Письмо Национального банка Республики Беларусь от 28.02.2006 N 23-14/29 "О порядке представления пруденциальной отчетности"
Архив ноябрь 2011 года
<< Назад |
<<< Главная страница
Стр. 2
| Стр.1 | Стр.2 | Стр.3 | ¦ ¦организаций и банков развития, ценные бумаги до ¦
¦ ¦востребования банков группы "А" ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦ ¦ из них: ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦92479 ¦5.1.1. до востребования ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦92480 ¦5.1.2. до 30 дней ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦92298 ¦5.2. ценные бумаги Правительства Республики Беларусь, ¦
¦ ¦Национального банка, номинированные в иностранной ¦
¦ ¦валюте (кроме ценных бумаг без права обращения на ¦
¦ ¦вторичном рынке в соответствии с законодательством), ¦
¦ ¦правительств, центральных (национальных) банков стран ¦
¦ ¦группы "В" ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦ ¦ из них: ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦92481 ¦5.2.1. до востребования ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦92482 ¦5.2.2. до 30 дней ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦96099 ¦5.3. ценные бумаги банков группы "А" (кроме отнесенных ¦
¦ ¦к строке 5.1), банков группы "В", местных органов ¦
¦ ¦управления и самоуправления стран группы "А", ¦
¦ ¦юридических лиц группы "А" ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦ ¦ из них: ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦96100 ¦5.3.1. до востребования ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦96101 ¦5.3.2. с договорными сроками ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦96102 ¦5.4. ценные бумаги правительств, центральных ¦
¦ ¦(национальных) банков стран группы "С" ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦ ¦ из них: ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦96103 ¦5.4.1. до востребования ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦96104 ¦5.4.2. до 30 дней ¦
¦ ¦ ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦96105 ¦5.5. ценные бумаги банков (небанковских кредитно- ¦
¦ ¦финансовых организаций) Республики Беларусь, местных ¦
¦ ¦органов управления и самоуправления стран группы "В", ¦
¦ ¦местных органов управления и самоуправления Республики ¦
¦ ¦Беларусь, юридических лиц группы "В" ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦ ¦ из них: ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦96106 ¦5.5.1. до востребования ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦96107 ¦5.5.2. с договорными сроками ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦90096 ¦5.6. ценные бумаги Правительства Республики Беларусь, ¦
¦ ¦Национального банка, не обращающиеся на вторичном ¦
¦ ¦рынке в соответствии с законодательством, именные ¦
¦ ¦приватизационные чеки "Имущество", ценные бумаги ¦
¦ ¦правительств, центральных (национальных) банков стран ¦
¦ ¦группы "D", группы "Е", ценные бумаги, выпущенные ¦
¦ ¦юридическими лицами (не включенные в строки 5.1 - 5.5) ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦ ¦ из них: ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦96108 ¦5.6.1. до востребования ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦90097 ¦5.6.2. с договорными сроками ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦92483 ¦5.7. ценные бумаги, не оплаченные в срок ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦90007 ¦6. Кредитная задолженность, задолженность по ¦
¦ ¦предоставленным займам юридических и физических лиц, ¦
¦ ¦платежные инструменты (дорожные чеки и др.) ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦ ¦ В том числе: ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦90016 ¦6.1. субстандартная задолженность (в части ¦
¦ ¦просроченной), сомнительная и безнадежная кредитная ¦
¦ ¦задолженность и задолженность по платежным ¦
¦ ¦инструментам (дорожные чеки и др.), а также ¦
¦ ¦просроченная задолженность по предоставленным займам ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦90022 ¦7. Долевые участия (до 20 процентов уставного фонда ¦
¦ ¦юридического лица) ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦90031 ¦8. Нематериальные активы ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦90023 ¦9. Здания, сооружения и другие основные средства ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦92394 ¦10. Прочие активы ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦ ¦ В том числе: ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦92484 ¦10.1. до востребования ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦92485 ¦10.2. бессрочные и с просроченными сроками ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦92348 ¦11. Полученные обязательства по предоставлению ¦
¦ ¦денежных средств, гарантийные обязательства ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦ ¦ В том числе: ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦96393 ¦11.1. до востребования ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦96109 ¦12. Обязательства контрагентов, возникающие перед ¦
¦ ¦банком (небанковской кредитно-финансовой организацией) ¦
¦ ¦при осуществлении сделок в случае, когда банк ¦
¦ ¦(небанковская кредитно-финансовая организация) свои ¦
¦ ¦обязательства по сделке исполнил(а) ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦90046 ¦13. Итого активов (строки 1 + 2 + 3 + 4 + 5 + 6 + 7 + ¦
¦ ¦+ 8 + 9 + 10 + 11 + 12) ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦92486 ¦13.1. итого активов для расчета мгновенной ликвидности ¦
¦ ¦(графа 08 = (строки 1 + 2 + 3.1 + 3.2 + 4.1.1 + 4.1.2 + ¦
¦ ¦+ 4.2.1 + 4.2.2 + 4.3.1 + 4.3.2 + 4.4.1 + 4.4.2 + ¦
¦ ¦+ 4.5.1 + 4.5.2 + 4.6.1 + 4.6.2 + 4.7.1 + 4.7.2 + ¦
¦ ¦+ 4.8.1 + 4.8.2 + 5.1.1 + 5.2.1 + 5.3.1 + 5.4.1 + ¦
¦ ¦+ 5.5.1 + 5.6.1 (в части ценных бумаг Правительства ¦
¦ ¦Республики Беларусь, Национального банка, не ¦
¦ ¦обращающихся на вторичном рынке, ценных бумаг ¦
¦ ¦юридических лиц Республики Беларусь) + 10.1 + 11.1) ¦
¦ ¦графы 01) ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦92487 ¦13.2. итого активов для расчета текущей ликвидности ¦
¦ ¦(графа 08 = строка 13.1 графы 08 + (строки 4.1.3 + ¦
¦ ¦+ 4.2.3 + 4.3.3 + 4.4.3 + 4.5.3 + 4.8.3 + 5.1.2 + ¦
¦ ¦+ 5.2.2 + 5.4.2) графы 01 + (строки 4.6.3 + 4.7.3 + ¦
