НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
4 апреля 1997 г. N 879
УТВЕРЖДЕНО
Постановление Совета
директоров Национального
банка Республики Беларусь
19.03.97 N 13.2
ПОРЯДОК
осуществления расчетов через
корреспондентский счет банка
--------------------------------------------------------+++
Порядок утратил силу Правилами Национального банка
Республики Беларусь от 3 ноября 1997 г. N 110
I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Настоящий Порядок регламентирует осуществление безналичных
расчетов в национальной валюте по выполнению денежных требований и
обязательств, возникающих между банками, банками и Национальным
банком, включая учреждения Национального банка, а также между
субъектами хозяйствования, обслуживаемыми разными банками (далее -
"межбанковские расчеты").
Необходимым условием для проведения межбанковских расчетов
является установление банками и небанковскими финансовыми
организациями корреспондентских отношений с Национальным банком
Республики Беларусь (далее - Национальный банк).
Корреспондентские отношения между банками - это договорные
отношения, согласно которым один банк (корреспондент) размещает
депозиты, принадлежащие другим банкам (респондентам) и оказывает
последним услуги по платежным и другим операциям.
1. Межбанковские расчеты осуществляются через корреспондентские
счета банков и небанковских финансовых организаций, межфилиальные
счета Национального банка и его учреждений.
Корреспондентские счета открываются каждому банку и
небанковской финансовой организации в Национальном банке на
балансовом счете N 3700 "Корреспондентские счета банков-резидентов".
Для открытия корреспондентского счета банк и небанковская
финансовая организация представляет Национальному банку документы
согласно Положению о порядке открытия в банках расчетных (текущих) и
других счетов.
Национальному банку и его учреждениям открываются межфилиальные
счета на балансовом счете N 5930 "Межфилиальный счет учреждения
Национального банка".
Для открытия межфилиального счета учреждения Национального
банка представляют Национальному банку заявление на открытие счета,
карточку с образцами подписей и оттиском печати, заверенную в
общеустановленном порядке.
2. На балансе банка и небанковской финансовой организации
открывается корреспондентский счет на балансовом счете N 1201
"Корреспондентский счет в Национальном банке для
внутриреспубликанских расчетов". Кроме того, банку и филиалам на
балансе банка на счете N 6110 "Субкорреспондентские счета филиалов
для расчетов в национальной валюте" открываются субкорреспондентские
счета.
В филиалах банка на счете N 6100 "Субкорреспондентские счета
филиала в банке для расчетов в национальной валюте" открываются
субкорреспондентские счета.
На балансе Национального банка и его учреждений открываются
межфилиальные счета на балансовом счете N 5931 "Межфилиальный счет
учреждения Национального банка".
3. Операции по корреспондентским счетам банков и небанковских
финансовых организаций в Национальном банке производятся при наличии
средств на счете.
По межфилиальным счетам учреждений Национального банка (за
исключением государственного учреждения Межбанковской валютной
биржи) операции производятся независимо от наличия на них средств.
Банки и небанковские финансовые организации обеспечивают
своевременное поступление на корреспондентские счета средств в
размерах, необходимых для осуществления платежей. Документы в
картотеку N 2 к корреспондентским счетам банков и небанковских
финансовых организаций Национальным банком не принимаются. Списание
средств с корреспондентского счета банка и небанковской финансовой
организации производится только по поручению владельца счета, если
иное не предусмотрено законодательством Республики Беларусь.
4. В целях обеспечения бесперебойности расчетов допускается
проведение операций при временном отсутствии средств на
корреспондентском счете банка (за исключением операций по
перечислению средств государственному учреждению Межбанковской
валютной бирже).
Возможность предоставления банкам овердрафта в пределах
установленного лимита предусматривается в договорах на установление
корреспондентских отношений. Перечень банков, периодичность
предоставления овердрафта и его лимит, а также размер платы за
дебетовое сальдо определяется решением Совета директоров
Национального банка.
