УКАЗ ПРЕЗИДЕНТА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
29 августа 2008 г. № 460
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ОСНОВНЫХ НАПРАВЛЕНИЙ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ
ПОЛИТИКИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ НА 2009 ГОД
1. Утвердить Основные направления денежно-кредитной политики
Республики Беларусь на 2009 год.
2. Национальному банку совместно с Советом Министров
Республики Беларусь обеспечить выполнение Основных направлений
денежно-кредитной политики Республики Беларусь на 2009 год.
3. Настоящий Указ вступает в силу с 1 января 2009 г.
Президент Республики Беларусь А.Лукашенко
УТВЕРЖДЕНО
Указ Президента
Республики Беларусь
29.08.2008 № 460
ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ
денежно-кредитной политики Республики Беларусь на 2009 год
РАЗДЕЛ I
ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Денежно-кредитная политика Республики Беларусь в 2009 году,
как и в предыдущие годы, направлена на создание условий для
поддержания высоких темпов экономического роста, выполнение
показателей социально-экономического развития страны и повышение
благосостояния населения прежде всего путем обеспечения устойчивости
белорусского рубля, в том числе его покупательной способности и
курса по отношению к иностранным валютам; развития и укрепления
банковской системы; повышения надежности и безопасности
функционирования платежной системы.
2. Основные направления денежно-кредитной политики Республики
Беларусь на 2009 год разработаны с учетом указов Президента
Республики Беларусь от 12 июня 2006 г. № 384 «Об утверждении
Программы социально-экономического развития Республики Беларусь на
2006-2010 годы» (Национальный реестр правовых актов Республики
Беларусь, 2006 г., № 92, 1/7667) и от 15 января 2007 г. № 27 «Об
утверждении Программы развития банковского сектора экономики
Республики Беларусь на 2006-2010 годы» (Национальный реестр правовых
актов Республики Беларусь, 2007 г., № 16, 1/8268).
РАЗДЕЛ II
РЕАЛИЗАЦИЯ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ В 2008 ГОДУ
ГЛАВА 1
МАКРОЭКОНОМИЧЕСКАЯ СИТУАЦИЯ И ДОСТИЖЕНИЕ ЦЕЛЕЙ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ
ПОЛИТИКИ
3. В январе-июне 2008 г. макроэкономическая ситуация в стране
по сравнению с аналогичным периодом 2007 года характеризовалась
поддержанием высоких темпов экономического роста, сохранением
высокой инвестиционной активности в большинстве отраслей экономики,
ростом реальных денежных доходов населения, а также ускорением
инфляционных процессов, существенным отрицательным сальдо
внешнеторговых операций.
4. В первом полугодии 2008 г. монетарная политика проводилась
в соответствии с Основными направлениями денежно-кредитной политики
Республики Беларусь на 2008 год, утвержденными Указом Президента
Республики Беларусь от 30 декабря 2007 г. № 687 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., № 5, 1/9276).
Курсовая политика. Официальный курс белорусского рубля к
доллару США на 1 июля 2008 г. составил 2 125 рублей за 1 доллар США
и с начала 2008 года укрепился на 1,2 процента.
Процентная политика. Динамика процентных ставок по операциям
Национального банка определялась ставкой рефинансирования, которая в
первом полугодии 2008 г. не изменялась и оставалась равной 10
процентам годовых, что на 0,8 процентного пункта ниже, чем в
январе-июне 2008 г. В целях стимулирования роста рублевых банковских
вкладов физических и юридических лиц, повышения доходности
сбережений населения ставка рефинансирования с 1 июля 2008 г.
установлена на уровне 10,25 процента годовых.
Для регулирования ставки межбанковского рынка Национальным
банком использовались как постоянно доступные инструменты (кредит и
депозит «овернайт», сделки СВОП), так и аукционные операции. В
первом полугодии 2008 г. уровень ставок по постоянно доступным
инструментам, а также нормативы обязательных резервов не изменялись.
Ставка рефинансирования и ставки межбанковского рынка
оказывали влияние на формирование процентных ставок по кредитам и
депозитам в национальной валюте. В январе-июне 2008 г. средняя
процентная ставка по новым рублевым кредитам банков составляла 13,2
процента годовых, что на 0,9 процентного пункта ниже, чем в
январе-июне 2007 г.; по новым срочным рублевым депозитам юридических
и физических лиц - 9,5 процента годовых, что на 2,2 процентного
пункта ниже, чем в аналогичном периоде 2007 года.
Денежно-кредитные показатели. В первом полугодии 2008 г.
рублевая денежная масса возросла на 14,4 процента (на 2,41 трлн.