¦ ¦+ 5.3.2 + 5.5.2 + 5.6.2 (в части чеков "Имущество", ¦
¦ ¦ценных бумаг Правительства Республики Беларусь, ¦
¦ ¦Национального банка, не обращающихся на вторичном ¦
¦ ¦рынке, ценных бумаг юридических лиц Республики ¦
¦ ¦Беларусь) + 6 + 10 + 11 + 12) графы 03) ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦ ¦14. Расчет соотношения ликвидных и суммарных активов ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦92349 ¦14.1. ликвидные активы (графа 08 = (строки 1 + 2 + ¦
¦ ¦+ 3.1 + 3.2 + 4.1 + 4.2 + 4.3 + 4.4 + 4.5.1 + 4.5.2 + ¦
¦ ¦+ 4.5.3 + 4.6.1 + 4.6.2 + 4.7.1 + 4.7.2 + 4.8.1 + ¦
¦ ¦+ 4.8.2 + 4.8.3 + 5.1 + 5.2 (в части ценных бумаг ¦
¦ ¦Правительства Республики Беларусь, Национального ¦
¦ ¦банка, номинированных в иностранной валюте (кроме ¦
¦ ¦ценных бумаг без права обращения на вторичном рынке в ¦
¦ ¦соответствии с законодательством) + 5.2.1 (в части ¦
¦ ¦ценных бумаг правительств, центральных (национальных) ¦
¦ ¦банков стран группы "В") + 5.2.2 (в части ценных бумаг ¦
¦ ¦правительств, центральных (национальных) банков стран ¦
¦ ¦группы "В") + 5.3.1 + 5.4.1 + 5.4.2 + 5.5.1 + 5.6.1 (в ¦
¦ ¦части ценных бумаг Правительства Республики Беларусь, ¦
¦ ¦Национального банка без права обращения на вторичном ¦
¦ ¦рынке в соответствии с законодательством, юридических ¦
¦ ¦лиц Республики Беларусь) графы 01 + (строки 4.6.3 + ¦
¦ ¦+ 4.7.3 + 5.3.2 + 5.5.2 + 5.6.2 (в части ценных бумаг ¦
¦ ¦Правительства Республики Беларусь, Национального банка ¦
¦ ¦без права обращения на вторичном рынке в соответствии ¦
¦ ¦с законодательством, юридических лиц Республики ¦
¦ ¦Беларусь) + 6 (в части задолженности, ¦
¦ ¦классифицированной по I группе риска в целях создания ¦
¦ ¦специального резерва на покрытие возможных убытков по ¦
¦ ¦активам, подверженным кредитному риску) графы 03) ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦92350 ¦14.2. суммарные активы (графа 01 = (строка 13 - строка ¦
¦ ¦3) графы 01) ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦92351 ¦14.3. соотношение ликвидных и суммарных активов (графа ¦
¦ ¦08 = строка 14.1 графы 08 / строка 14.2 графы 01) ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦ ¦ ПАССИВ ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦90047 ¦1. Остатки на текущих (расчетных) счетах юридических ¦
¦ ¦лиц (кроме неснижаемых остатков и зарезервированных ¦
¦ ¦сумм в соответствии с заключенными договорами) ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦ ¦ В том числе: ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦92488 ¦1.1. остатки на текущих (расчетных) счетах юридических ¦
¦ ¦лиц для расчета мгновенной и текущей ликвидности ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦90048 ¦2. Средства на корреспондентских счетах других банков, ¦
¦ ¦небанковских кредитно-финансовых организаций ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦90049 ¦3. Депозиты других банков, небанковских кредитно- ¦
¦ ¦финансовых организаций, кредитные ресурсы, полученные ¦
¦ ¦от других банков, небанковских кредитно-финансовых ¦
¦ ¦организаций, кроме Национального банка ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦ ¦ В том числе: ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦90050 ¦3.1. до востребования ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦96110 ¦3.2. со сроком возврата на следующий за днем ¦
¦ ¦привлечения рабочий день ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦90051 ¦3.3. с договорными сроками возврата (в том числе ¦
¦ ¦неснижаемые остатки и зарезервированные средства на ¦
¦ ¦корреспондентских счетах других банков) ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦90085 ¦3.4. с просроченными сроками ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦90052 ¦4. Банковские вклады (депозиты), займы и иные ¦
¦ ¦привлеченные средства юридических и физических лиц ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦96255 ¦4.1. банковские вклады (депозиты), займы и иные ¦
¦ ¦привлеченные средства юридических лиц ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦ ¦ В том числе: ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦96256 ¦4.1.1. для расчета мгновенной и текущей ликвидности ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦96257 ¦4.1.2. до востребования ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦96258 ¦4.1.3. с договорными сроками ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦96259 ¦4.1.4. с просроченными сроками ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦96275 ¦4.2. банковские вклады (депозиты), займы и иные ¦
¦ ¦привлеченные средства физических лиц ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦ ¦ В том числе: ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦96276 ¦4.2.1. для расчета мгновенной и текущей ликвидности ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦96277 ¦4.2.2. до востребования ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦96278 ¦4.2.3. с договорными сроками ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦96279 ¦4.2.4. с просроченными сроками ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦90058 ¦5. Кредитные ресурсы Национального банка ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦ ¦ В том числе: ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦92393 ¦5.1. до востребования ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦96112 ¦5.2. однодневные расчетные кредиты Национального банка ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦92288 ¦5.3. с договорными сроками возврата ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦92289 ¦5.4. с просроченными сроками ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦90061 ¦6. Пассивное сальдо по корреспондентскому счету банка ¦
¦ ¦(небанковской кредитно-финансовой организации) в ¦
¦ ¦других банках (небанковских кредитно-финансовых ¦
¦ ¦организациях) ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦90062 ¦7. Прочие пассивы ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦ ¦ В том числе: ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦92490 ¦7.1. до востребования ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦92491 ¦7.2. с просроченными сроками ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦92352 ¦8. Кредитный эквивалент внебалансовых обязательств ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦ ¦ В том числе: ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦96113 ¦8.1. до востребования ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦96131 ¦9-1. Обязательства банка (небанковской кредитно- ¦