Национальный банк на начало операционного дня сообщает банку и
государственному предприятию "Белорусский межбанковский расчетный
центр" (далее - "БМРЦ") сумму лимита овердрафта, установленного
банку. Банки и БМРЦ обеспечивают проведение операций по специальному
счету в течение операционного дня в пределах установленного лимита.
Дебетовое сальдо (овердрафт) допускается на срок не более двух
рабочих дней, включая день образования.
При наличии дебетового сальдо на начало третьего рабочего дня
все активные операции по корреспондентскому счету банка прекращаются
до полного погашения кредита, полученного в форме овердрафта.
Отдельным банкам, осуществляющим активное кредитно-расчетное
обслуживание субъектов хозяйствования, в целях недопущения
овердрафта может быть выдан резервный кредит на срок до семи
календарных дней. При этом до полного погашения кредита операции по
корреспондентскому счету банка проводятся в пределах имеющихся
средств.
В случае введения Национальным банком особого режима
функционирования корреспондентского счета операции по счету
осуществляются в пределах имеющихся средств, овердрафт не
допускается.
II. ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ МЕЖБАНКОВСКИХ РАСЧЕТОВ
ЧЕРЕЗ СПЕЦИАЛЬНЫЕ СЧЕТА БАНКОВ
5. В целях повышения надежности проведения межбанковских
расчетов и минимизации рисков в рамках платежной системы республики
операции по межбанковским расчетам проводятся в течение дня через
специальные счета банков.
Специальные счета открываются банкам и небанковским финансовым
организациям, Национальному банку и его учреждениям (далее банкам) в
БМРЦ на балансовых счетах N 3700 "Корреспондентские счета
банков-резидентов" и N 5930 "Межфилиальный счет учреждения
Национального банка" соответственно.
По специальным счетам в течение дня осуществляются
межбанковские расчеты в национальной валюте, включая операции по
покупке-продаже валюты на Межбанковской валютной бирже.
6. Ответственность за проведение операций по специальным счетам
банков строго в соответствии с установленным Национальным банком
режимом функционирования корреспондентского счета, а также в
пределах лимита овердрафта возлагается на БМРЦ и банки.
7. Для открытия специального счета банки представляют БМРЦ
следующие документы:
- заявление на открытие счета;
- разрешение на открытие специального счета, подписанное
директором Департамента платежной системы и информатизации и
скрепленное оттиском гербовой печати Национального банка
(приложение 1);
- карточку с образцами подписей должностных лиц,
уполномоченных распоряжаться корреспондентским счетом, и оттиском
печати, заверенную в общеустановленном порядке;
- договор на осуществление межбанковских переводов безналичных
денежных средств через Автоматизированную систему межбанковских
расчетов.
8. На балансе Национального банка и БМРЦ открывается транзитный
счет на балансовом счете N 5910 "Взаимные расчеты между банками
через межбанковский расчетный центр".
9. Для осуществления операций по специальному счету банк дает
Национальному банку постоянно действующее поручение за подписями
руководителя и главного бухгалтера, на основании которого
Национальный банк на начало операционного дня перечисляет средства с
корреспондентского (межфилиального) счета банка на его специальный
счет в БМРЦ (приложение 2).
При этом Национальным банком формируются мемориальные ордера на
перечисление средств с корреспондентских (межфилиальных) счетов
банков на их специальные счета и совершаются следующие проводки:
перечисление кредитового перечисление дебетового
сальдо сальдо
НБ
Дт 3700(5930) Дт 5910
Кт 5910 Кт 3700(5930)
БМРЦ
Дт 5910 Дт 3700(5930)
Кт 3700(5930) Кт 5910
По письменному распоряжению банка на его корреспондентском
(межфилиальном) счете может быть оставлена резервная фиксированная
сумма (лимит) для проведения межгосударственных расчетов в
национальной валюте и пр.
