Стр. 5
| Стр.1 | Стр.2 | Стр.3 | Стр.4 | Стр.5 | Стр.6 | Стр.7 | Стр.8 | Стр.9 | Стр.10 | Стр.11 | Стр.12 | Стр.13 | Стр.14 | Стр.15 | Стр.16 | Стр.17 | Стр.18 | Стр.19 | Стр.20 | Стр.21 | Стр.22 | Стр.23 |
документов - дату их отсылки (вручения) плательщику;
- соответствие образцов подписей и оттиска печати на
требованиях заявленным в банк образцам подписей и оттиска печати;
- ссылку на пункт договора, в соответствии с которым расчет за
оказанные услуги, выполненные работы осуществляется требованием, в
случае, если услуги, работы производятся только на основании
договора;
--------------------------------------------------------+++
Пункт 42 дополнен абзацем шестым постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 24 июня 1999 г.
И 9.7. Абзац шестой считать абзацем седьмым.
--------------------------------------------------------+++
- правильность составления представленных реестров, в
частности, соответствие общей суммы требований, принятых на инкассо,
данным реестра, соответствие подписей и оттиска печати на реестре
заявленным в банк образцам, а также даты составления реестров дню
приема их банком.
43. При несоответствии даты требования дню приема его банком
ответственный исполнитель банка на всех экземплярах представленных
требований проставляет фактическую дату их приема на инкассо. Данное
исправление не заверяется.
44. Требования, не отвечающие условиям, установленным настоящим
Положением для представления расчетных документов в банк,
вычеркиваются из реестра с исправлением его итогов и возвращаются
представившему их предприятию.
45. После проверки документов ответственный исполнитель банка
подписывает оба экземпляра реестра, после чего первый экземпляр
реестра остается в банке, принявшем документы на инкассо, второй
экземпляр реестра со штампом банка выдается предприятию,
представившему требования, в подтверждение приема их на инкассо. На
первом и втором экземплярах платежных требований, подлежащих отсылке
в банк плательщика, проставляется штамп банка.
46. Требования, принятые банком на инкассо, направляются в банк
плательщика и впоследствии используются следующим образом: первый
экземпляр требования служит для списания средств со счета
плательщика и после совершения операции помещается в документы дня
банка плательщика, второй экземпляр требования предназначен для
выдачи получателю средств при выписке из его счета после завершения
операции по инкассо, третий экземпляр требования с приложенными к
нему товарно-транспортными или заменяющими их документами и с
указанием срока платежа выдается плательщику не позднее следующего
рабочего дня после поступления требования в банк плательщика для
извещения о предстоящем платеже и для акцепта.
47. Выдача на руки предприятиям принятых банком требований для
доставки или пересылки в банк плательщика запрещается.
Раздел 4. Порядок направления запросов о причинах
неоплаты требований
48. При неоплате требования и отсутствии извещения о причинах
его неоплаты предприятие, представившее требование на инкассо,
составляет запрос о судьбе требования и представляет его в
обслуживающий банк. В запросе должны быть указаны: номер, дата,
сумма требования, наименование и номер расчетного счета плательщика,
наименование обслуживающего его банка, наименование и номер счета
получателя.
49. Банк при приеме запроса проверяет, представлялось ли
указанное в нем требование на инкассо, и удостоверяется в
непоступлении средств на счет получателя, после чего запрос,
оформленный штампом банка, посылается в банк плательщика.
Запросы о причинах неоплаты требований регистрируются в журнале
с указанием перечисленных реквизитов и снабжаются порядковыми
номерами по регистрации.
50. При поступлении от банков плательщиков ответов на посланные
запросы банком получателя делается отметка в журнале регистрации
запросов с указанием даты ответа и причины неоплаты требования.
Поступившие ответы на запросы, а также извещения об отсутствии
средств на счете плательщика выдаются получателю.
51. При неполучении ответа на направленный в адрес банка
плательщика запрос о судьбе предъявленного на инкассо требования
предприятие по истечении двойного срока документооборота и
дополнительных трех календарных дней после отсылки предыдущего
запроса может оформить повторный запрос.
6
Раздел 5. Прием и обработка поступающих для
оплаты требований
52. Банк плательщика, при поступлении требований для оплаты,
проверяет, относятся ли присланные документы к обслуживаемым им
клиентам, возможность принятия их к оплате по заполненным
реквизитам.
53. Требования не принимаются к оплате и немедленно
возвращаются в банк поставщика в случаях:
53.1. отсутствия в них ссылок, оговоренных в пунктах
39.1. - 39.4. настоящего Положения;
--------------------------------------------------------+++
Подпункт 53.1 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 24
июня 1999 г. N 9.7
53.1. отсутствия в них ссылок, оговоренных в пунктах
39.1.-39.3. настоящего Положения;
--------------------------------------------------------+++
53.2. когда невозможно установить плательщика или сумму
требования;
53.3. поступления непосредственно от представителя предприятия
требований, оформленных штампом банка, обслуживающего указанное
предприятие, но не присланных банком через предприятия связи;
53.4. поступления требований, оформленных в полной сумме на
взыскание штрафа, займа, финансовой помощи, пени, курсовой разницы,
перерасчета, предварительной оплаты.
В случае, предусмотренном в пункте 53.2., возврат требований
производится после принятия на месте всех мер к выяснению
возможностей предъявления требования к оплате.
При возврате требования банком плательщика на обороте первого
экземпляра делается запись о причине его возврата без оплаты,
которая заверяется подписями ответственного исполнителя, главного
бухгалтера или его заместителя (начальника операционного отдела) и
штампом банка.
Требование, подлежащее возврату, регистрируется в отдельном
журнале с указанием: наименования и номера счета получателя средств,
наименования банка получателя, наименования и номера счета
плательщика, номера, даты и суммы требования, причины его возврата.
