ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
28 июня 2001 г. № 170
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПРАВИЛ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ВАЛЮТНО-ОБМЕННЫХ
ОПЕРАЦИЙ С УЧАСТИЕМ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ
[ Изменения и дополнения:
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 20 ноября 2001 г. № 300 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., № 115, 8/7508);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 3 февраля 2003 г. № 27 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., № 22, 8/9118);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 10 декабря 2004 г. № 185 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2005 г., № 10, 8/11995);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 31 мая 2006 г. № 84 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2006 г., № 110,
8/14667);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 17 января 2007 г. № 2 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2007 г., № 82, 8/16051).]
Правление Национального банка Республики Беларусь
постановляет:
1. Утвердить прилагаемые Правила осуществления валютно-обменных
операций с участием физических лиц.
2. Признать утратившими силу:
Положение о порядке совершения уполномоченными банками
валютно-обменных операций с участием физических лиц и организации
работы обменных пунктов и касс уполномоченных банков, совершающих
валютно-обменные операции, утвержденное постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 30 апреля 1999 г. № 6.6
(Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г.,
№ 45, 8/387);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 2 февраля 2001 г. № 39 "О внесении изменений в Положение о
порядке совершения уполномоченными банками валютно-обменных операций
с участием физических лиц и организации работы обменных пунктов и
касс уполномоченных банков, совершающих валютно-обменные операции,
утвержденное постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 апреля 1999 г. № 6.6" (Национальный реестр правовых
актов Республики Беларусь, 2001 г., № 29, 8/5193).
3. Настоящее постановление вступает в силу с 1 августа 2001 г.
Председатель Правления П.П.ПРОКОПОВИЧ
УТВЕРЖДЕНО
Постановление Правления
Национального банка
Республики Беларусь
28.06.2001 № 170
ПРАВИЛА
осуществления валютно-обменных операций с участием
физических лиц
Правила осуществления валютно-обменных операций с участием
физических лиц (далее - Правила) разработаны в соответствии со
статьями 26, 277 Банковского кодекса Республики Беларусь и Законом
Республики Беларусь от 22 июля 2003 года "О валютном регулировании и
валютном контроле.
Уполномоченные банки вправе совершать все либо некоторые
валютно-обменные операции, указанные в настоящих Правилах.
Глава 1. Общие положения
1. Для целей настоящих Правил используются термины и понятия в
следующих значениях:
1.1. уполномоченные банки - банки и небанковские
кредитно-финансовые организации, являющиеся таковыми в соответствии
с законодательством Республики Беларусь и имеющие лицензию
Национального банка Республики Беларусь, предоставляющую право
осуществлять валютно-обменные операции с физическими лицами, их
филиалы (отделения), а также Национальный банк Республики Беларусь
(далее - Национальный банк), в том числе его структурные
подразделения;
1.2. иностранная валюта:
денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монет,
находящиеся в обращении и являющиеся законным платежным средством в
соответствующем иностранном государстве или группе государств, а
также изъятые или изымаемые из обращения, но подлежащие обмену
указанные денежные знаки (далее - наличная иностранная валюта);
средства в денежных единицах иностранных государств и
международных денежных или расчетных единицах, находящиеся на счетах
в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики
Беларусь, банках и иных кредитных организациях за пределами
Республики Беларусь (далее - безналичная иностранная валюта);
1.3. белорусские рубли:
находящиеся в обращении и являющиеся законным платежным
средством в Республике Беларусь, а также изъятые и изымаемые из
обращения, но подлежащие обмену денежные знаки в виде банкнот
(банковских билетов) Национального банка и монет (далее - наличные
белорусские рубли);
средства в официальной денежной единице Республики Беларусь на
счетах в уполномоченных банках (далее - безналичные белорусские
рубли);
1.4. платежные документы в иностранной валюте - выраженные в
иностранной валюте дорожные чеки, а также чеки Tax-free.