10. В случае поступления в течение операционного дня на
корреспондентские (межфилиальные) счета банков средств сверх
установленной суммы лимита (платежи по межгосударственным расчетам,
централизованные кредиты и пр.) Национальным банком производится
зачисление их на специальные счета банков применительно к п.9
настоящего Порядка.
11. Передача платежных сообщений банками республики БМРЦ, а
также предоставление БМРЦ банкам информации о результатах решения по
рейсам производятся в соответствии с Графиком приема и обработки
файлов платежных сообщений, утвержденным Национальным банком
Республики Беларусь.
12. На основании платежных сообщений, переданных БМРЦ банком
или филиалом с централизованной технологией обработки, после
подтверждения банком или филиалом их безотзывности, производится
списание (зачисление) средств по счетам субъектов хозяйствования с
отражением каждой введенной суммы по субкорреспондентскому
(межфилиальному) счету банка либо филиала, открытым на их балансе.
13. Формирование платежных сообщений и их передача БМРЦ банком
или филиалом с локальной технологией обработки производится в день
списания средств со счетов субъектов хозяйствования с отражением
каждой суммы платежа по субкорреспондентскому (межфилиальному) счету
банка либо филиала, открытым на их балансе.
БМРЦ принимает платежные сообщения к исполнению после
подтверждения банком (филиалом) их безотзывности.
14. БМРЦ, на основании платежных сообщений, принятых от банков
республики, осуществляется межбанковский расчет.
После завершения каждого рейса БМРЦ производится решение и
составляются программные ордера на отражение итогов оборотов по
корреспондентскому (межфилиальному) счету банка,
субкорреспондентским счетам филиалов, открытым на балансе банка, и
по специальному счету банка, открытому в БМРЦ (приложение 3).
При этом совершаются следующие проводки:
А. Межбанковские расчеты между банками
ф-л банка плательщика
1. Дт расчетный счет плательщика
Кт 6100
банк плательщика
2. Дт 6110
Кт 1201
БМРЦ
3. Дт 3700 (специальный счет банка плательщика)
Кт 3700 (специальный счет банка получателя)
банк получателя
4. Дт 1201
Кт 6110
ф-л банка получателя
5. Дт 6100
Кт расчетный счет получателя
Б. Межбанковские расчеты между Национальным банком и
его учреждениями
учреждение НБ плательщика
1. Дт расчетный счет плательщика
Кт 5931
БМРЦ
2. Дт 5930 (специальный счет учреждения НБ плательщика)
Кт 5930 (специальный счет учреждения НБ получателя)
учреждение НБ получателя
3. Дт 5931
Кт расчетный счет получателя
В. Межбанковские расчеты между Национальным банком и
его учреждениями и банками
учреждение НБ плательщика
1. Дт расчетный счет плательщика
Кт 5931
БМРЦ
2. Дт 5930 (специальный счет учреждения НБ плательщика)
Кт 3700 (специальный счет банка получателя)
банк получателя
3. Дт 1201
Кт 6110
ф-л банка получателя
4. Дт 6100
Кт расчетный счет получателя
Платежные сообщения, обработанные БМРЦ по системе срочных
платежей, отражаются отдельной суммой по корреспондентскому
(межфилиальному) счету банка, субкорреспондентским счетам филиалов,
открытым на балансе банка, и по специальному счету банка, открытому
в БМРЦ.
В течение операционного дня банки, на основании сообщений,
получаемых порейсово от БМРЦ, осуществляют контроль за наличием
средств на специальных счетах. В случае превышения банками лимита
овердрафта или проведения платежей сверх имеющихся средств банки, по
согласованию с БМРЦ, принимают решение об урегулировании платежей.
15. После списания денежных средств со специального счета
банка-плательщика и зачисления на специальный счет банка-получателя
межбанковский расчет является окончательным и аннулированию не
подлежит.
16. В течение операционного дня, на основании информации,
получаемой от БМРЦ после каждого рейса, Национальный банк
осуществляет контроль за соблюдением банками лимита овердрафта либо
проведением платежей в пределах имеющихся на специальном счете
средств.
