Большая электронная библиотека законов
Загрузить Adobe Flash Player

  Главная

  Законодательство РБ

  Кодексы Беларуси

  Законодательные и нормативные акты по дате принятия

  Законодательные и нормативные акты принятые различными органами власти

  Законодательные и нормативные акты по темам

  Законодательные и нормативные акты по виду документы

  Международное право в Беларуси

  Законодательство СССР

  Законы других стран

  Кодексы

  Законодательство РФ

  Право Украины

  Полезные ресурсы

  Контакты

  Новости сайта

  Поиск документа


Полезные ресурсы

- Таможенный кодекс таможенного союза

- Каталог предприятий и организаций СНГ

- Законодательство Республики Беларусь по темам

- Законодательство Республики Беларусь по дате принятия

- Законодательство Республики Беларусь по органу принятия

- Законы Республики Беларусь

- Новости законодательства Беларуси

- Тюрьмы Беларуси

- Законодательство России

- Деловая Украина

- Автомобильный портал

- The legislation of the Great Britain


Правовые новости





Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 января 2007 г. №15 "Об утверждении форм отчетности для головных организаций банковских групп, банковских холдингов и Инструкции о порядке осуществления надзора за банковской деятельностью на консолидированной основе"

Архив февраль 2009 года

Право Беларуси 2011

<< Содержание | <<< Главная страница

Стр. 5

| Стр.1 | Стр.2 | Стр.3 | Стр.4 | Стр.5 | Стр.6 | Стр.7 | Стр.8 | Стр.9 | Стр.10 | Стр.11 | Стр.12 | Стр.13 | Стр.14 | Стр.15 |


+-----+----------------------+----------+------+------+-----------------+ 
   
¦ 1.1 ¦                      ¦          ¦      ¦      ¦                 ¦
+-----+----------------------+----------+------+------+-----------------+ 
¦ 1.2 ¦                      ¦          ¦      ¦      ¦                 ¦
+-----+----------------------+----------+------+------+-----------------+ 
¦ ... ¦                      ¦          ¦      ¦      ¦                 ¦
+-----+----------------------+----------+------+------+-----------------+ 
¦  2  ¦Юридические  лица, фи-¦          ¦      ¦      ¦                 ¦
¦     ¦зические  лица,  явля-¦          ¦      ¦      ¦                 ¦
¦     ¦ющиеся индивидуальными¦          ¦      ¦      ¦                 ¦
¦     ¦предпринимателями,   и¦          ¦      ¦      ¦                 ¦
¦     ¦взаимосвязанные с ними¦          ¦      ¦      ¦                 ¦
¦     ¦лица,  физические лица¦          ¦      ¦      ¦                 ¦
¦     ¦(кроме  индивидуальных¦          ¦      ¦      ¦                 ¦
¦     ¦предпринимателей)    и¦          ¦      ¦      ¦                 ¦
¦     ¦взаимосвязанные с ними¦          ¦      ¦      ¦                 ¦
¦     ¦юридические   лица   и¦          ¦      ¦      ¦                 ¦
¦     ¦(или) физические лица,¦          ¦      ¦      ¦                 ¦
¦     ¦являющиеся   индивиду-¦          ¦      ¦      ¦                 ¦
¦     ¦альными предпринимате-¦          ¦      ¦      ¦                 ¦
¦     ¦лями -  всего  (строки¦          ¦      ¦      ¦                 ¦
¦     ¦2.1 + 2.2 + ...)      ¦          ¦      ¦      ¦                 ¦
+-----+----------------------+----------+------+------+-----------------+ 

   
¦ 2.1 ¦                      ¦          ¦      ¦      ¦                 ¦
+-----+----------------------+----------+------+------+-----------------+ 
¦ 2.2 ¦                      ¦          ¦      ¦      ¦                 ¦
+-----+----------------------+----------+------+------+-----------------+ 
¦ ... ¦                      ¦          ¦      ¦      ¦                 ¦
L-----+----------------------+----------+------+------+------------------ 
     
Руководитель _____________________              ____________________
                   (подпись)                     (инициалы, фамилия)
Главный бухгалтер ________________              ____________________
                   (подпись)                     (инициалы, фамилия)
Исполнитель _____________________               ____________________
                   (подпись)                     (инициалы, фамилия)
Телефон _____________________________
     