¦ ¦финансовой организации), возникающие перед ¦
¦ ¦контрагентом при осуществлении сделок в случае, когда ¦
¦ ¦контрагент свои обязательства по сделке исполнил ¦
¦ ¦(кроме обязательств, отнесенных к строке 8) ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦96132 ¦9-1.1. до востребования ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦96133 ¦9-1.2. с просроченными сроками ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦90064 ¦10. Итого пассивов (строка 1 + 2 + 3 + 4 + 5 + 6 + 7 + ¦
¦ ¦+ 8 + 9-1) ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦92492 ¦10.1. итого пассивов для расчета мгновенной ¦
¦ ¦ликвидности (графа 08 = (строки 1.1 + 2 + 3.1 + 3.2 + ¦
¦ ¦+ 3.4 + 4.1.1 + 4.1.4 + 4.2.1 + 4.2.4 + 5.1 + 5.2 + ¦
¦ ¦+ 5.4 + 6 + 7.1 + 7.2 + 8.1 + 9-1.1 + 9-1.2) графы 01) ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦92493 ¦10.2. итого пассивов для расчета текущей ликвидности ¦
¦ ¦(графа 08 = строка 10.1 графы 08 +(строки 3.3 + ¦
¦ ¦+ 4.1.3 + 4.2.3 + 5.3 + 7 + 8 + 9-1) графы 03) ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦90065 ¦11. Несоответствие в графике сроков погашения (+, - ¦
¦ ¦между активами и пассивами с графиком погашения до 1 ¦
¦ ¦года) ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦90066 ¦12. Отрицательные несоответствия, не компенсированные ¦
¦ ¦положительными разницами в предыдущие периоды ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦90067 ¦13. Сумма отрицательных несоответствий ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦90068 ¦14. Сумма требуемой ликвидности (графа 08 = (строка ¦
¦ ¦10 + строка 13) графы 08 пассива) ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦90069 ¦15. Краткосрочная ликвидность (фактическая ликвидность ¦
¦ ¦(строка 13 графы 08 актива) / требуемая ликвидность ¦
¦ ¦(строка 14 графы 08 пассива) ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦92494 ¦16. Мгновенная ликвидность (строка 13.1 графы 08 ¦
¦ ¦актива) / (строка 10.1 графы 08 пассива) х 100, ¦
¦ ¦проценты ¦
+---------+--------------------------------------------------------+
¦92495 ¦17. Текущая ликвидность (строка 13.2 графы 08 актива) / ¦
¦ ¦/ (строка 10.2 графы 08 пассива) х 100, проценты ¦
----------+---------------------------------------------------------
Приложение 4
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА, содержащего сведения из расчета взвешенной суммы внебалансовых обязательств (ф. 2819)
Исключен. - Письмо Нацбанка от 19.04.2006 N 23-14/56.
Приложение 5
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА, содержащего сведения о рисках по инсайдерам банка из числа юридических лиц и связанных с ними лиц (из ф. 2820) (Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F28201.NNN
Адрес почтового ящика: МАКЕТ.NBRB
Текст:
--------------------------
¦#maket "F28201" ¦
¦#branch NNN ¦
¦#day 01 ¦
¦#month MM ¦
¦#year YYYY ¦
¦#version VR ¦
¦#clerk "name" ¦
¦#phone "number" ¦
¦#postclerk "pcname" ¦
¦#postphone "pcnumber" ¦
¦X1,X2,X3,X4,X5,X6 ¦
¦................. ¦
--------------------------
где:
NNN - код головного учреждения банка;
MM - номер месяца, по состоянию на 1-е число которого
составлен отчет;
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с "1");
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
X1 - обозначение юридического лица, которое является
инсайдером;
для резидента - учетный номер плательщика (УНП) клиента
(9 цифр);
для нерезидента - условный регистрационный номер
нерезидента в формате NNNn (всего 8 цифр), где NNN - код
головного учреждения банка (3 цифры), n - уникальный
номер нерезидента в головном учреждении банка (5 цифр);
Х2 - совокупная сумма требований к инсайдеру и связанным с
ним лицам в белорусских рублях - в миллионах рублей с
точностью до 0.1;
X3 - совокупная сумма требований к инсайдеру и связанным с
ним лицам в прочей валюте (за исключением требований в
белорусских рублях) - в эквиваленте миллионов рублей с
точностью до 0.1;
Х4 - совокупная сумма требований к инсайдеру и связанным с
ним лицам всего в белорусских рублях и в прочей валюте -
в миллионах рублей с точностью до 0.1; при этом
Х4 = Х2 + Х3;
Х5 - наименование инсайдера не более 48 символов, среди
которых не допустимо указание символа "запятая";
Х6 - наименование клиента (группы клиентов), который связан с
инсайдером, указанным в полях X1 и Х5; при указании
нескольких клиентов их наименования (при необходимости
сокращенные) отделяются друг от друга символом "точка с
запятой" (;); всего внутри поля Х6 допустимо указание не
более 80 символов.
Примечания:
1. В файл F28201.NNN из отчета по форме 2820 включаются сведения только в части инсайдеров из числа юридических лиц.
2. В информационной строке файла F28201.NNN поля Х2, Х3, Х6 не являются обязательными для заполнения. При этом не допускается ситуация, когда в одной информационной строке по данному инсайдеру (связанным с ним лицам) не заполняются одновременно поля Х2 и Х3.
Поле Х6 "наименование клиента (группы клиентов), который связан с инсайдером, указанным в полях X1 и Х5" заполняется только в том случае, когда инсайдер, обозначение которого указано в поле X1, входит в группу связанных клиентов. При этом в поле Х6 клиенты (клиент), связанные с инсайдером, указанным в полях X1 и Х5, включаются только в случае наличия у них задолженности перед банком, с учетом которой у банка возник риск в отношении этой группы.
При отсутствии задолженности у инсайдера поля X1, Х5 являются обязательными для заполнения при наличии задолженности у лиц, связанных с этим инсайдером.
3. Если риск возник в отношении группы связанных клиентов, то в соответствующей информационной строке файла F28201.NNN поля X1 и Х6 заполняются следующим образом: в поле X1 должно быть указано обозначение того клиента из числа юридических лиц, у которого ранее других клиентов (входящих в группу связанных клиентов) возникло действующее обязательство перед банком; при этом в поле Х6 включаются наименования других клиентов (юридических и физических лиц), связанных с тем, обозначение которого указано в поле X1.