При условии соблюдения банками вышеуказанных требований
Национальный банк на конец операционного дня в письменной форме дает
разрешение БМРЦ на перечисление остатков специальных счетов на
корреспондентские (межфилиальные) счета банков в Национальном банке.
Национальный банк обеспечивает контроль за полнотой возврата БМРЦ
средств, переданных для осуществления межбанковских расчетов.
17. После получения от Национального банка разрешения БМРЦ
программным путем перечисляет сальдо специальных счетов на
корреспондентские (межфилиальные) счета банков в Национальном банке.
При этом совершаются следующие проводки:
перечисление кредитового перечисление дебетового
сальдо сальдо
БМРЦ
Дт 3700(5930) Дт 5910
Кт 5910 Кт 3700(5930)
НБ
Дт 5910 Дт 3700(5930)
Кт 3700(5930) Кт 5910
По данным операциям БМРЦ формируются и представляются
Национальному банку программные документы.
Остатков средств на специальных счетах банков, а также на счете
"Взаимные расчеты между банками через межбанковский расчетный
центр", открытом на балансе Национального банка и БМРЦ, на конец дня
быть не должно.
18. Банки одновременно с выпиской из корреспондентского
(межфилиального) счета, открытого в Национальном банке, получают
выписку из специального счета. Банки (филиалы банка) получают
реестры дебетовых и кредитовых оборотов, формируемые порейсово
(Приложения 4, 5).
19. Банки с локальной технологией обработки информации
производят зачисление средств на счета филиалов банка (субъектов
хозяйствования) в день их поступления на корреспондентские
(межфилиальные) счета банков.
20. Платежи, зачисленные банку (филиалу) на счет "Суммы до
выяснения - по кредиту", после получения подтверждающих
платежно-расчетных документов перечисляются с этого счета на
соответствующие счета субъекта хозяйствования, либо, в случае
отсутствия получателя, подлежат возврату банку плательщика
независимо от наличия картотеки к внебалансовому счету N 99815
"Расчетные документы, не оплаченные по вине банков".
Ответственный исполнитель, ведущий счет "Суммы до выяснения -
по кредиту", обязан следить за своевременностью и полнотой
поступления подтверждающих платежно-расчетных документов и посылать
запросы в адрес банка плательщика.
Запросы должны посылаться в следующие сроки: по одногородним
расчетам - не позднее второго рабочего дня, а по иногородним
расчетам - не позднее пятого рабочего дня после даты зачисления
суммы на счет "Суммы до выяснения - по кредиту".
Посланные запросы регистрируются ответственным исполнителем в
специальном журнале, в котором указываются следующие реквизиты:
наименование банка плательщика, дата зачисления на счет, номер и
сумма платежного документа, дата направления запроса, дата
урегулирования. Контроль за ведением журнала осуществляется главным
бухгалтером банка (филиала банка) или лицом, им уполномоченным. По
усмотрению главного бухгалтера журнал можно вести на машинном
носителе информации.
21. Порядок использования денежных средств получателем, до
поступления подтверждающих платежно-расчетных документов от
банка-плательщика, а также порядок выдачи выписки из лицевого счета
при отсутствии подтверждающих платежно-расчетных документов
определяются в Договоре между банком и клиентом на расчетно-кассовое
обслуживание.
III. ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ МЕЖГОСУДАРСТВЕННЫХ
РАСЧЕТОВ В НАЦИОНАЛЬНОЙ ВАЛЮТЕ
РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
22. В соответствии с межбанковскими соглашениями расчеты в
национальной валюте между субъектами хозяйствования Республики
Беларусь и субъектами хозяйствования государств СНГ и стран Балтии
осуществляются через корреспондентские счета Центральных
(Национальных) банков, открытые в Национальном банке на балансовом
счете N 3711 "Корреспондентские счета Центральных банков других
государств", а также через корреспондентские счета уполномоченных
банков, открытые в банках Республики Беларусь на балансовом счете
N 1702 "Корреспондентские счета других банков за границей".