Учитывая, что возврат без оплаты документов ведет к задержке
расчетов, банки, осуществляющие прием документов на инкассо, обязаны
принимать меры по устранению причин, порождающих возврат требований
без оплаты.
54. На всех экземплярах требований, поступивших в банк
плательщика, проставляется дата их поступления в банк. На всех
экземплярах требований, подлежащих оплате в порядке предварительного
акцепта, проставляется срок платежа *).
________________________________
*) Если исчисленный срок платежа приходится на нерабочий день,
то в качестве срока платежа проставляется дата следующего за ним
рабочего дня.
55. Требования, подлежащие оплате в порядке предварительного
акцепта, приходуются по счету "Расчетные документы, ожидающие
акцепта для оплаты" и помещаются в картотеку к указанному счету в
порядке наступления сроков платежа.
56. Плательщик обязан следить за поступающими в банк на его имя
требованиями.
Для извещения о предстоящем платеже и для акцепта плательщику
представляется третий экземпляр требования, в котором указывается
срок платежа, проставляется штамп банка, с приложением, в
установленных случаях, товарно-транспортных или заменяющих их
документов.
57. Оплате с предварительным акцептом подлежат требования:
- поступившие без указанных в них товарно-транспортных
накладных и без даты их отсылки (вручения) плательщику;
- поступившие через предприятия связи, но без штампа банка,
принявшего требования на инкассо;
- в которых наряду с основным платежом взыскиваются суммы
штрафа, займа, финансовой помощи, пени, курсовой разницы,
перерасчета, предварительной оплаты;
- в которых наименование плательщика не соответствует
указанному в них номеру счета.
Требование, в котором наименование плательщика указано точно,
но проставленный номер счета ему не соответствует или присвоен
другому клиенту из числа обслуживаемых данным банком, предъявляется
к оплате со счета плательщика (исправление номера счета заверяется
подписью ответственного исполнителя, наименование которого указано в
требовании. Клиенту, чей номер счета указан в требовании, посылается
уведомление о поступившем требовании.
--------------------------------------------------------+++
Абзац шестой пункта 57 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 24 июня 1999 г. N 9.7
Требование, в котором наименование плательщика указано
точно, но проставленный номер счета ему не соответствует
или присвоен другому клиенту из числа обслуживаемых данным
банком, предъявляется к оплате со счета плательщика,
наименование которого указано в требовании. Клиенту, чей
номер счета указан в требовании, посылается уведомление о
поступившем требовании.
--------------------------------------------------------+++
Требование, в котором наименование указано неточно, а номер
счета плательщика указан правильно, предъявляется к оплате со счета,
указанного в требовании.
По истечении срока предварительного акцепта в случае, если
плательщиком не заявлен отказ от акцепта, требования, указанные в
данном пункте, оплачиваются в общеустановленном порядке.
58. Отказ от акцепта требования, находящегося в картотеке к
внебалансовому счету "Расчетные документы, ожидающие акцепта для
оплаты", оформляется заявлением произвольной формы. Заявление
представляется в банк в трех экземплярах. Первый и второй экземпляры
заявления должны быть заверены подписями лиц и оттиском печати
плательщика согласно заявленным в банк образцам подписей и оттиска
печати. В заявлении должны быть указаны: наименование и номер счета
плательщика, номер, дата, сумма требования, сумма отказа (цифрами и
прописью), наименование получателя средств, мотив отказа.
59. При приеме отказа от акцепта требования ответственный
исполнитель проставляет на всех экземплярах заявления дату
поступления заявления в банк, свою подпись и штамп банка. Третий
экземпляр заявления возвращается плательщику.
60. Требование, по которому от плательщика принят полный отказ
от акцепта, в тот же день изымается из картотеки и списывается в
расход по внебалансовому счету "Расчетные документы, ожидающие
акцепта для оплаты". Первый экземпляр требования со вторым
экземпляром заявления об отказе от акцепта отсылаются банку
получателя для возврата получателю, второй экземпляр требования при
первом экземпляре заявления об отказе от акцепта помещаются в
документы дня банка плательщика.
61. При частичном отказе от акцепта требование в той сумме, в
которой оно акцептовано плательщиком, остается в картотеке к
внебалансовому счету "Расчетные документы, ожидающие акцепта для
оплаты" до наступления срока платежа. Первоначальная сумма на обоих
экземплярах требования зачеркивается и рядом проставляется сумма, в
которой требование акцептовано плательщиком. Второй экземпляр
заявления об отказе от акцепта отсылается получателю средств, о чем
делается отметка на втором экземпляре требования.
Сумма частичного отказа от акцепта списывается в расход по
внебалансовому счету "Расчетные документы, ожидающие акцепта для
оплаты" в день приема банком частичного отказа от акцепта.
62. При наступлении срока платежа и наличии достаточных средств
на счете плательщика сумма требования, подлежащего оплате в
соответствии с очередностью, установленной действующим
законодательством, списывается банком со счета плательщика и
зачисляется на счет получателя.
63. По письменному заявлению плательщика, заверенному подписями
лиц и оттиском печати согласно заявленным в банк образцам подписей и
оттиска печати, банк до наступления срока платежа производит оплату
требования, находящегося в картотеке к внебалансовому счету
"Расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты", в очередности,
| Стр.1 | Стр.2 | Стр.3 | Стр.4 | Стр.5 | Стр.6 | Стр.7 | Стр.8 | Стр.9 | Стр.10 | Стр.11 | Стр.12 | Стр.13 | Стр.14 | Стр.15 | Стр.16 | Стр.17 | Стр.18 | Стр.19 | Стр.20 | Стр.21 | Стр.22 | Стр.23 |
|