4. Если риск возник в отношении группы связанных лиц, включающей юридических и физических лиц, то, с целью предотвращения двойного счета физических лиц, информация о риске такой группы включается в файл F28201.NNN и не включается в файл F28202.NNN, а при заполнении этих файлов необходимо учесть следующее:
если инсайдером, у которого ранее других возникло действующее обязательство перед банком, является юридическое лицо, то связанные с ним другие лица указываются в поле Х6 соответствующей информационной строки файла F28201.NNN; при этом указанные в файле F28201.NNN физические лица не включаются в файл F28202.NNN;
если инсайдером, у которого ранее других возникло действующее обязательство перед банком, является физическое лицо, то данное физическое лицо (как и связанные с ним другие лица - при необходимости) указывается в поле Х6 соответствующей информационной строки файла F28201.NNN и не включается в файл F28202.NNN.
Приложение 6
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА, содержащего сведения о рисках по инсайдерам банка из числа физических лиц и связанных с ними физических лиц (из ф. 2820) (Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F28202.NNN
Адрес почтового ящика: МАКЕТ.NBRB
Текст:
--------------------------
¦#maket "F28202" ¦
¦#branch NNN ¦
¦#day 01 ¦
¦#month MM ¦
¦#year YYYY ¦
¦#version VR ¦
¦#clerk "name" ¦
¦#phone "number" ¦
¦#postclerk "pcname" ¦
¦#postphone "pcnumber" ¦
¦X1,X2,X3,X4,X5,X6 ¦
¦.................... ¦
--------------------------
где:
NNN - код головного учреждения банка;
MM - номер месяца, по состоянию на 1-е число которого
составлен отчет;
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с "1");
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
X1 - обозначение физического лица, которое является
инсайдером, - условный регистрационный номер в формате
NNNn (всего 8 цифр), где NNN - код головного учреждения
банка (3 цифры), n - уникальный номер физического лица в
головном учреждении банка (5 цифр);
Х2 - совокупная сумма требований к инсайдеру и связанным с
ним лицам в белорусских рублях - в миллионах рублей с
точностью до 0.1;
X3 - совокупная сумма требований к инсайдеру и связанным с
ним лицам в прочей валюте (за исключением требований в
белорусских рублях) - в эквиваленте миллионов рублей с
точностью до 0.1;
Х4 - совокупная сумма требований к инсайдеру и связанным с
ним лицам всего в белорусских рублях и в прочей валюте -
в миллионах рублей с точностью до 0.1; при этом
Х4 = Х2 + Х3;
Х5 - наименование инсайдера; из числа физических лиц
(фамилия, имя, отчество физического лица, где вместо
имени и отчества допускается указание инициалов); не
более 48 символов, среди которых не допустимо указание
символа "запятая";
Х6 - наименование физического лица (группы лиц), которое
связано с инсайдером, указанным в полях X1 и Х5; при
указании нескольких клиентов их наименования (при
необходимости - сокращенные) отделяются одно от другого
символом "точка с запятой" (;); всего внутри поля Х6
допустимо указание не более 80 символов.
Примечания:
1. В файл F28202.NNN из отчета по форме 2820 включаются сведения только в части инсайдеров из числа физических лиц; информация по каждому инсайдеру должна быть представлена отдельной информационной строкой.
2. В информационной строке файла F28202.NNN поля Х2, Х3, Х6 не являются обязательными для заполнения. При этом не допускается ситуация, когда в одной информационной строке по данному инсайдеру (связанным с ним лицам) не заполняются одновременно поля Х2 и Х3.
Поле Х6 "наименование физического лица (группы лиц), которое связано с инсайдером, указанным в полях X1 и Х5" заполняется только в том случае, когда физическое лицо, обозначение которого указано в поле X1, входит в группу связанных с инсайдером лиц. При этом в поле Х6 физические лица (лицо), связанные с физическим лицом, указанным в полях X1 и Х5, включаются только в случае наличия у них задолженности перед банком, с учетом которой у банка возник риск в отношении этой группы.
При отсутствии задолженности у инсайдера поля X1, Х5 являются обязательными при наличии задолженности у лиц, связанных с этим инсайдером.
3. Если риск возник в отношении группы связанных клиентов из числа физических лиц, то в соответствующей информационной строке файла F28202.NNN поля X1 и Х6 заполняются следующим образом: в поле X1 должно быть указано обозначение того клиента, у которого ранее других клиентов (входящих в группу связанных клиентов) возникло действующее обязательство перед банком; при этом в поле Х6 включаются наименования других клиентов, связанных с тем, обозначение которого указано в поле X1.
4. Если риск возник в отношении группы связанных лиц, включающих юридических и физических лиц, то, с целью предотвращения двойного счета физических лиц, информация о риске такой группы включается в файл F28201.NNN и не включается в файл F28202.NNN.
Приложение 7
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА, содержащего сведения о соблюдении норматива максимального размера риска по средствам, размещенным в зарубежных странах, не входящих в группу "А" (ф. 2810) (Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F2810.NNN
Адрес почтового ящика: МАКЕТ.NBRB
Текст:
--------------------------
¦#maket "F2810" ¦
¦#branch NNN ¦
¦#month MM ¦
¦#year YYYY ¦
¦#version VR ¦
¦#clerk "name" ¦
¦#phone "number" ¦
¦#postclerk "pcname" ¦
¦#postphone "pcnumber" ¦
¦X1,X2,X3 ¦
¦........... ¦
--------------------------
где:
NNN - код головного учреждения банка;
MM - номер отчетного месяца;
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с "1");
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
X1 - дата каждого рабочего дня в течение отчетного месяца - в
формате ЧЧММ (4 цифры);
Х2 - код зарубежной страны (согласно действующему
классификатору), не входящей в группу "А"; в случае,
когда точное указание кода страны невозможно, в поле Х2
допускается указание кода страны 999 "международные
организации";
Х3 - средства, размещенные в зарубежной стране, не входящей в
группу "А", в миллионах белорусских рублей с точностью
до 0.1.
Примечания:
1. В информационной строке файла F2810.NNN все поля являются обязательными для заполнения.
2. Если на данную дату сумма средств, размещенных в зарубежной стране, не входящей в группу "А", сохранилась без изменений, то в информационной строке файла F2810.NNN на данную дату необходимо повторить ее значения, действующие на предыдущую дату.
Приложение 8
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА, содержащего сведения об участии в инвестиционной деятельности (ф. 2823)
Исключен. - Письмо Нацбанка от 19.04.2006 N 23-14/56.