                                           УТВЕРЖДЕНО
                                           Постановление
                                           Правления
                                           Национального банка
                                           Республики Беларусь
                                           24.01.2007 № 15
                                           (в редакции постановления
                                           Правления
                                           Национального банка
                                           Республики Беларусь
                                           29.09.2008 № 142)

ИНСТРУКЦИЯ
о порядке осуществления надзора за банковской деятельностью на
консолидированной основе

                                  
                              РАЗДЕЛ I
                           ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
                                  
                                  
                               ГЛАВА 1
                        ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ
                                  
     1.  Инструкция  о порядке осуществления надзора  за  банковской
деятельностью  на  консолидированной  основе  (далее  -  Инструкция)
разработана  в  соответствии со статьями  26,  35,  38,  119  и  134
Банковского   кодекса  Республики  Беларусь  в  целях  осуществления
Национальным банком Республики Беларусь (далее - Национальный  банк)
надзора  за банковской деятельностью на консолидированной  основе  и
комплексной оценки рисков и устанавливает:
     методику  оценки  возможностей  оказания  банком,  небанковской
кредитно-финансовой  организацией (далее - банк),  иным  юридическим
лицом, не являющимся банком, прямо или косвенно (через третьи  лица)
существенного  влияния на решения, принимаемые  органами  управления
другого юридического лица (далее - существенное влияние);
     порядок  уведомления Национального банка головной  организацией
банковской  группы,  головной организацией  банковского  холдинга  о
возможности оказания ею существенного влияния;
     порядок  уведомления Национального банка банком  о  возможности
оказания другим банком и (или) иным юридическим лицом, не являющимся
банком, существенного влияния;
     порядок    представления    участниками    банковских    групп,
участниками  банковских холдингов информации о  своей  деятельности,
необходимой   для   составления   консолидированной   отчетности   о
деятельности банковской группы и (или) банковского холдинга;
     требования  к  организации  системы  внутреннего  контроля   за
рисками банковской группы, банковского холдинга на консолидированной
основе;
     требования к форме и содержанию консолидированной отчетности  о
деятельности  банковской  группы  и  (или)  банковского  холдинга  и
порядок ее составления;
     порядок   вынесения   предписаний   головным   организациям   и
участникам  банковских  групп,  участникам  банковских  холдингов  и
порядок   применения   мер  воздействия  за   нарушение   требований
банковского законодательства Республики Беларусь и (или) предписаний
Национального банка.
     2.  Для  целей  настоящей  Инструкции  нижеприведенные  термины
используются в следующих значениях:
     2.1.  головная  организация - головная  организация  банковской
группы и (или) головная организация банковского холдинга;
     2.2.   участник   банковской  группы  -  банк,   резидент   или
нерезидент,   на   решения   которого,  принимаемые   его   органами
управления,  головная  организация способна  оказывать  существенное
влияние. Такой банк признается входящим в состав банковской группы;
     2.3.   участник  банковского  холдинга  -  банк  и  (или)  иное
юридическое лицо, резиденты и (или) нерезиденты, на решения которых,
принимаемые  их  органами управления, головная организация  способна
оказывать  существенное влияние. Такие банк и иное юридическое  лицо
признаются входящими в состав банковского холдинга;
     2.4.  основной  вид  деятельности - деятельность,  определяемая
как  основная  для  формирования сводной  статистической  информации
органами  государственной статистики на основе  Общегосударственного
классификатора видов экономической деятельности. Для нерезидентов  -
деятельность,   определяемая   как   основная   в   соответствии   с
законодательством страны места их учреждения;