1.5. валютно-обменные операции:
продажа иностранной валюты - обмен уполномоченными банками
белорусских рублей физического лица на иностранную валюту по
установленным обменным курсам;
покупка иностранной валюты - обмен уполномоченными банками
иностранной валюты физического лица на белорусские рубли по
установленным обменным курсам;
конверсия иностранной валюты - обмен уполномоченными банками
одного вида иностранной валюты на другой вид иностранной валюты по
установленным обменным курсам;
продажа платежных документов в иностранной валюте за
белорусские рубли - обмен уполномоченными банками белорусских рублей
физического лица на платежные документы в иностранной валюте;
покупка платежных документов в иностранной валюте за
белорусские рубли - обмен уполномоченными банками платежных
документов в иностранной валюте физического лица на белорусские
рубли;
продажа платежных документов в иностранной валюте за
иностранную валюту - обмен уполномоченными банками иностранной
валюты физического лица на платежные документы в иностранной валюте;
покупка платежных документов в иностранной валюте за
иностранную валюту - обмен уполномоченными банками платежных
документов в иностранной валюте физического лица на иностранную
валюту;
размен наличной иностранной валюты (далее - размен) - обмен
наличной иностранной валюты одного номинала на наличную иностранную
валюту этого же вида другого номинала;
обмен наличной иностранной валюты (далее - обмен) - обмен
изъятых и изымаемых из обращения, но принимаемых к обмену, а также
изношенных, поврежденных, но сохранивших признаки платежности
денежных знаков, подлинность которых не вызывает сомнения, на
платежеспособные денежные знаки той же иностранной валюты тех же
либо других номиналов;
инкассо наличной иностранной валюты, платежных документов в
иностранной валюте (далее - инкассо) - прием для направления на
инкассо наличной иностранной валюты, платежных документов в
иностранной валюте;
1.6. касса - помещение (кабина), предназначенное для
совершения валютно-обменных и иных банковских операций с соблюдением
требований настоящих Правил и иных нормативных правовых актов
Национального банка;
1.7. обменный пункт - изолированная, специально оборудованная в
соответствии с техническими требованиями кабина, в том числе
оборудованная на базе бронированного автомобиля, расположенная вне
кассового узла и предназначенная для совершения валютно-обменных
операций, а также иных банковских операций в случаях, когда
совершение этих операций в обменных пунктах предусмотрено
нормативными правовыми актами Национального банка, с соблюдением
требований настоящих Правил и иных нормативных правовых актов
Национального банка;
1.8. режим работы - установленная продолжительность рабочего
дня обменного пункта (кассы), а также периодичность и
продолжительность технических и обеденных перерывов;
1.9. рабочий день - установленное режимом работы время
совершения обменным пунктом (кассой) банковских операций.
2. Настоящие Правила устанавливают единый порядок
осуществления уполномоченными банками валютно-обменных операций с
участием физических лиц на территории Республики Беларусь.
3. Уполномоченные банки вправе совершать
валютно-обменные операции со всеми иностранными валютами, по
отношению к которым Национальный банк устанавливает официальный курс
белорусского рубля.
4. Обменные пункты (кассы) уполномоченных банков (кроме
Национального банка и его структурных подразделений) в обязательном
порядке должны осуществлять как покупку, так и продажу наличной
иностранной валюты с оплатой в наличных белорусских рублях, если
иное не разрешено Национальным банком.
Разрешения на осуществление отдельными обменными пунктами
(кассами) уполномоченных банков (кроме Национального банка и его
структурных подразделений) операций только по покупке или только по
продаже наличной иностранной валюты с оплатой в наличных белорусских
рублях выдаются соответствующими главными управлениями Национального
банка по областям по месту расположения обменного пункта (кассы).
5. Валютно-обменные операции совершаются:
в обменных пунктах (кассах);
в уполномоченном банке путем заключения между уполномоченным
банком и физическим лицом договора, предусматривающего совершение
между ними валютно-обменных операций.
Валютно-обменные операции осуществляются без регистрации
паспортных данных физических лиц, кроме случаев, когда регистрация
паспортных данных необходима для исполнения норм законодательства
Республики Беларусь.
В случае, когда регистрация паспортных данных необходима для
исполнения норм законодательства Республики Беларусь, физическому
лицу может быть отказано в совершении валютно-обменной операции,
если физическим лицом не представлен документ, содержащий паспортные
данные.