Приложение 9
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА, содержащего отчетность о состоянии открытой валютной позиции (ф. 2826) (Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F2826.NNN
Адрес почтового ящика: МАКЕТ.NBRB
Текст:
--------------------------
¦#maket "F2826" ¦
¦#branch NNN ¦
¦#day DD ¦
¦#month MM ¦
¦#year YYYY ¦
¦#version VR ¦
¦#clerk "name" ¦
¦#phone "number" ¦
¦#postclerk "pcname" ¦
¦#postphone "pcnumber" ¦
¦DDDD,KKKK,VVV,X ¦
¦................... ¦
--------------------------
где:
NNN - код головного учреждения банка;
DD - число в дате первого банковского дня, следующего за
окончанием отчетной недели;
MM - номер отчетного месяца;
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с "1");
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
DDDD - дата за каждый рабочий день предыдущей календарной
недели - в формате ЧЧММ (4 цифры);
KKKK - код отчетного данного (см. примечание 3);
VVV - код иностранной валюты или код драгоценного металла (см.
примечание 2) согласно действующему справочнику;
X - сумма по коду валюты и коду драгоценного металла - в
эквиваленте миллионов белорусских рублей с точностью до
0.1.
Примечания:
1. Файл F2826.NNN должен содержать информацию за каждый рабочий день предыдущей календарной недели в разрезе кодов валют и драгоценных металлов, а также о собственных средствах (капитале) банка.
Информация о собственных средствах (капитале) банка (по коду отчетного данного 5890) используется с целью информационного обеспечения не только контроля состояния открытой валютной позиции, но и при контроле других отчетов банка, содержащих информацию в разрезе каждого рабочего дня.
2. Из действующего справочника валют для указания кодов валют применяется таблица 1 "Коды и наименования валют в порядке возрастания цифровых кодов" справочника валют.
В строках с информацией:
о требованиях и обязательствах банка в иностранной валюте -должен быть указан код валюты, отличной от белорусского рубля;
о собственных средствах (капитале) банка - должен быть указан код белорусского рубля (974).
Из действующего справочника валют для указания кодов драгоценных металлов применяется таблица 2 "Коды валют без территориальной принадлежности и драгоценных металлов цифровых кодов" справочника валют, а именно: код 959 для золота, код 961 для серебра, код 962 для платины, код 964 для палладия.
3. Перечень кодов отчетных данных, включаемых в файл F2826.NNN, приведен в таблице.
---------------+----------------------------------------------------
¦ Код (поле ¦ Показатели ¦
¦ ККККК) ¦ ¦
+--------------+---------------------------------------------------+
¦ 1 ¦ 2 ¦
+--------------+---------------------------------------------------+
¦5172 ¦Требования банка в иностранной валюте - всего ¦
+--------------+---------------------------------------------------+
¦5173 ¦Требования банка в иностранной валюте - в части ¦
¦ ¦форвардных сделок ¦
+--------------+---------------------------------------------------+
¦5174 ¦Обязательства банка в иностранной валюте - всего ¦
+--------------+---------------------------------------------------+
¦5175 ¦Обязательства банка в иностранной валюте - в ¦
¦ ¦части форвардных сделок ¦
+--------------+---------------------------------------------------+
¦5890 ¦Собственные средства (капитал) банка ¦
---------------+----------------------------------------------------
Приложение 10
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА, СОДЕРЖАЩЕГО ОТЧЕТНОСТЬ О ВЫПОЛНЕНИИ ЭКОНОМИЧЕСКИХ НОРМАТИВОВ (ИЗ РАЗДЕЛА I ОТЧЕТА ПО ФОРМЕ 2829 - ПО ПУНКТАМ 1, 2; ИЗ РАЗДЕЛА II ОТЧЕТА ПО ФОРМЕ 2829 - ПО ПУНКТАМ 5, 6, 7, 10) (Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F28291.NNN
Адрес почтового ящика: MAKET.NBRB
Текст:
------------------------
¦#maket"F28291" ¦
¦#branch NNN ¦
¦#month MM ¦
¦#year YYYY ¦
¦#version VR ¦
¦#clerk "name" ¦
¦#phone "number" ¦
¦#postclerk "pcname" ¦
¦#postphone "pcnumber" ¦
¦KKKK,DDMM,X ¦ Сведения о выполнении экономических
¦........... ¦ нормативов за каждый рабочий день
¦........... ¦ отчетного месяца - из раздела I формы 2829
¦KKKK,DDMM,X ¦ по пунктам 1, 2.
¦KKKK,LLMM,X ¦ Сведения о выполнении экономических
¦........... ¦ нормативов на конец последнего рабочего дня
¦........... ¦ отчетного месяца - из раздела II формы 2829
¦KKKK,LLMM,X ¦ по пунктам 5, 6, 7, 10.
------------------------
где:
NNN - код головного учреждения банка;
ММ - номер отчетного месяца;
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с "1");
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за
передачу текстового файла по электронной почте;
KKKK - код отчетного данного (см. примечание 4);
DDMM - дата за каждый рабочий день отчетного месяца -
в формате ЧЧММ (4 цифры);
LLMM - дата за последний рабочий день отчетного месяца -
в формате ЧЧММ (4 цифры);
X - значение с точностью до 0.1.
Примечания:
1. Из отчета по форме 2829 в файл F28291.NNN включаются сведения о выполнении экономических нормативов:
за каждый рабочий день отчетного месяца - из раздела I по пунктам 1, 2;
на конец последнего рабочего дня отчетного месяца - из раздела II по пунктам 5, 6, 7, 10.
2. Из отчета по форме 2829:
сведения из раздела I по пунктам 3, 4, а также сведения из раздела II по пункту 8 включаются в файл F28292.NNN, описание формата которого приведено в приложении 11;
сведения из раздела II по пункту 9 включаются в файл F28293.NNN, описание формата которого приведено в приложении 24.
3. В информационной строке файла F28291.NNN все поля являются обязательными для заполнения.
4. Перечень кодов отчетных данных, включаемых в файл F28291.NNN, приведен в таблице.
