕАЛИЗАЦИИ МЕРОПРИЯТИЙ ПРОГРАММЫ
В результате выполнения мероприятий Программы ожидаются
следующие результаты:
получение международной рейтинговой оценки ОАО «Белинвестбанк»
в 2006-2007 годах;
ОАО «Белинвестбанк» на 1 января 2011 г. обеспечит увеличение:
ресурсной базы - до 4729 млрд. рублей, или 327 процентов;
собственного капитала - до 537 млрд. рублей, или 286
процентов;
уставного фонда - до 330 млрд. рублей, или 307 процентов;
привлеченных ресурсов - до 4192 млрд. рублей, или 333
процента;
доля долгосрочных кредитных операций с клиентами в общем
объеме кредитных операций ОАО «Белинвестбанк» на 1 января 2011 г.
составит не менее 65 процентов.
КОНТРОЛЬ ЗА ХОДОМ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ И МЕРОПРИЯТИЙ ПО ЕЕ
РЕАЛИЗАЦИИ
Контроль за ходом реализации Программы и мероприятий по ее
реализации осуществляют Министерство экономики совместно с
Министерством финансов, Национальным банком и ОАО «Белинвестбанк».
ОАО «Белинвестбанк» ежеквартально (не позднее 15-го числа
месяца, следующего за отчетным годом) представляет информацию
Министерству экономики и Национальному банку о выполнении параметров
Программы и мероприятий по ее реализации, в том числе о привлеченных
и размещенных ресурсах, оптимизации структуры пассивов и активов по
срокам и объемам и о финансовом положении, включая выполнение
экономических нормативов, установленных Национальным банком.
Министерство экономики ежегодно (не позднее 20-го числа
месяца, следующего за отчетным годом) вносит в Совет Министров
Республики Беларусь информацию о деятельности банка, выполнении
параметров Программы и мероприятий по ее реализации, а также при
необходимости - предложения, требующие решения Правительства
Республики Беларусь.
Приложение
к Программе развития
открытого акционерного
общества «Белорусский
банк развития и
реконструкции
«Белинвестбанк» как
инвестиционного банка
на 2006-2010 годы
МЕРОПРИЯТИЯ
по реализации Программы развития открытого акционерного общества
«Белорусский банк развития и реконструкции «Белинвестбанк» как
инвестиционного банка на 2006-2010 годы»
-------------------------T-----------T--------------T---------------
Наименование ¦ Сроки вы- ¦Ответственные ¦ Форма испол-
мероприятий ¦ полнения ¦ исполнители ¦ нения
-------------------------+-----------+--------------+---------------
Обеспечить в 2006-2010 годах увеличение ресурсной базы банка в
3,3 раза, в том числе собственного капитала - в 2,8 раза. Обеспе-
чить долю долгосрочных кредитных операций с клиентами в общем
объеме кредитных операций на 1 января 2011 г. не менее 65 процен-
тов, долю банковских операций, направленных на предоставление де-
нежных средств для финансирования инвестиционной деятельности, в
общем объеме активных банковских операций - не менее 25 процен-
тов.
I. Увеличение ресурсной базы и уставного фонда
1. Предусмотрение при ежегодно Минфин разработка
формировании республи- проекта зако-
канского бюджета на на Республики
каждый финансовый (бюд- Беларусь о
жетный) год начиная с 1 бюджете
января 2006 г. до 1 ян- Республики
варя 2012 г. выделение Беларусь на
денежных средств на очередной год
увеличение уставного
фонда ОАО "Белинвест-
банк" в сумме, эквива-
лентной не менее 10
млн. долларов США
2. Обеспечение наращи- 2006-2010 ОАО реализация
вания ресурсного потен- годы "Белинвест- плана разви-
циала ОАО "Белинвест- банк" тия ОАО "Бе-
банк" посредством уве- линвестбанк"
личения уставного фонда на каждый год
к 1 января 2011 г. до
150 млн. долларов США
(в эквиваленте), в том
числе за счет привлече-
ния иностранного инвес-
тора
3. Проработка вопроса о 2006-2007 " реализация
привлечении в число ак- годы мероприятий
ционеров банка ино-
странного финансового
института
4. Повышение эффектив- постоянно " реализация
ности использования плана разви-
собственного капитала тия ОАО "Бе-
ОАО "Белинвестбанк" в линвестбанк"
целях его увеличения не на каждый год
менее чем на 20 процен-
тов ежегодно
5. Размещение на счетах 2006-2010 Минфин заключение
в ОАО "Белинвестбанк" годы договоров
временно свободных
средств республиканско-
го бюджета, в том числе
средств инновационных
фондов
6. Подготовка и внесе- 2006-2010 ОАО "Белинве- внесение
ние в Правительство Ре- годы стбанк", от- предложений в
спублики Беларусь пред- раслевые орга- Правительство
ложений по финансирова- ны государс- Республики
нию инвестиционных про- твенного Беларусь
ектов с привлечением управления,
средств бюджета (в пре- Минэкономики,
делах сумм, предусмот- Минфин
ренных в законе Респуб-
лики Беларусь о бюджете
на очередной год на вы-
дачу бюджетных ссуд,
займов)
7. Обеспечение размеще- 2006 г. (с Минфин, ОАО "- заключение
ния в ОАО "Белинвест- возможнос- Белинвестбанк" соглашения
банк" средств государс- тью пролон-
твенного кредита Рос- гации)
сийской Федерации в
размере до 146 млн.
долларов США на услови-
ях, компенсирующих рас-
ходы Минфина на обслу-
живание данного кредита
8. Выполнение ОАО "Бе- 2006-2010 ОАО "Белинве- заключение
линвестбанк" функций годы стбанк", МИД, договоров
финансового агента Мин- Минфин
фина по участию Китайс-
кой Народной Республики
и других нерезидентов в
приобретении государс-
твенных ценных бумаг на
сумму, эквивалентную до
100 млн. долларов США
9. Осуществление выпу |