рублей) и на 1 июля 2008 г. достигла 19,18 трлн. рублей, широкая
денежная масса соответственно - на 15,4 процента (на 3,78 трлн.
рублей) и 28,29 трлн. рублей.
Коэффициент монетизации экономики по широкой денежной массе
увеличился с 19,9 процента на начало 2008 года до 21,1 процента на 1
июля 2008 г., по рублевой денежной массе - с 13,5 до 14,1 процента.
В январе-июне 2008 г. рублевая денежная база приросла на 12
процентов (на 822,1 млрд. рублей) и на 1 июля 2008 г. составила 7,74
трлн. рублей.
На 1 июля 2008 г. международные резервные активы Республики
Беларусь (золотовалютные резервы страны) в национальном определении
оценивались в 5,55 млрд. долларов США и увеличились с начала 2008
года на 555,1 млн. долларов США, в определении Специального
стандарта распространения данных Международного валютного фонда -
4,62 млрд. долларов США и на 435,3 млн. долларов США соответственно.
Параметры развития банковского сектора. В январе-июне 2008 г.
активы банков возросли на 22,3 процента (на 9,31 трлн. рублей),
требования банков к экономике - на 24,6 процента (на 7,47
трлн. рублей), в том числе в национальной валюте - на 24,4 процента
(на 4,57 трлн. рублей).
На 1 июля 2008 г. доля проблемных активов в активах банков,
подверженных кредитному риску, составила 1,8 процента, доля
проблемной задолженности в задолженности заемщиков по кредитам и
иным активным операциям банков - 0,71 процента.
По итогам работы за первое полугодие 2008 г. рентабельность
капитала банковского сектора сложилась на уровне 11,9 процента,
прибыль банков достигла 402,1 млрд. рублей, что в 1,6 раза больше,
чем в аналогичном периоде 2007 года.
Функционирование платежной системы. В январе-июне 2008 г. в
автоматизированной системе межбанковских расчетов проведено 27,9
млн. платежей на сумму 295 трлн. рублей, что на 11,6 процента по
количеству и на 17,9 процента по сумме выше, чем в аналогичном
периоде 2007 года.
Несвоевременно выполненные (аннулированные) платежи в отчетном
периоде, как и в аналогичном периоде 2007 года, отсутствуют. Случаев
несанкционированного доступа в платежную систему не допущено.
РАЗДЕЛ III
ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА В 2009 ГОДУ
ГЛАВА 2
ОЦЕНКА ЭКОНОМИЧЕСКОЙ СИТУАЦИИ, ЦЕЛИ И ИНСТРУМЕНТЫ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ
ПОЛИТИКИ
5. Социально-экономическое развитие страны в 2009 году
характеризуется высокими темпами роста основных макроэкономических
показателей и увеличением спроса на деньги. С учетом внутренних и
внешних условий индекс потребительских цен прогнозируется на уровне
109-111 процентов.
6. В 2009 году монетарная политика будет направлена на
обеспечение темпов экономического роста посредством проведения
соответствующих курсовой, процентной и эмиссионной политики.
Курсовая политика сохранит роль важнейшего инструмента
достижения внешней и внутренней устойчивости белорусского рубля.
Предусматривается привязка курса белорусского рубля к корзине
иностранных валют (евро, доллар США и российский рубль). При этом
колебания обменного курса белорусского рубля к доллару США
оцениваются в пределах плюс/минус 5 процентов.
Процентная политика. К концу 2009 года при прогнозируемом
уровне инфляции и изменении курса белорусского рубля ставка
рефинансирования составит 10-12 процентов годовых.
Для регулирования денежного предложения и текущей ликвидности
банков будут использоваться постоянно доступные инструменты (кредит
и депозит «овернайт», сделки СВОП), двусторонние операции и операции
на открытом рынке, а также механизм обязательного резервирования.
Национальный банк операциями на денежном рынке обеспечит движение
процентной ставки межбанковских кредитов на уровне, близком к ставке
рефинансирования.
Процентная политика ориентирована на доступность кредитов
субъектам экономики и стимулирование привлечения в банковские
депозиты средств юридических и физических лиц. На конец 2009 года
процентные ставки по новым кредитам нефинансовому сектору составят
13-15 процентов годовых, по новым срочным депозитам в банках - 10-12
процентов годовых.
Денежно-кредитные показатели. В 2009 году с учетом роста ВВП
(на 110-112 процентов) и изменения других факторов спроса экономики
на деньги увеличение рублевой денежной базы оценивается на уровне
28-34 процента, рублевой денежной массы - на 32-40 процентов,
широкой денежной массы - на 32-39 процентов. При этом планируется,
что депозиты физических лиц возрастут на 4,2-5,2 трлн. рублей,
юридических лиц - на 4,8-5,7 трлн. рублей.