23. При переводе средств в национальной валюте Республики
Беларусь (далее национальная валюта) в пользу субъектов
хозяйствования государств СНГ и стран Балтии через корреспондентские
счета Центральных (Национальных) банков, открытые в Национальном
банке, плательщик представляет обслуживающему банку (филиалу)
платежное поручение в трех экземплярах.
Первый экземпляр поручения служит мемориальным ордером и
является основанием для списания средств со счета плательщика.
Второй экземпляр поручения вместе с формой N 0161 направляется
банку.
Третий экземпляр выдается плательщику с распиской в приеме
поручения и штампом банка (филиала).
На основании платежного поручения плательщика в банке (филиале)
совершается следующая проводка:
Дт расчетный счет
Кт 6100 (5931)
24. По мере поступления от филиалов формы N 0161 с копиями
платежных документов банк составляет сводное платежное поручение в
трех экземплярах на соответствующее государство, два из которых
вместе с перечнями и приложениями к нему передаются Национальному
банку.
При этом в банке совершается следующая проводка:
Дт 6110
Кт 1201
25. Национальный банк, получив от банка сводное платежное
поручение, производит списание средств с корреспондентского
(межфилиального) счета банка и зачисление на корреспондентский счет
Национального (Центрального) банка соответствующего государства.
При этом совершается следующая проводка:
Дт 3700(5930)
Кт 3711
Первый экземпляр сводного платежного поручения служит
мемориальным ордером и является основанием для списания средств с
корреспондентского счета банка.
Второй экземпляр сводного платежного поручения с распиской в
приеме и штампом банка направляется банку в качестве подтверждения о
списании средств с его корреспондентского счета.
Не позднее банковского дня, следующего за днем зачисления
средств на корреспондентский счет Национального (Центрального)
банка, выписка из корреспондентского счета вместе с перечнями и
приложениями направляется фельдъегерской почтой в адрес
Национального (Центрального) банка соответствующего государства,
если иное не определено межбанковскими соглашениями.
26. Перевод средств в национальной валюте в пользу субъектов
хозяйствования Республики Беларусь производится на основании
сводного платежного поручения банка соответствующего государства.
Национальный банк, получив сводное платежное поручение и приложения
к нему, производит списание средств с корреспондентского счета
соответствующего Национального (Центрального) банка и зачисление на
корреспондентские (межфилиальные) счета банков получателей.
При этом совершается следующая проводка:
Дт 3711
Кт 3700(5930)
27. После получения от Национального банка выписки из
корреспондентского (межфилиального) счета и приложений банк
производит зачисление средств на субкорреспондентские счета филиалов
(субъектов хозяйствования), последние - по получении выписки из
субкорреспондентского счета производят зачисление средств на счета
субъектов хозяйствования.
При этом совершаются следующие проводки:
в банке
Дт 1201
Кт 6110
в филиале банка
Дт 6100 (5931)
Кт расчетный счет
28. При переводе средств в национальной валюте в пользу
субъектов хозяйствования государств СНГ и стран Балтии через
корреспондентские счета уполномоченных банков плательщик
представляет обслуживающему банку (филиалу) платежное поручение. В
платежном поручении в графе "получатель" в обязательном порядке
указывается наименование уполномоченного банка и его номер счета в
банке Республики Беларусь, а также наименование получателя средств и
его номер счета, открытый в банке-нерезиденте (приложение 6). Банк
(филиал банка), на основании платежного поручения, принятого от
плательщика, передает БМРЦ платежное сообщение применительно к
п.п.12, 13 настоящего Порядка.
29. БМРЦ, на основании платежных сообщений, принятых от банков
республики, осуществляется межбанковский расчет применительно к п.14
настоящего Порядка.