-------------+------------------------------------------------------
¦ Код ¦ Показатели ¦
¦(поле KKKK) ¦ ¦
+------------+-----------------------------------------------------+
¦ 1 ¦ 2 ¦
+------------+-----------------------------------------------------+
¦ ¦Сведения о выполнении экономических нормативов за ¦
¦ ¦каждый рабочий день отчетного месяца - из раздела I ¦
¦ ¦формы 2829 по пунктам 1, 2 ¦
+------------+-----------------------------------------------------+
¦ ¦1. Ликвидность ¦
+------------+-----------------------------------------------------+
¦6312 ¦1.1. мгновенная ликвидность (проценты с точностью до ¦
¦ ¦0.1) ¦
+------------+-----------------------------------------------------+
¦6313 ¦1.2. текущая ликвидность (проценты с точностью до ¦
¦ ¦0.1) ¦
+------------+-----------------------------------------------------+
¦6314 ¦1.3. краткосрочная ликвидность (коэффициент с ¦
¦ ¦точностью до 0.1) ¦
+------------+-----------------------------------------------------+
¦6315 ¦1.4. соотношение ликвидных и суммарных активов ¦
¦ ¦(проценты с точностью до 0.1) ¦
+------------+-----------------------------------------------------+
¦ ¦2. Максимальный размер риска ¦
+------------+-----------------------------------------------------+
¦6316 ¦2.1. максимальный размер крупных рисков (коэффициент ¦
¦ ¦с точностью до 0.1) ¦
+------------+-----------------------------------------------------+
¦6317 ¦2.2. максимальный размер рисков по инсайдерам - ¦
¦ ¦юридическим лицам и связанным с ними лицам и ¦
¦ ¦инсайдерам - физическим лицам и связанным с ними ¦
¦ ¦юридическим лицам (проценты с точностью до 0.1) ¦
+------------+-----------------------------------------------------+
¦6318 ¦2.3. максимальный размер рисков по инсайдерам - ¦
¦ ¦физическим лицам и связанным с ними физическим лицам ¦
¦ ¦(проценты с точностью до 0.1) ¦
+------------+-----------------------------------------------------+
¦ ¦Сведения о выполнении экономических нормативов на ¦
¦ ¦конец последнего рабочего дня отчетного месяца - из ¦
¦ ¦раздела II формы 2829 по пунктам 5, 6, 7, 10 ¦
+------------+-----------------------------------------------------+
¦6601 ¦5. Максимальный размер собственных вексельных ¦
¦ ¦обязательств (проценты с точностью до 0.1) ¦
+------------+-----------------------------------------------------+
¦6602 ¦6. Максимальный размер привлеченных средств ¦
¦ ¦физических лиц (проценты с точностью до 0.1) ¦
+------------+-----------------------------------------------------+
¦6603 ¦7. Норматив соотношения привлеченных средств ¦
¦ ¦физических лиц и активов банка с ограниченным риском ¦
¦ ¦(коэффициент с точностью до 0.1) ¦
+------------+-----------------------------------------------------+
¦6643 ¦10. Норматив предельного размера участия в уставных ¦
¦ ¦фондах всех юридических лиц в совокупности (проценты ¦
¦ ¦с точностью до 0.1) ¦
-------------+------------------------------------------------------
Приложение 11
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА, содержащего отчетность о выполнении экономических нормативов (из раздела I отчета по форме 2829 - по пунктам 3, 4; из раздела II отчета по форме 2829 - по пункту 8) (Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F28292.NNN
Адрес почтового ящика: МАКЕТ.NBRB
Текст:
--------------------------
¦#maket "F28292" ¦
¦#branch NNN ¦
¦#month MM ¦
¦#year YYYY ¦
¦#version VR ¦
¦#clerk "name" ¦
¦#phone "number" ¦
¦#postclerk "pcname" ¦
¦#postphone "pcnumber" ¦
¦KKKK,X1,DDMM,X2,X3,X4 ¦ Сведения о выполнении экономических
¦..................... ¦ нормативов за каждый рабочий день
¦..................... ¦ отчетного месяца - из раздела I формы
¦KKKK,X1,DDMM,X2,X3,X4 ¦ 2829 по пунктам 3, 4.
¦KKKK,X1,LLMM,X2,X3,X4 ¦ Сведения о выполнении экономических
¦..................... ¦ нормативов на конец последнего
¦..................... ¦ рабочего дня отчетного месяца - из
¦KKKK,X1,LLMM,X2,X3,X4 ¦ раздела II формы 2829 по пункту 8.
--------------------------
где:
NNN - код головного учреждения банка;
MM - номер отчетного месяца;
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с "1");
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
KKKK - код отчетного данного (см. примечание 5);
X1 - обозначение клиента:
для резидента (юридического лица) - учетный номер
плательщика (УНП) клиента (9 цифр);
для резидента (физического лица) и для нерезидента
(юридического лица, физического лица) - условный
регистрационный номер в формате NNNn (всего 8 цифр),
где NNN - код головного учреждения банка (3 цифры), n -
уникальный номер нерезидента в головном учреждении банка
(5 цифр);
DDММ - дата за каждый соответствующий рабочий день отчетного
- месяца в формате ЧЧММ (4 цифры);
LLММ - дата за последний рабочий день отчетного месяца - в
формате ЧЧММ (4 цифры);
Х2 - значение в процентах с точностью до 0.1;
Х3 - наименование клиента, обозначение которого указано в
поле X1; не более 48 символов, среди которых не допустимо
указание символа "запятая";
Х4 - наименование клиента (группы клиентов), который связан с
клиентом, указанным в полях X1 и Х3; при указании
нескольких клиентов их наименования (при необходимости
сокращенные) отделяются друг от друга символом "точка с
запятой" (;); всего внутри поля Х4 допустимо указание не
более 80 символов.
Примечания:
1. Из отчета по форме 2829 в файл F28292.NNN:
включаются сведения о выполнении экономических нормативов за каждый рабочий день отчетного месяца - из раздела I по пунктам 3, 4;
включаются сведения о выполнении экономических нормативов на конец последнего рабочего дня отчетного месяца - из раздела II по пункту 8;
не включаются сведения о выполнении экономических нормативов за каждый рабочий день отчетного месяца - из раздела I по пунктам 1, 2;
не включаются сведения о выполнении экономических нормативов на конец последнего рабочего дня отчетного месяца - из раздела II по пунктам 5, 6, 7.
2. Из отчета по форме 2829 сведения из раздела I по пунктам 1, 2, а также сведения из раздела II по пунктам 5, 6, 7 включаются в файл F28291.NNN, описание формата которого приведено в приложении 10 к настоящему письму.
