Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 24.02.2000 N 6.8 "Об утверждении изменений и дополнений в Инструкцию о банковских операциях по международным расчетам (документарные аккредитивы, гарантии, инкассо), утвержденную Правлением Национального банка Республики Беларусь 25.08.1998 (протокол N 15.3)"
Документ утратил силу
Архив ноябрь 2011 года
<< Назад |
<<< Навигация Содержание
Утвердить изменения и дополнения в Инструкцию о банковских операциях по международным расчетам (документарные аккредитивы, гарантии, инкассо), утвержденную Правлением Национального банка Республики Беларусь 25 августа 1998 г. (протокол N 15.3).
Председатель Правления
П.П.ПРОКОПОВИЧ
Утверждены
постановлением
Правления
Национального банка
Республики Беларусь
от 24 февраля 2000 г. N 6.8
ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ В ИНСТРУКЦИЮ О БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЯХ ПО МЕЖДУНАРОДНЫМ РАСЧЕТАМ (ДОКУМЕНТАРНЫЕ АККРЕДИТИВЫ, ГАРАНТИИ, ИНКАССО), УТВЕРЖДЕННУЮ ПРАВЛЕНИЕМ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ 25 АВГУСТА 1998 Г. (ПРОТОКОЛ N 15.3)
1. В пункте 1:
после слов "гарантийными операциями" дополнить текст словами "и резервными обязательствами";
слова "и гарантии" заменить словами "а также гарантийные операции и резервные обязательства".
2. Подпункт 5.6 дополнить абзацем третьим следующего содержания:
"Резервные аккредитивы могут подчиняться как Унифицированным правилам, так и Международной практике резервных обязательств (публикация Международной торговой палаты N 590, редакция 1998 года). Операции уполномоченных банков по резервным аккредитивам, подчиненным Международной практике резервных обязательств, производятся в соответствии с разделом IV Инструкции".
3. В подпункте 13.1 абзац третий изложить в следующей редакции:
"После направления бенефициару авизо об открытии в его пользу аккредитива уполномоченный банк посылает банку-нерезиденту письмо (телетрансмиссионное сообщение) о выполнении его поручения, если в сообщении банка-нерезидента об открытии аккредитива содержалась соответствующая просьба".
4. Пункт 41 дополнить абзацем следующего содержания:
"Операции уполномоченных банков по гарантиям банков-нерезидентов, подчиненным Международной практике резервных обязательств, производятся в соответствии с разделом IV Инструкции".
5. В пункте 74 третье предложение изложить в следующей редакции: "Проверка и учет представленных клиентами документов по выданным в их пользу банками-нерезидентами платежным гарантиям, предусматривающим представление коммерческих документов, производится уполномоченными банками применительно к порядку, изложенному в подпунктах 15.3-15.4, 17.1 настоящей Инструкции".
6. Пункт 85 дополнить подпунктом 85.4 следующего содержания:
"85.4. Уполномоченный банк-ремитент вправе до получения им платежа по отправленным на инкассо финансовым документам осуществить условный (с оговоркой) платеж в пользу принципала (доверителя).
Условный платеж дает уполномоченному банку-ремитенту право регрессного требования против принципала (доверителя) в случае неоплаты отправленных на инкассо документов. При этом выплаченная уполномоченным банком-ремитентом сумма, а также суммы комиссии, расходов и процентов за пользование средствами списываются со счета принципала (доверителя) в бесспорном порядке, если это предусмотрено в договоре между принципалом (доверителем) и уполномоченным банком-ремитентом. Списание оформляется мемориальным ордером, первый экземпляр которого помещается в документы дня уполномоченного банка, второй - в дело (досье) по инкассо, третий экземпляр направляется принципалу (доверителю).
Взаимные права и обязанности уполномоченного банка-ремитента и принципала (доверителя) при совершении условного платежа оговариваются в договоре, заключаемом между ними".
7. Дополнить Инструкцию разделом IV следующего содержания:
"Раздел IV РЕЗЕРВНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА (STANDBY)
Глава 14 ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
95. К резервным обязательствам относятся резервные аккредитивы (standby letters of credit), а также банковские гарантии и другие обязательства, подчиненные Международной практике резервных обязательств (публикация Международной торговой палаты N 590, редакция 1998 года) (далее - ISP98). Обязательство подчиняется ISP98, если в его текст включена соответствующая оговорка.
