Леваневский Валерий Законодательство Беларуси 2011 год
Загрузить Adobe Flash Player

  Главная

  Законодательство РБ

  Кодексы Беларуси

  Законодательные и нормативные акты по дате принятия

  Законодательные и нормативные акты принятые различными органами власти

  Законодательные и нормативные акты по темам

  Законодательные и нормативные акты по виду документы

  Международное право в Беларуси

  Законодательство СССР

  Законы других стран

  Кодексы

  Законодательство РФ

  Право Украины

  Полезные ресурсы

  Контакты

  Новости сайта

  Поиск документа


Полезные ресурсы

- Таможенный кодекс таможенного союза

- Каталог предприятий и организаций СНГ

- Законодательство Республики Беларусь по темам

- Законодательство Республики Беларусь по дате принятия

- Законодательство Республики Беларусь по органу принятия

- Законы Республики Беларусь

- Новости законодательства Беларуси

- Тюрьмы Беларуси

- Законодательство России

- Деловая Украина

- Автомобильный портал

- The legislation of the Great Britain


Правовые новости





Письмо Национального банка Республики Беларусь от 14.11.2008 N 21-20/1529 "О применении Инструкции"

Документ утратил силу

Архив ноябрь 2011 года

<< Назад | <<< Навигация

Содержание


Структурные подразделения
Национального банка
Республики Беларусь
(по списку)

Банки


В соответствии с пунктом 2 постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 февраля 2008 г. N 34 разъясняем порядок применения норм Инструкции об осуществлении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями мер по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных незаконным путем, и финансированием террористической деятельности (далее - Инструкция).

Подпунктом 1.2 Указа Президента Республики Беларусь от 4 ноября 2008 г. N 601 "Об отдельных вопросах осуществления банками финансовых операций" (далее - Указ) установлена обязанность банков проводить идентификацию лиц, совершающих финансовые операции, сумма которых равна или превышает 1000 базовых величин. Данная норма Указа соответствует абзацу второму части первой статьи 5 Закона Республики Беларусь "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности" (далее - Закон), регламентирующему обязанность лиц, осуществляющих финансовые операции, проводить идентификацию лиц, совершающих финансовые операции, в случаях, предусмотренных законодательством.

Статьей 7 Закона определен минимальный перечень идентификационных данных лиц, совершающих финансовые операции, которые банки должны устанавливать и фиксировать при осуществлении финансовых операций, подлежащих особому контролю, а также финансовых операций, сумма которых равна или превышает 1000 базовых величин.

В связи с принятием Декрета Президента Республики Беларусь от 4 ноября 2008 г. N 22 "О гарантиях сохранности денежных средств физических лиц, размещенных на счетах и (или) в банковские вклады (депозиты)" (далее - Декрет) электронные анкеты клиентов - физических лиц, размещающих денежные средства на счета и (или) во вклады (депозиты) в банках, рекомендуем заполнять по стандартной форме, приведенной в приложении 1 к Инструкции, за исключением следующих позиций:

сведения о въездной визе (для лиц, не являющихся гражданами Республики Беларусь, если международным договором не предусмотрен безвизовый въезд на территорию Республики Беларусь), в том числе срок, на который выдана виза;

учетный номер плательщика (на основании документа, подтверждающего постановку на учет в налоговом органе);

место работы, должность, номер рабочего телефона;

номер контактного (домашнего / мобильного) телефона;

адрес электронной почты.

В соответствии с пунктом 15 Инструкции данные анкеты, которые ведутся в электронном виде, заполняются работником банка на основании сведений, указываемых физическим лицом в договоре банковского счета и (или) банковского вклада (депозита). На бумажном носителе такие анкеты могут не оформляться, в этом случае считается, что идентификационные данные клиента зафиксированы в соответствующем договоре.

При совершении физическими лицами разовых операций без открытия счета на сумму, равную либо превышающую 1000 базовых величин, их идентификационные данные можно фиксировать в специальных учетных формах (например, реестрах купленной / проданной наличной иностранной валюты и т.п.) либо в анкетах, заполняемых по приведенной выше сокращенной форме стандартной анкеты.

Если физическое лицо действует не от своего имени, например при осуществлении расчетов наличными денежными средствами в соответствии с пунктом 6 Инструкции о расчетах наличными денежными средствами, осуществляемых юридическими лицами, их обособленными подразделениями и индивидуальными предпринимателями, путем внесения их непосредственно в кассы банков Республики Беларусь с последующим зачислением на текущие (расчетные) счета получателей, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 16 ноября 2006 г. N 183, банк проводит идентификацию лица, от имени которого действует это физическое лицо, в соответствии со статьей 7 Закона.

С учетом подпункта 1.4 Декрета, при совершении физическими лицами финансовых операций по размещению денежных средств на счета и (или) во вклады (депозиты) в банках Республики Беларусь, их выдаче, а также переводу со счетов (вкладов) в банках других государств в банки Республики Беларусь считаем возможным не использовать в работе критерии выявления и признаки подозрительных финансовых операций, определенные пунктом 32 Инструкции.


Первый заместитель

Председателя Правления П.В.КАЛЛАУР


Право Беларуси 2009

карта новых документов

Разное

При полном или частичном использовании материалов сайта ссылка на pravo.levonevsky.org обязательна

© 2006-2017г. www.levonevsky.org

TopList

Законодательство Беларуси и других стран

Законодательство России кодексы, законы, указы (изьранное), постановления, архив


Законодательство Республики Беларусь по дате принятия:

2013 2012 2011 2010 2009 2008 2007 2006 2005 2004 2003 2002 2001 2000 до 2000 года

Защита прав потребителя
ЗОНА - специальный проект

Бюллетень "ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ" - о предпринимателях.



Новые документы




NewsBY.org. News of Belarus

UK Laws - Legal Portal

Legal portal of Belarus

Russian Business

The real estate of Russia

Valery Levaneuski. Personal website of the Belarus politician, the former political prisoner