3. В информационной строке файла F28292.NNN все поля являются обязательными для заполнения. Исключение составляет поле Х4 "наименование клиента (группы связанных клиентов)", которое заполняется только в том случае, когда клиент, обозначение которого указано в поле X1, входит в группу взаимосвязанных клиентов.
4. Если соответствующий риск возник в отношении группы взаимосвязанных клиентов (связанных с инсайдером лиц), то в соответствующей информационной строке файла F28292.NNN поля X1 и Х4 заполняются следующим образом: в поле X1 должно быть указано обозначение того клиента, у которого ранее других клиентов (входящих вместе с ним в группу связанных клиентов) возникло действующее обязательство перед банком; при этом в поле Х4 включаются наименования других клиентов, связанных с тем, обозначение которого указано в поле X1.
5. Перечень кодов отчетных данных, включаемых в файл F28292.NNN, приведен в таблице.
---------------+----------------------------------------------------
¦ Код (поле ¦ Показатели ¦
¦ КККК) ¦ ¦
+--------------+---------------------------------------------------+
¦ 1 ¦ 2 ¦
+--------------+---------------------------------------------------+
¦ ¦Сведения о выполнении экономических нормативов ¦
¦ ¦за каждый рабочий день отчетного месяца - из ¦
¦ ¦раздела I формы 2829 по пунктам 3, 4 ¦
+--------------+---------------------------------------------------+
¦ ¦3. Максимальный размер риска на одного ¦
¦ ¦инсайдера и связанных с ним лиц; заполняется ¦
¦ ¦только в том случае, если нарушен норматив ¦
¦ ¦(проценты с точностью до 0.1) ¦
+--------------+---------------------------------------------------+
¦6341 ¦инсайдер - юридическое лицо и связанные с ним ¦
¦ ¦лица в первые два года после государственной ¦
¦ ¦регистрации банка ¦
+--------------+---------------------------------------------------+
¦6342 ¦инсайдер - физическое лицо и связанные с ним ¦
¦ ¦юридические лица в первые два года после ¦
¦ ¦государственной регистрации банка ¦
+--------------+---------------------------------------------------+
¦6343 ¦инсайдер - юридическое лицо и связанные с ним ¦
¦ ¦лица в последующие годы деятельности ¦
+--------------+---------------------------------------------------+
¦6344 ¦инсайдер - физическое лицо и связанные с ним ¦
¦ ¦юридические лица в последующие годы ¦
¦ ¦деятельности ¦
+--------------+---------------------------------------------------+
¦6345 ¦инсайдер - физическое лицо и связанные с ним ¦
¦ ¦физические лица ¦
+--------------+---------------------------------------------------+
¦ ¦4. Размер риска на одного клиента (группу ¦
¦ ¦взаимосвязанных клиентов) свыше 10 процентов ¦
¦ ¦собственных средств (капитала) (проценты с ¦
¦ ¦точностью до 0.1) ¦
+--------------+---------------------------------------------------+
¦6346 ¦клиент - юридическое лицо ¦
+--------------+---------------------------------------------------+
¦6347 ¦клиент - физическое лицо ¦
+--------------+---------------------------------------------------+
¦ ¦Сведения о выполнении экономических нормативов ¦
¦ ¦на конец последнего рабочего дня отчетного ¦
¦ ¦месяца - из раздела II формы 2829 по пункту 8 ¦
+--------------+---------------------------------------------------+
¦6604 ¦8. Максимальный размер риска на одного ¦
¦ ¦кредитора (вкладчика); заполняется только в ¦
¦ ¦том случае, если размер риска равен или ¦
¦ ¦превышает установленный норматив (проценты с ¦
¦ ¦(точностью до 0.1) ¦
---------------+----------------------------------------------------
Приложение 12
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА, СОДЕРЖАЩЕГО СВЕДЕНИЯ ИЗ ОТЧЕТНОСТИ ПО ФОРМЕ 2807 (РАЗДЕЛ I "РАСЧЕТ РАЗМЕРА СПЕЦИАЛЬНОГО РЕЗЕРВА НА ПОКРЫТИЕ ВОЗМОЖНЫХ УБЫТКОВ ПО АКТИВАМ, ПОДВЕРЖЕННЫМ КРЕДИТНОМУ РИСКУ") (Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F2807.NNN
Адрес почтового ящика: MAKET.NBRB
Текст:
-------------------------
¦#maket "F2807" ¦
¦#branch NNN ¦
¦#day 01 ¦
¦#month MM ¦
¦#year YYYY ¦
¦#version VR ¦
¦#clerk "name" ¦
¦#phone "number" ¦
¦#postclerk "pcname" ¦
¦#postphone "pcnumber" ¦
¦2316,K1,1,X1,X2,X3 ¦ Сумма по балансу - по активам
¦.................. ¦ с группой риска 1 (см. примечание 4).
¦ ¦
¦ ¦ По активам с другими группами риска
¦ ¦ (не равны 1).
¦2316,K1,K2,X1,X2,X3 ¦ Сумма по балансу.
¦2317,K1,K2,X1,X2,X3 ¦ Сумма фактически созданного резерва.
¦................... ¦
¦2316,K1,K2,Х1,Х2,Х3 ¦ и т.д.
¦2317,K1,K2,X1,X2,X3 ¦
¦................... ¦
-------------------------
где:
NNN - код головного учреждения банка;
ММ - номер месяца, на 1-е число которого составлен отчет;
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с "1");
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за
передачу текстового файла по электронной почте;
K1 - вид актива, подверженного кредитному риску
(см. примечание 2);
K2 - группа риска (см. примечание 3);
Х1 - сумма всего в миллионах белорусских рублей с точностью
до 0.1;
в том числе в разрезе валют (для детализации Х1):
Х2 - сумма в миллионах белорусских рублей с точностью до 0.1;
Х3 - сумма в прочих валютах (за исключением белорусских
рублей) - в эквиваленте миллионов белорусских рублей
с точностью до 0.1.
Примечания:
1. Перечень кодов отчетных данных, включаемых в файл F2807.NNN,
приведен в таблице.
---------+----------------------------------------------------------
¦ Код ¦ Показатели ¦
+--------+---------------------------------------------------------+
¦ 1 ¦ 2 ¦
+--------+---------------------------------------------------------+
¦2316 ¦Сумма по балансу ¦
+--------+---------------------------------------------------------+
¦2317 ¦Сумма фактически созданного резерва на 1-е число месяца ¦
---------+----------------------------------------------------------
2. Включаемые в файл F2807.NNN виды активов, подверженных
кредитному риску, приведены в таблице.