96. Основные термины, используемые в данном разделе Инструкции, означают следующее.
"Банк-эмитент" - банк, выставивший резервное обязательство.
"Бенефициар" - указанное в резервном обязательстве лицо, наделенное правом требования платежа по резервному обязательству.
"Подтверждающий банк" - банк, который в соответствии с предоставленными ему банком-эмитентом полномочиями добавляет к обязательству банка-эмитента свое обязательство произвести платеж по резервному обязательству.
"Приказодатель" - лицо, по заявлению и (или) за счет которого выставляется резервное обязательство. Резервное обязательство может быть выставлено по заявлению приказодателя за счет другого лица. Приказодателем может быть сам банк-эмитент.
97. Определение резервного обязательства.
97.1. Резервное обязательство - это обязательство банка-эмитента произвести платеж по требованию бенефициара при представлении им документов в соответствии с условиями резервного обязательства.
Банк-эмитент оплачивает представленные ему по резервному обязательству документы по предъявлении, если только резервное обязательство не предполагает:
акцепт переводного векселя (тратты), выставленного бенефициаром на банк-эмитент. В таком случае оплата производится банком-эмитентом путем своевременного акцепта тратты и платежа против нее по наступлении срока платежа;
платеж с рассрочкой, когда банк-эмитент оплачивает требование бенефициара, своевременно приняв на себя обязательство отложенного платежа и затем в срок осуществив такой платеж;
негоциацию, когда банк-эмитент оплачивает требование бенефициара путем покупки документов без оборота.
97.2. Резервное обязательство является безотзывным, независимым, документарным и действительным с момента его выставления без дополнительных указаний в его тексте.
То, что резервное обязательство является безотзывным, означает, что оно не может быть изменено или аннулировано банком-эмитентом без согласия бенефициара и подтверждающего банка, за исключением случаев, прямо указанных в резервном обязательстве.
То, что резервное обязательство является независимым, означает, что обязательства банка-эмитента по нему не зависят от:
права или способности банка-эмитента получить возмещение от приказодателя;
права бенефициара получить платеж от приказодателя;
наличия в резервном обязательстве ссылки на какое-либо соглашение о предоставлении возмещения суммы произведенного платежа или на лежащую в основе резервного обязательства операцию;
информированности банка-эмитента об исполнении или неисполнении какого-либо соглашения о возмещении суммы произведенного платежа или лежащей в основе резервного обязательства операции.
То, что резервное обязательство является документарным, означает, что исполнение банком-эмитентом его обязательств зависит от представления ему документов и проверки по внешним признакам их соответствия условиям резервного обязательства.
Резервное обязательство считается выставленным с того момента, как оно оказалось вне контроля банка-эмитента, если в тексте резервного обязательства не указано иное. Действительность резервного обязательства, а также изменения к нему с момента его выставления означает, что обязательства банка-эмитента не зависят от того, уполномочен ли банк-эмитент приказодателем на выставление резервного обязательства, получил ли банк-эмитент причитающиеся ему платежи, получил ли бенефициар резервное обязательство или изменение к нему и основывается ли он на них или нет.
98. Виды резервных обязательств.
98.1. Резервное обязательство исполнения (Performance Standby) обеспечивает исполнение договорного обязательства приказодателя, кроме обязательства произвести платеж, а также покрытие издержек, возникших вследствие неисполнения обязательства приказодателем.
98.2. Резервное обязательство возврата аванса (Advance Payment Standby) обеспечивает исполнение обязательства по возврату авансового платежа, совершенного бенефициаром в пользу приказодателя.
98.3. Тендерное резервное обязательство (Bid Bond/Tender Bond Standby) обеспечивает исполнение обязательств приказодателя в связи с выигранным им тендером.
98.4. Резервное контробязательство (Counter Standby) обеспечивает выставление самостоятельного резервного или другого обязательства бенефициаром резервного контробязательства.
98.5. Финансовое резервное обязательство (Financial Standby) обеспечивает исполнение обязательства по оплате денежных средств, включая любой финансовый инструмент, предполагающий возврат заемных средств.
98.6. Резервное обязательство безусловного платежа (Direct Pay Standby) обеспечивает безусловное осуществление платежа, предусмотренного другим платежным обязательством, например финансовым резервным обязательством.
98.7. Страховое резервное обязательство (Insurance Standby) обеспечивает исполнение страхового или перестраховочного обязательства приказодателя.