При этом совершаются следующие проводки:
ф-л банка плательщика
Дт расчетный счет плательщика
Кт 6100
банк плательщика
Дт 6110
Кт 1201
БМРЦ
Дт 3700 (специальный счет банка плательщика)
Кт 3700 (специальный счет банка получателя)
банк получателя
Дт 1201
Кт 6110
ф-л банка получателя
Дт 6100
Кт 1702
Порядок передачи банку-нерезиденту информации о зачислении
денежных средств на его корреспондентский счет, а также
использования денежных средств банком-нерезидентом до поступления
подтверждающих платежно-расчетных документов от банка плательщика
определяется в Договоре между банком Республики Беларусь и
банком-нерезидентом на установление корреспондентских отношений.
30. Зачисление средств в национальной валюте в пользу субъектов
хозяйствования Республики Беларусь производится на основании
поручения банка-нерезидента, переданного уполномоченному банку
Республики Беларусь в соответствии с условиями Договора между банком
Республики Беларусь и банком-нерезидентом на установление
корреспондентских отношений. В поручении в обязательном порядке
должны содержаться наименование банка-нерезидента и его номер счета
в уполномоченном банке Республики Беларусь, наименование
плательщика, наименование получателя средств и его номер счета в
банке Республики Беларусь, а также назначение платежа.
31. БМРЦ, на основании платежных сообщений, принятых от банков
республики, совершается межбанковский расчет применительно к п.14
настоящего Порядка.
При этом совершаются следующие проводки:
ф-л банка плательщика
Дт 1702
Кт 6100
банк плательщика
Дт 6110
Кт 1201
БМРЦ
Дт 3700 (специальный счет банка плательщика)
Кт 3700 (специальный счет банка получателя)
банк получателя
Дт 1201
Кт 6110
ф-л банка получателя
Дт 6100
Кт расчетный счет получателя
IV. ВЫВЕРКА ОПЕРАЦИЙ ПО КОРРЕСПОНДЕНТСКИМ
СЧЕТАМ
32. Ежемесячно банками производится выверка корреспондентских
счетов на основании ведомостей проверки состояния расчетов по
корреспондентскому счету в Национальном банке. Банки составляют и не
позднее 5-го числа представляют Национальному банку ведомость
проверки состояния расчетов за предыдущий месяц в двух экземплярах
по следующей форме:
ВЕДОМОСТЬ ПРОВЕРКИ
СОСТОЯНИЯ РАСЧЕТОВ ПО КОРРЕСПОНДЕНТСКОМУ СЧЕТУ
___________________________________________________________________
(наименование банка)
за _______ 199 __ г. по лицевому счету ____________________________
(месяц) (номер корреспондентского
___________________________________________________________________
счета банка на балансе Национального банка)
Проведено _______________ Проведено Национальным
(наименование банка) банком по корреспондентскому
по счету __________________ счету ____________________
(номер корр.счета на (номер корр.счета на
балансе банка) балансе НБ)
но не проведено в Национальном но не проведено в __________
банке по корреспондентскому (наименование банка)
счету _______________________ по счету __________________
(номер корр.счета банка (номер корр.счета
на балансе НБ) на балансе банка)
-----------T-------T------T------T--------------T
¦ дата ¦N ¦сумма ¦сумма ¦дата ¦
¦ проводки ¦док-та ¦_____ ¦_____ ¦урегулирования¦
¦ ¦ ¦ ДТ ¦ КТ ¦расхождения ¦
+----------+-------+------+------+--------------+
¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦ 5 ¦
L----------+-------+------+------+--------------+
Сальдо по выписке из лицевого
счета на балансе Национального
банка на 1-е _________________
(месяц)
Итого проведено: ____________
Баланс ___________________
Руководитель банка
Главный бухгалтер
Продолжение
----------T-------T------T------T--------------¬
дата ¦N ¦сумма ¦ сумма¦дата ¦
проводки ¦док-та ¦_____ ¦ _____¦урегулирования¦
¦ ¦ ДТ ¦ КТ ¦расхождения ¦
----------+-------+------+------+--------------+
1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦ 5 ¦
----------+-------+------+------+---------------
Сальдо по лицевому счету на
балансе банка на 1-е ______
(месяц)
Итого проведено: _________
Баланс _________________
Руководитель банка
Главный бухгалтер
33. После проверки правильности составления ведомости
Национальный банк выдает банку второй экземпляр ведомости,
заверенный подписью ответственного исполнителя и скрепленный штампом
банка.