-------+------------------------------------------------------------
¦ Код ¦ Виды активов, подверженных кредитному риску ¦
+------+-----------------------------------------------------------+
¦ 1 ¦ 2 ¦
+------+-----------------------------------------------------------+
¦1 ¦Кредиты, выданные юридическим лицам (кроме банков) ¦
+------+-----------------------------------------------------------+
¦2 ¦Кредиты, выданные физическим лицам ¦
+------+-----------------------------------------------------------+
¦3 ¦Финансовая аренда (лизинг) ¦
+------+-----------------------------------------------------------+
¦5 ¦Финансирование под уступку денежного требования (факторинг)¦
+------+-----------------------------------------------------------+
¦14 ¦Средства, размещенные в других банках ¦
+------+-----------------------------------------------------------+
¦15 ¦Микрокредиты, выданные по упрощенной процедуре ¦
+------+-----------------------------------------------------------+
¦16 ¦Средства, предоставленные по операциям РЕПО ¦
+------+-----------------------------------------------------------+
¦17 ¦Выдача (продажа) векселей с отсрочкой оплаты ¦
+------+-----------------------------------------------------------+
¦18 ¦Исполненные обязательства за третьих лиц ¦
+------+-----------------------------------------------------------+
¦19 ¦Ценные бумаги, подверженные кредитному риску ¦
+------+-----------------------------------------------------------+
¦80 ¦Иные активы, подверженные кредитному риску ¦
+------+-----------------------------------------------------------+
¦90 ¦По всем кредитам и другим активам банка ¦
-------+------------------------------------------------------------
3. Включаемые в файл F2807.NNN группы риска приведены в
таблице.
-------+---------------------------------------+--------------------
¦Группа¦ Характеристика группы риска ¦ Размер отчислений ¦
¦ риска¦ ¦в резерв (проценты)¦
+------+---------------------------------------+-------------------+
¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦
+------+---------------------------------------+-------------------+
¦1 ¦I "Стандартные активы" ¦ 0 ¦
+------+---------------------------------------+-------------------+
¦2 ¦II "Субстандартные (частично ¦ 30 ¦
¦ ¦сомнительные) активы" ¦ ¦
+------+---------------------------------------+-------------------+
¦3 ¦III "Сомнительные активы" ¦ 50 ¦
+------+---------------------------------------+-------------------+
¦4 ¦IV "Безнадежные активы" ¦ 100 ¦
-------+---------------------------------------+--------------------
4. В связи с тем, что специальный резерв на покрытие возможных убытков не создается в части стандартных активов, не допускается включать в файл F2807.NNN информационные строки с отчетными данными по коду 2317 и группой риска 1.
5. При подготовке информационных строк файла F2807.NNN необходимо учесть, что значение поля Х1 "сумма всего" определяется как сумма значений полей Х2 "сумма в миллионах белорусских рублей" и Х3 "сумма в прочих валютах (за исключением белорусских рублей) - в эквиваленте миллионов белорусских рублей".
Приложение 13
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА, СОДЕРЖАЩЕГО СВЕДЕНИЯ ИЗ ОТЧЕТНОСТИ ПО ФОРМЕ 2807 (РАЗДЕЛ II "СВЕДЕНИЯ О ДВИЖЕНИИ СПЕЦИАЛЬНОГО РЕЗЕРВА НА ПОКРЫТИЕ ВОЗМОЖНЫХ УБЫТКОВ ПО АКТИВАМ, ПОДВЕРЖЕННЫМ КРЕДИТНОМУ РИСКУ") (Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F2815.NNN
Адрес почтового ящика: МАKЕТ.NBRB
Текст:
------------------------
¦#maket "F2815" ¦
¦#branch NNN ¦
¦#day 01 ¦
¦#month MM ¦
¦#year YYYY ¦
¦#version VR ¦
¦#clerk "name" ¦
¦#phone "number" ¦
¦#postclerk "pcname" ¦
¦#postphone "pcnumber" ¦
¦KKKK,X1 ¦
¦........ ¦
------------------------
где:
NNN - код головного учреждения банка;
MM - номер месяца, на 1-е число которого составлен отчет;
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с "1");
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за
передачу текстового файла по электронной почте;
KKKK - код отчетного данного (см. примечание);
Х1 - сумма в миллионах белорусских рублей с точностью до 0.1.
Примечания:
1. В информационной строке файла F2815.NNN все поля являются
обязательными для заполнения.
2. Для действующего образца формы 2807 в части раздела II,
представляемой по электронной почте ProCarry в виде файла F2815.NNN,
устанавливаются следующие соответствия между ее пунктами и кодами
отчетных данных (значение поля KKKK) файла F2815.NNN:
---------------------------------+----------------------------------
¦ Пункты ф. 2807 (раздел II) ¦ Коды отчетных данных ¦
+--------------------------------+---------------------------------+
¦ 1 ¦ 2 ¦
+--------------------------------+---------------------------------+
¦1. ¦ 6140 ¦
+--------------------------------+---------------------------------+
¦2. ¦ 6141 ¦
+--------------------------------+---------------------------------+
¦2.1. ¦ 6142 ¦
+--------------------------------+---------------------------------+
¦2.2. ¦ 6143 ¦
+--------------------------------+---------------------------------+
¦3. ¦ 6144 ¦
+--------------------------------+---------------------------------+
¦3.1. ¦ 6145 ¦
+--------------------------------+---------------------------------+
¦3.2. ¦ 6146 ¦
+--------------------------------+---------------------------------+
¦3.3. ¦ 6147 ¦
+--------------------------------+---------------------------------+
¦3.4. ¦ 6148 ¦
+--------------------------------+---------------------------------+
¦4. ¦ 6149 ¦
+--------------------------------+---------------------------------+
¦5. ¦ нет ¦
+--------------------------------+---------------------------------+
¦5.1. ¦ 6151 ¦
+--------------------------------+---------------------------------+
¦5.2. ¦ 6152 ¦
+--------------------------------+---------------------------------+
¦5.2.1. ¦ 6153 ¦
+--------------------------------+---------------------------------+
¦5.2.2. ¦ 6154 ¦
+--------------------------------+---------------------------------+
| Стр.1 | Стр.2 | Стр.3 |
карта новых документов |