98.8. Коммерческое резервное обязательство (Commercial Standby) обеспечивает исполнение обязательства приказодателя произвести оплату за товары или услуги.
98.9. Синдицированное (консорциальное) резервное обязательство - резервное обязательство, которое с целью распределения рисков выставляется несколькими банками-эмитентами.
99. Авизование и подтверждение.
99.1. Резервное обязательство может указывать банк, уполномоченный:
авизовать резервное обязательство;
принять документы;
осуществить перевод резервного обязательства или его подтверждение;
произвести оплату по резервному обязательству (принять обязательство платежа с рассрочкой, произвести негоциацию, акцептовать переводной вексель (тратту).
Банк, указанный в резервном обязательстве, не обязан совершать какие-либо действия, кроме тех, на которые он выразил свое согласие.
99.2. Если в авизо не указано иного, авизование означает, что банк, авизующий резервное обязательство, проверил подлинность авизуемого резервного обязательства в соответствии с порядком, применяемым для документарных аккредитивов, и что в авизо точно передана полученная от банка-эмитента информация.
Банк, избранный банком-эмитентом для авизования резервного обязательства, должен использоваться и для авизования всех изменений к резервному обязательству.
99.3. Подтверждение резервного обязательства означает принятие на себя подтверждающим банком в дополнение к обязательству банка-эмитента обязательства:
оплатить документы, представленные в соответствии с условиями резервного обязательства, по предъявлении или на других указанных в резервном обязательстве условиях;
если подтверждение допускает представление документов по резервному обязательству банку-эмитенту, который необоснованно отказал в их оплате, произвести оплату, как если бы документы первоначально были представлены подтверждающему банку.
Если резервное обязательство допускает представление документов подтверждающему банку, который необоснованно не оплатил их, банк-эмитент должен произвести оплату, как если бы документы были первоначально представлены банку-эмитенту.
99.4. Обязательство подтверждающего банка распространяется на изменения условий резервного обязательства, не подлежащие автоматическому изменению, с момента авизования изменений подтверждающим банком, если только им не указано, что он не подтверждает изменения.
100. Представление документов по резервному обязательству.
100.1. В резервном обязательстве должны быть указаны срок, адрес для представления документов, а также наименование того, кому документы должны быть представлены, и способ их представления. Если способ представления документов не указан, они должны быть представлены на бумажных носителях. Исключением является случай, когда требуется представление только требования о платеже бенефициара, являющегося участником S.W.I.F.T. или банком, которое может быть представлено в виде сообщения S.W.I.F.T. или другого тестированного телетрансмиссионного сообщения.
100.2. Представление документов по резервному обязательству является своевременным, если оно сделано после выставления резервного обязательства до истечения срока его действия.
100.3. Допускается представление документов не на всю сумму резервного обязательства (частичное представление), а также несколько представлений по одному резервному обязательству, если в тексте резервного обязательства не содержится прямого на то запрета.
Указание в резервном обязательстве "частичные требования платежа запрещены" или аналогичное выражение означает, что представление должно быть сделано на всю сумму резервного обязательства. Указание "множественные требования платежа запрещены" означает, что может быть сделано и оплачено только одно представление, но сумма данного представления может быть меньше, чем сумма обязательства.
100.4. Документы, представляемые бенефициаром, должны быть составлены на языке резервного обязательства.
100.5. Если в резервном обязательстве не указаны необходимые для представления документы, по резервному обязательству должен быть представлен документ с требованием платежа.
100.6. Если в синдицированном (консорциальном) резервном обязательстве не указано, в какой из банков-эмитентов должно быть сделано представление документов, бенефициар может представить документы по резервному обязательству в любой из них, что не освобождает другие банки-эмитенты от их обязательств.
100.7. Банк-эмитент или другой банк, получивший от банка-эмитента соответствующие полномочия, производит проверку представленных по резервному обязательству документов по внешним признакам. В срок, как правило не превышающий три рабочих дня, и в любом случае не более семи рабочих дней после представления документов, банк, в который сделано представление, имеет право сообщить об отказе от платежа по резервному обязательству в связи с расхождениями в представленных документах с условиями резервного обязательства. Данное сообщение направляется посредством телетрансмиссионных средств или другим быстрым способом лицу, от которого документы были получены, с указанием полного перечня расхождений в документах с условиями резервного обязательства.