6. Порядок совершения валютно-обменных операций при
использовании личных банковских карточек регулируется отдельным
нормативным правовым актом Национального банка.
6-1. Разъяснения по порядку применения норм настоящих Правил
могут быть даны за подписью заместителя Председателя Правления
Национального банка Республики Беларусь, направляющего деятельность
Главного управления валютного регулирования и валютного контроля.
Глава 2. Порядок организации работы обменных пунктов (касс)
7. Валютно-обменные операции, совершаемые в обменных пунктах и
кассах, уполномоченный банк осуществляет:
в обменных пунктах - на основании приказа об открытии обменного
пункта;
в кассах - на основании приказа, содержащего указание о
совершении в кассе валютно-обменных операций.
В приказе уполномоченного банка об открытии обменного пункта в
обязательном порядке указываются:
номер обменного пункта;
его адрес (для обменных пунктов на базе бронированных
автомобилей указываются возможные места стоянки);
режим работы обменного пункта;
работники банка, на которых возлагаются руководство и контроль
за деятельностью обменного пункта;
перечень валютно-обменных операций, совершаемых данным обменным
пунктом.
При изменении вышеуказанных сведений (кроме номера обменного
пункта) уполномоченным банком издается приказ о внесении изменений в
приказ об открытии обменного пункта. В случае изменения номера
обменного пункта уполномоченным банком издается приказ о закрытии
обменного пункта и открытии нового обменного пункта.
В приказе уполномоченного банка об открытии обменного пункта
могут быть установлены иные требования, не противоречащие
законодательству Республики Беларусь.
8. Уполномоченные банки (кроме Национального банка и его
структурных подразделений) об открытии (закрытии) обменного пункта
информируют в трехдневный срок Главное управление Национального
банка по области по месту расположения обменного пункта.
9. Каждому обменному пункту уполномоченного банка присваивается
индивидуальный номер. Повторное использование номера обменного
пункта другим обменным пунктом данного уполномоченного банка не
допускается.
10. Исключен.
11. В обменном пункте, в том числе оборудованном на базе
бронированного автомобиля, запрещается хранение личных денежных
средств кассира, за исключением их нахождения в изолированном месте,
закрытом на ключ.
12. Исключен.
13. В одном обменном пункте может быть предусмотрено несколько
рабочих мест кассиров, которые должны быть изолированы друг от
друга. В данном случае кассиры ведут отдельный учет валютно-обменных
операций, осуществляемых каждым из них.
14. Обменный пункт (касса) должен быть оборудован стендом,
содержащим следующую информацию:
наименование уполномоченного банка;
номер обменного пункта;
перечень совершаемых валютно-обменных и иных банковских
операций;
установленные обменные курсы покупки и продажи иностранной
валюты и платежных документов в иностранной валюте;
установленные обменные курсы конверсии иностранной валюты;
размер вознаграждения (платы), взимаемого уполномоченным банком
за услуги банка;
режим работы обменного пункта (кассы) с указанием периодичности
и продолжительности технических и обеденных перерывов;
о близлежащих (не менее трех) обменных пунктах (кассах);
особые условия совершения валютно-обменных операций (при их
наличии), устанавливаемые Национальным банком;
номер телефона уполномоченного банка и Главного управления
Национального банка по области по месту расположения обменного
пункта (кассы) для предложений и замечаний о работе обменного пункта
(кассы).
Стенд должен находиться в доступном для обозрения физических
лиц месте. Информация об обменных курсах может быть указана на
специальном электронном табло.
В рамках одного кассового узла допускается наличие одного
информационного стенда.
15. Уполномоченный банк обязан вносить изменения в информацию,
содержащуюся на стенде.
16. Обменный пункт (касса) должен быть оснащен техническими
средствами для определения подлинности иностранной валюты,
позволяющими осуществлять не менее 5 (пяти) видов контроля -
магнитный, в УФ диапазоне спектра, при десятикратном увеличении, а
также в проходящем и отраженном световом потоке.