34. Выявленные в процессе выверки расчетов по корреспондентским
счетам неправильные записи исправляются в установленном порядке, не
проведенные - проводятся.
35. Периодичность выверки расчетов по субкорреспондентским
счетам филиалов банка определяется банком самостоятельно.
УПРАВЛЕНИЕ РАСЧЕТОВ
И ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ
Приложение 1
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
г.Минск " ___ " __________ 199 __ года
РАЗРЕШЕНИЕ N ____
НА ОТКРЫТИЕ СПЕЦИАЛЬНОГО СЧЕТА В
БЕЛОРУССКОМ МЕЖБАНКОВСКОМ РАСЧЕТНОМ
ЦЕНТРЕ
I. Настоящее разрешение выдано ______________________
_____________________________________________________
(наименование банка и его юридический адрес)
на открытие специального счета в государственном
предприятии "Белорусский межбанковский расчетный
центр".
II. Срок действия настоящего разрешения ограничивается
моментом закрытия корреспондентского счета
________________________
(наименование банка)
в Национальном банке Республики Беларусь.
Директор Департамента платежной
системы и информатизации ____________
(подпись)
М.П.
Приложение 2
_____________________ НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК
(наименование банка) РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
ПОРУЧЕНИЕ N _____
" ___ " _______________ 199 __ г.
НА ПЕРЕЧИСЛЕНИЕ СРЕДСТВ С
КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО (МЕЖФИЛИАЛЬНОГО) СЧЕТА
НА СПЕЦИАЛЬНЫЙ СЧЕТ *)
Настоящим поручаем ежедневное перечисление средств
в размере ____________% от суммы остатка на начало
операционного дня на нашем корреспондентском
(межфилиальном) счете N ____________________ в
Национальном банке на наш специальный счет
N _______________ в государственном предприятии
"Белорусский межбанковский расчетный центр".
Руководитель
М.П. Главный бухгалтер
_____________________________
*) Поручение отменяется в первый рабочий день, следующий за
днем представления Национальному банку нового поручения
------------¬
¦ 0481008 ¦
L------------
Приложение 3
БМРЦ
ПРОГРАММНЫЙ ОРДЕР N 911424 *)
" ___ " __________ 19 ___ г.
Дебет Сумма
---------------T-------¬
Плательщик Гордирекция Белбизнесбанка ¦611000764906К ¦ ¦
г.Минск --------+ ¦ ¦
Код ¦ 764 ¦ ¦ ¦
---------------------------------+-------+--------------+ ¦
¦ ¦ ¦
Получатель АКБ Реконструкции и ¦ 10000000.00¦ ¦
развития Белбизнесбанка Кредит 120100739906К ¦ ¦
г.Минск Код 739 -------¬ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦
----------------------------------+------+--------------+-------+
Сумма прописью ¦ ¦ ¦
Десять миллионов рублей ¦ ¦ ¦
-----------------------------------------+ ¦ ¦
Назначение платежа ¦ ¦ ¦
Взаимные межбанковские расчеты через ¦ ¦ ¦
БМРЦ L--------------+--------
_______________________________
*) N документа 911424, где вторая цифра слева - номер рейса
Приложение 4
РЕЕСТР
дебетовых оборотов
по специальному счету
банка N 911423 *)
" ___ " __________ 19 ___ г.