101. Перевод права требования по резервному обязательству.
101.1. Перевод права требования по резервному обязательству означает, что по просьбе бенефициара, являющегося в таком случае первым бенефициаром, банк-эмитент, подтверждающий или другой указанный в резервном обязательстве банк оплачивает документы по резервному обязательству, представленные вместо бенефициара другим лицом от своего имени (вторым бенефициаром). Перевод права требования возможен только по резервному обязательству, в котором указано, что оно является переводным.
101.2. Перевод права требования по резервному обязательству:
может быть осуществлен более одного раза;
не может быть осуществлен частично;
может быть осуществлен в случае, если банк-эмитент, подтверждающий или другой указанный банком-эмитентом в резервном обязательстве банк согласен на такой перевод.
102. Возмещение сумм платежей по резервному обязательству.
102.1. Если в соответствии с условиями резервного обязательства произведена оплата представленных документов, приказодатель обязан произвести возмещение суммы платежа банку-эмитенту, а также оплатить его комиссии и комиссии, уплаченные банком-эмитентом подтверждающему или другому банку, уполномоченному банком-эмитентом.
102.2. Банк-эмитент обязан произвести возмещение (рамбурс) подтверждающему банку или другому уполномоченному банком-эмитентом банку, оплатившему представленные в соответствии с условиями резервного обязательства документы. Банк-эмитент также обязан оплатить комиссии других банков, если такие комиссии подлежат оплате в соответствии с условиями резервного обязательства или если взимание таких комиссий принято в международной банковской практике и они не могут быть взысканы с бенефициара или иного представившего документы лица, поскольку требование платежа по резервному обязательству не выставлялось.
При проведении операций, связанных с межбанковскими рамбурсами по резервному обязательству, применяются Унифицированные правила для межбанковских рамбурсов по документарным аккредитивам (публикация Международной торговой палаты N 525, редакция 1996 года).
103. Уполномоченные банки осуществляют операции по резервным обязательствам в соответствии с настоящей Инструкцией, другими актами законодательства Республики Беларусь, положениями ISP98.
Глава 15 ПОРЯДОК СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ПО РЕЗЕРВНЫМ АККРЕДИТИВАМ, ВЫСТАВЛЕННЫМ УПОЛНОМОЧЕННЫМИ БАНКАМИ
104. Уполномоченные банки могут обеспечивать в денежной форме исполнение обязательств по международным операциям посредством выставления резервных аккредитивов, подчиненных ISP98 (далее - резервные аккредитивы).
Уполномоченные банки выставляют резервные аккредитивы:
по заявлениям клиентов и банков-корреспондентов при предоставлении уполномоченным банкам надлежащего обеспечения;
в обеспечение исполнения обязательств самих уполномоченных банков.
105. Клиенты оформляют заявления на резервный аккредитив на бланке заявления на аккредитив, в котором:
слова "безотзывный аккредитив" заменяются словами "резервный аккредитив";
ссылка о подчинении безотзывного документарного аккредитива Унифицированным правилам и обычаям для документарных аккредитивов заменяется ссылкой о подчинении резервного аккредитива Международной практике резервных обязательств;
заполняются только графы, содержащие необходимую для выставления резервного аккредитива информацию.
Заявления на аккредитив могут также оформляться на специальных бланках, формы которых разрабатываются уполномоченными банками самостоятельно.
В заявлении на резервный аккредитив указываются:
дата и номер заявления;
наименование приказодателя;
полное и точное наименование и адрес бенефициара;
сумма (цифрами и прописью) и валюта резервного аккредитива;
требуется ли подтверждение резервного аккредитива, а также должен ли он быть переводным;
способ проведения платежа по резервному аккредитиву (путем платежа по предъявлении; платежа с рассрочкой; акцепта; негоциации);
при выставлении переводного векселя (тратты) - наименование трассата и срок платежа по переводному векселю (тратте);
наименование необходимых для представления документов;
дата истечения срока действия резервного аккредитива и место для представления документов;
форма резервного аккредитива (способ его выставления: по почте или посредством телетрансмиссионного сообщения);
на чей счет относятся банковские комиссии, почтовые и телетрансмиссионные расходы по резервному аккредитиву;
другая необходимая уполномоченному банку информация.
Заявления на резервный аккредитив представляются в количестве экземпляров, определяемом уполномоченным | 