Обменный пункт (касса) может быть оснащен справочными
материалами по определению подлинности, платежности наличной
иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте на
бумажном носителе или в электронном виде.
17. Работник обменного пункта (кассы) (далее - кассир) должен
иметь:
выписку (копию) из приказа уполномоченного банка о назначении
его на должность кассира, заверенную подписью руководителя
(уполномоченного им лица) и скрепленную круглой печатью
уполномоченного банка;
заверенные подписью руководителя (уполномоченного им лица) и
скрепленные круглой печатью уполномоченного банка копию приказа об
открытии обменного пункта, копию (копии) приказа(ов) уполномоченного
банка о внесении изменений в приказ об открытии обменного пункта
(если таковые имеются) либо копию приказа, устанавливающего
совершение валютно-обменных операций в кассе, копию (копии)
приказа(ов) о внесении изменений в данный приказ (если таковые
имеются);
копию локального нормативного правового акта уполномоченного
банка о порядке установления и доведения обменных курсов;
паспорт либо удостоверение сотрудника уполномоченного банка.
17-1. Присутствие посторонних лиц в помещении обменного пункта
(кассы) запрещается, кроме лиц, уполномоченных банком, работников
подразделения инкассации, а также лиц, уполномоченных в соответствии
с законодательством Республики Беларусь осуществлять проверки.
Глава 3. Порядок установления обменных курсов для совершения
валютно-обменных операций
18 . Обменные курсы устанавливаются и доводятся до обменных
пунктов (касс) в порядке, установленном локальным нормативным
правовым актом уполномоченного банка, с соблюдением требований
пунктов 19-22 настоящих Правил.
19. Обменные курсы устанавливаются и доводятся до обменного
пункта (кассы) и оформляются приказом (распоряжением) ответственного
лица уполномоченного банка, наделенного соответствующими
полномочиями.
20. При установлении уполномоченным банком обменных курсов
индивидуально для каждого отдельного обменного пункта (кассы) в
приказе (распоряжении) по уполномоченному банку указываются
индивидуальный номер соответствующего обменного пункта, его адрес,
установленный для данного обменного пункта (кассы) обменный курс и
время его установления.
21. Изменение установленных обменных курсов иностранной валюты
и платежных документов в иностранной валюте осуществляется путем
издания нового приказа (распоряжения).
В приказе (распоряжении) указываются дата и время (в часах и
минутах) установления (изменения) обменных курсов.
22. Информация об установленных (измененных) уполномоченным
банком обменных курсах доводится до обменного пункта (кассы) и
регистрируется в журнале установления обменных курсов, который
ведется в письменном виде либо в электронном виде с использованием
программно-технических средств, а также в виде электронного
документа в соответствии с законодательством Республики Беларусь об
электронных документах по форме согласно приложению 1 к настоящим
Правилам.
23. Журнал установления обменных курсов ведущийся в письменном
виде закрепляется за конкретным обменным пунктом (кассой) и должен
быть пронумерован, прошнурован и скреплен печатью уполномоченного
банка.
Запись о количестве листов в указанном журнале до начала его
ведения заверяется подписью руководителя уполномоченного банка либо
его заместителя.
24. Использованный журнал установления обменных курсов
ведущийся в письменном виде хранится в уполномоченном банке,
открывшем данный обменный пункт (кассу), в течение 1 года.
Глава 4. Порядок осуществления валютно-обменных операций
25. Валютно-обменные операции совершаются в обменном пункте
(кассе) в течение всего рабочего дня, за исключением времени
проведения проверок и ревизий, если иное не предусмотрено
нормативными правовыми актами Национального банка.
26. Кассир не вправе отказать в продаже физическому лицу
находящейся в обменном пункте (кассе) наличной иностранной валюты,
полученной для продажи в качестве аванса или подкрепления, а также
купленной в течение рабочего дня, если иное не определено
Национальным банком.
Кассир вправе не осуществлять продажу физическому лицу
имеющейся в обменном пункте (кассе) иностранной валюты, принятой от
физических лиц, в случаях, установленных законодательством (кроме
иностранной валюты, купленной у физических лиц в течение рабочего
дня), принятой от юридических лиц, в случаях, устано |