Дебет Сумма реестра
-------------------T--------------¬
Плательщик ¦ разные ¦ ¦
--------------------------------+------------------+ ¦
Банк плательщика Гордирекция ¦ ¦ ¦
Белбизнесбанка г.Минск ¦ ¦ ¦
Кредит¦ ¦ ¦
---------+ ¦ ¦
Код ¦ 764 ¦ 610000764906К ¦ 10000000.00 ¦
-----------------------+--------+ ¦ ¦
¦ ¦ ¦
Сумма прописью ¦ ¦ ¦
Десять миллионов рублей¦ ¦ ¦
---------T----------------T-----+---------T--------+---T----------+
N ¦Счет плательщика¦Счет получателя¦ Код банка ¦Сумма ¦
документа¦ ¦ ¦ получателя ¦ ¦
---------+----------------+---------------+------------+----------+
66 ¦301201187001К ¦301200032000К ¦ 334 ¦8000000.00¦
137 ¦301200227001К ¦301200034000К ¦ 359 ¦2000000.00¦
____________________________
*) N документа 911423, где вторая цифра слева - номер рейса
Приложение 5
РЕЕСТР
кредитовых оборотов
по специальному счету
банка N 911423 *)
" ___ " __________ 19 ___ г.
Дебет Сумма реестра
-------------------T-----------
Банк получателя Гордирекция ¦ 610000764906К ¦26000000.00
Белбизнесбанка г.Минск ------+ ¦
Код ¦ 764 ¦ ¦
------------------------------+-----+------------------+-----------
Получатель Кредит ¦ разные ¦
------------------------------------+ ¦
Сумма прописью ¦ ¦
Двадцать шесть миллионов рублей ¦ ¦
¦ ¦
----------T---------------T---------+------T-----------+-----------
N ¦Счет получателя¦Счет плательщика¦Код банка ¦ Сумма
документа¦ ¦ ¦плательщика¦
----------+---------------+----------------+-----------+-----------
501 ¦ 301200613001К ¦301200034000К ¦ 331 ¦18000000.00
686 ¦ 301200227001К ¦301200506000К ¦ 335 ¦ 8000000.00
_____________________________
*) N документа 911423, где вторая цифра слева - номер рейса
Приложение 6
----------¬
Поступ. в банк плат.¦ ¦0401002 ¦
--------------------- -------¬ L----------
ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ N ¦ 16 ¦
L-------
20 декабря 1996 г.
ДЕБЕТ Сумма
Плательщик
--------------¬ --------------T------------
¦Код 100134350¦ ООО "Аметист" ¦3012200220018¦100000000-00
L-------------+---------------T---------+ сч..N ¦
АКБ "Белпромстройбанк" г.Минск¦ +-------------+
Банк плательщика Код ¦153001390¦ ¦
------------------------------+---------- ¦
¦
АКБ "Уникомбанкас" ¦
Получатель КРЕДИТ ¦
--------------¬ --------------+------------
¦Код 139845670¦ АО "Луко" сч.N 101467503¦сч.N ¦
L-------------+---------------T---------+-------------+------------
АКБ "Белбизнесбанк" г.Минск ¦ ¦1702002300459¦
Банк получателя Код ¦153001739¦сч.N ¦
------------------------------+---------+-------------+------------
¦пеня за дней
¦из %Р.
+------------
¦сумма с
Сумма прописью Сто миллионов рублей 00 коп. ¦пеней
------------------------------------------------------+------T-----
Дата получения товара, оказания услуг 17.12.96 ¦Вид ¦
¦обраб.¦
------------------------------------------------------+------+-----
¦Вид ¦
¦опер. ¦ 01
+------+-----
Назначение платежа, наименование товара, оказанных ¦Очер. ¦плат.
услуг, NN и суммы товарных документов +------+-----
¦Назн. ¦
За рыбопродукцию согласно с/ф N 68963 от 13.12.96 ¦плат. ¦
+------+-----
¦Срок ¦
¦плат. ¦
L------+-----
¦ Проведено банком
¦
¦ "____"________ 19 ___
¦
М.П. Подписи клиента ¦ Подписи банка
|