     2.5.  финансовая  деятельность -  деятельность,  относящаяся  к
финансовой   деятельности  в  соответствии   с   Общегосударственным
классификатором  видов  экономической деятельности,  за  исключением
банковской  деятельности, услуг, связанных с  отправкой  и  выплатой
почтовых   переводов,  а  также  поручительство  за   третьих   лиц,
предусматривающее исполнение обязательств в денежной  форме,  выдача
гарантий,   доверительное   управление   имуществом,   осуществление
хранения  в  качестве  одной из целей профессиональной  деятельности
(профессиональный хранитель);
     2.6.  финансовая организация - юридические лицо, не  являющееся
банком,  основным  видом деятельности которого  является  финансовая
деятельность;
     2.7.  консолидированная  отчетность о  деятельности  банковской
группы    и   (или)   банковского   холдинга   -   консолидированная
пруденциальная  отчетность, составляемая  головной  организацией  по
форме   согласно   приложениям   1-3   к   постановлению   Правления
Национального банка Республики Беларусь от 24 января 2007  г.  №  15
«Об  утверждении форм отчетности для головных организаций банковских
групп,  банковских  холдингов и Инструкции о  порядке  осуществления
надзора  за  банковской  деятельностью на консолидированной  основе»
(Национальный  реестр правовых актов Республики Беларусь,  2007  г.,
№  82,  8/16052;  №  237,  8/17142),  информация,  представляемая  в
Национальный банк в соответствии с пунктом 32 настоящей  Инструкции,
и  консолидированная  финансовая отчетность,  составляемая  головной
организацией   в   соответствии   с   Инструкцией   по   составлению
консолидированной   финансовой   отчетности   Национальным    банком
Республики  Беларусь  и  банками Республики  Беларусь,  утвержденной
постановлением  Совета  директоров  Национального  банка  Республики
Беларусь  от  21  марта 2008 г. № 80 (Национальный  реестр  правовых
актов Республики Беларусь, 2008 г., № 95, 8/18543);
     2.8.  информация  о  деятельности - информация  о  деятельности
участника   банковской   группы   и  (или)   банковского   холдинга,
представляемая участником банковской группы, участником  банковского
холдинга и используемая для составления консолидированной отчетности
о  деятельности  банковской  группы и  (или)  банковского  холдинга,
включающая  информацию  о  лицах, способных  оказывать  существенное
влияние, и связанных с ними лицах по форме согласно приложению  1  к
настоящей Инструкции и информацию, предусмотренную пунктами 20 и  23
настоящей Инструкции;
     2.9.    совокупная   сумма   требований   банковской    группы,
банковского  холдинга к одному должнику (взаимосвязанным  должникам)
банковской  группы, банковского холдинга - предоставленные  головной
организацией, являющейся банком или финансовой организацией, и (или)
участниками   соответствующей  банковской  группы,  соответствующего
банковского  холдинга  кредиты, займы,  финансирование  под  уступку
денежного   требования  (факторинг),  финансовая  аренда   (лизинг),
депозиты,  в  том числе депозиты в драгоценных металлах, драгоценных
камнях,   вложения  в  ценные  бумаги  (кроме  акций),   исполненные
обязательства  за  третьих  лиц,  выданные  (проданные)  векселя   с
отсрочкой  оплаты,  иные денежные обязательства должника  банковской
группы, банковского холдинга перед головной организацией, являющейся
банком  или  финансовой организацией, и (или) участниками банковской
группы,   участниками  банковского  холдинга,   пролонгированная   и
просроченная задолженность по вышеперечисленным требованиям, а также
кредитный    эквивалент    внебалансовых    обязательств    головной
организации, являющейся банком или финансовой организацией, и  (или)
участников банковской группы, участников банковского холдинга;
     2.10.  крупный  кредитный риск банковской  группы,  банковского
холдинга   -   совокупная   сумма  требований   банковской   группы,
банковского  холдинга к одному должнику (взаимосвязанным  должникам)
банковской  группы,  банковского  холдинга,  составляющая  свыше  10
процентов   нормативного  капитала  банковской  группы,  банковского
холдинга;
     2.11.  взаимосвязанные  должники  -  юридические  и  физические
лица   -  должники  головной  организации,  являющейся  банком   или
финансовой организацией, и (или) участников такой группы, участников
такого  холдинга, которые связаны между собой экономически  и  (или)