Реализация мер денежно-кредитной и экономической политики
позволит в 2009 году увеличить коэффициент монетизации экономики по
рублевой денежной массе до 16,5 процента, по широкой денежной
массе - до 24,5 процента.
Прогнозируется, что международные резервные активы Республики
Беларусь в национальном определении на 1 января 2010 г. достигнут
5,87-7,75 млрд. долларов США.
ГЛАВА 3
РАЗВИТИЕ БАНКОВСКОГО СЕКТОРА, ФИНАНСОВОГО РЫНКА И СИСТЕМЫ
БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ
7. В 2009 году, учитывая расширение спроса на банковские
услуги организациями нефинансового сектора экономики и населением,
приоритетом в развитии банковского сектора явится повышение
устойчивости его функционирования.
За 2009 год прирост нормативного капитала в банковском секторе
составит 18-25 процентов, рентабельность капитала банков (после
выплаты налогов) - не менее 10 процентов, доля проблемных активов в
активах банков, подверженных кредитному риску, не превысит 5
процентов.
Прирост активов банков планируется на уровне 35-42 процентов.
Это означает, что к концу 2009 года обеспеченность ВВП банковскими
активами (главным образом кредитами) достигнет 50-51 процента.
Требования банков к экономике возрастут на 36-44 процента. При
этом объем выдачи инвестиционных кредитов банков составит 7-7,5
трлн. рублей, в том числе на жилищное строительство - 2,9-3,8
трлн. рублей.
В 2009 году в целях расширения национального финансового рынка
и вовлечения в него новых участников продолжится работа по созданию
новых финансовых инструментов и механизмов, широко используемых в
мировой финансовой практике.
8. В 2009 году Национальный банк обеспечит эффективное,
надежное и безопасное функционирование национальной платежной
системы, а также дальнейшее расширение сферы безналичных расчетов в
экономике республики и сокращение доли расчетов посредством наличных
денег.
ГЛАВА 4
МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО
9. В 2009 году продолжится реализация мероприятий по
интеграции банковских систем Республики Беларусь, Российской
Федерации и других государств - участников Содружества Независимых
Государств, а также сотрудничество с Международным валютным фондом,
Всемирным банком, Европейским банком реконструкции и развития,
Международной финансовой корпорацией.
РАЗДЕЛ IV
ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
10. В 2009 году денежно-кредитная политика направлена на
содействие устойчивым темпам экономического роста и выполнение
прогнозных показателей социально-экономического развития страны.
Предусмотренная привязка курса белорусского рубля к корзине
иностранных валют позволит обеспечить большую стабильность
номинального эффективного курса национальной валюты.
Для обеспечения устойчивости национальной валюты
предполагается использовать различные монетарные инструменты.
Развитие банковской системы в 2009 году будет осуществляться
на основе расширения ресурсной базы банков.
Повышение эффективности финансового рынка планируется
проводить путем развития его инфраструктуры и расширения спектра
используемых финансовых инструментов.
Таким образом, реализация в 2009 году намеченных целей, задач
и мероприятий монетарной политики, адекватных развитию экономики,
обеспечит единство проводимой экономической политики.
Приложение
к Основным направлениям
денежно-кредитной политики
Республики Беларусь на 2009 год
ОСНОВНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ
деятельности Национального банка и банков на 2009 год
--------------------------------------------------T---------------------
Показатели ¦Прогноз на 1 января
¦2010 г.
--------------------------------------------------+---------------------
Изменение официального курса белорусского рубля плюс 5 - минус 5
по отношению к доллару США, в процентах*
Ставка рефинансирования, в процентах 10-12
Международные резервные активы Республики Бела- 5 870-7 750
русь в национальном определении, млн. долларов
США
Прирост
рублевой денежной базы, в процентах 28-34
нормативного капитала банков, в процентах 18-25
требований банков к экономике, в процентах 36-44
Выдача инвестиционных кредитов, трлн. рублей 7,0-7,5
Доля проблемных активов банков в активах, подвер- не более 5
женных кредитному риску, в процентах
Рентабельность нормативного капитала, в процентах не менее 10
Среднегодовой параметр доступности клиентов к ав- не ниже 99,5
томатизированной системе межбанковских расчетов,
в процентах от ее дневного фонда рабочего времени
------------------------------------------------------------------------
______________________________
*В 2009 году предусматривается привязка курса белорусского
рубля к корзине иностранных валют, что повысит гибкость курса
белорусского рубля к доллару США. При этом колебания обменного курса
белорусского рубля к доллару США оцениваются в пределах плюс/минус 5
процентов.
|