юридически  (имеющие  имущество, принадлежащее  им  на  праве  общей
собственности,   гарантии   и  (или)  обязательства   между   собой,
одновременное  совмещение одним должником руководящих  должностей  у
двух  и более других должников, а также являющиеся по отношению друг
к  другу  юридическим  лицом  и лицом, которое  имеет  право  давать
обязательные  для  такого  юридического  лица  указания  либо  имеет
возможность  иным  образом  определять его  действия,  в  том  числе
являющиеся  основным  хозяйственным обществом  или  товариществом  и
дочерним  обществом,  зависимым хозяйственным  обществом,  унитарным
предприятием  и  собственником  его имущества)  таким  образом,  что
финансовые  трудности  одного  должника  обусловливают  или   делают
вероятным  возникновение финансовых трудностей  у  другого  должника
(должников);
     2.12.   инсайдеры  банковского  холдинга  -  инсайдеры  банков,
признаваемых   входящими   в   состав   банковского   холдинга,    и
аффилированные  лица  юридических  лиц,  не  являющихся  банками   и
признаваемых входящими в состав такого банковского холдинга;
     2.13.  кредитная задолженность - задолженность (за  исключением
задолженности  других банков), возникшая в результате предоставления
кредитов,  средств  по  сделкам РЕПО, выдачи  (продажи)  векселей  с
отсрочкой   оплаты,   осуществления  финансовой  аренды   (лизинга),
факторинга, исполнения выданных обязательств за третьих лиц, а также
задолженность  по  иным активным операциям, подверженным  кредитному
риску.
     3.   Понятия   «головная  организация  банковской   группы»   и
«головная   организация   банковского  холдинга»   имеют   значения,
определенные  соответственно частями  второй  и  третьей  статьи  35
Банковского кодекса Республики Беларусь.
     4.   Понятие  «инсайдеры  банковской  группы»  имеет  значение,
определенное частью второй статьи 118 Банковского кодекса Республики
Беларусь.
     5.   Понятие  «инсайдер  банка»  имеет  значение,  определенное
пунктом 89 Инструкции о нормативах безопасного функционирования  для
банков  и небанковских кредитно-финансовых организаций, утвержденной
постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь  от
28  сентября  2006  г.  №  137 (Национальный реестр  правовых  актов
Республики Беларусь, 2006 г., № 186, 8/15213).
     6.  Понятие  «аффилированные лица» имеет значение, определенное
статьей  56  Закона Республики Беларусь от 9 декабря  1992  года  «О
хозяйственных  обществах»  (Ведамасцi Вярхоўнага  Савета  Рэспублiкi
Беларусь, 1992 г., № 35, ст. 552; Национальный реестр правовых актов
Республики Беларусь, 2006 г., № 18, 2/1197).
     7.    Понятия   «резидент»,   «нерезидент»   имеют    значения,
определенные  соответственно  пунктами  7  и  8  статьи   1   Закона
Республики Беларусь от 22 июля 2003 года «О валютном регулировании и
валютном  контроле» (Национальный реестр правовых  актов  Республики
Беларусь, 2003 г., № 85, 2/978).
     8.  Целями осуществления надзора за банковской деятельностью на
консолидированной основе являются:
     8.1.  выявление и оценка влияния финансового состояния головной
организации  и  возникающих у нее рисков на финансовое  состояние  и
риски участников банковской группы, участников банковского холдинга,
являющихся банками;
     8.2.   выявление   и   оценка  влияния  финансового   состояния
участников  банковской  группы, участников  банковского  холдинга  и

| Стр.1 | Стр.2 | Стр.3 | Стр.4 | Стр.5 | Стр.6 | Стр.7 | Стр.8 | Стр.9 | Стр.10 | Стр.11 | Стр.12 | Стр.13 | Стр.14 | Стр.15 |




<< Навигация | <<< Главная страница

карта новых документов

Разное

При полном или частичном использовании материалов сайта ссылка на pravo.levonevsky.org обязательна

© 2006-2017г. www.levonevsky.org

TopList

Законодательство Беларуси и других стран

Законодательство России кодексы, законы, указы (изьранное), постановления, архив


Законодательство Республики Беларусь по дате принятия:

2013 2012 2011 2010 2009 2008 2007 2006 2005 2004 2003 2002 2001 2000 до 2000 года

Защита прав потребителя
ЗОНА - специальный проект

Бюллетень "ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ" - о предпринимателях.



Новые документы




NewsBY.org. News of Belarus

UK Laws - Legal Portal

Legal portal of Belarus

Russian Business

The real estate of Russia

Valery Levaneuski. Personal website of the Belarus politician, the former political prisoner