Порядок Министерства экономики Республики Беларусь от 02.02.1996, Национального банка Республики Беларусь от 26.01.1996, Министерства финансов Республики Беларусь от 02.02.1996, Министерства внешних экономических связей Республики Беларусь от 02.02.1996 N 39/3-228/697/12-12/93/594 "Порядок реализации иностранных кредитов, привлекаемых в республику под гарантии Правительства Республики Беларусь (кредитов, привлекаемых в рамках межправительственных кредитных соглашений, соглашений с международными финансово-кредитными учреждениями, а также прямых иностранных кредитов юридическим лицам Республики Беларусь, требующих платежной гарантии Правительства республики)"
Документ утратил силу
Архив ноябрь 2011 года
<< Назад |
<<< Навигация Содержание
УТВЕРЖДЕНО УТВЕРЖДЕНО
Министр экономики Министр финансов
Республики Беларусь Республики Беларусь
02.02.1996 02.02.1996
N 39/3-228 N 12-12/93
Г.П.Бадей П.В.Дик
УТВЕРЖДЕНО УТВЕРЖДЕНО
И.о. Председателя Правления Министр внешних
Национального Банка экономических связей
Республики Беларусь Республики Беларусь
26.01.1996 N 697 02.02.1996 N 594
Н.А.Кузьмич М.А.Маринич
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Иностранные кредиты, привлекаемые в рамках межправительственных соглашений, соглашений с иностранными и международными финансовыми организациями и банками под гарантии Правительства Республики Беларусь (далее - "Иностранные кредиты"), предоставляются юридическим лицам Республики Беларусь независимо от формы собственности (далее - "Заемщикам") решением Кабинета Министров Республики Беларусь по рекомендации Валютно-кредитной комиссии Кабинета Министров после согласования с Президентом Республики Беларусь и в пределах лимита, утвержденного Верховным Советом Республики Беларусь.
1.2. Иностранные кредиты предоставляются через банки - правительственные агенты, уполномоченные Правительством республики обслуживать конкретный иностранный кредит (далее - "Банк") на условиях, определенных межправительственными и межбанковскими соглашениями.
Плата за кредит складывается из процента по конкретному иностранному кредиту, первоочередных и обязательных платежей, включая комиссионные и страховые сборы, плату по обязательствам и другие платежи в соответствии с кредитным договором, а также маржи Банка за обслуживание этого кредита.
1.3. Иностранные кредиты предоставляются на сумму контракта с инофирмой, но не выше суммы залога Заемщика, который не может быть продан, передан или заложен другому юридическому лицу до полного погашения кредита.
1.4. Заемщик обязан использовать предоставленный ему кредит в иностранной валюте строго по целевому назначению, обеспечить своевременное выполнение работ и мероприятий по финансируемому проекту согласно графику реализации проекта и осуществить выплаты по схеме погашения задолженности по кредиту, утвержденными в соответствии с настоящим Порядком.
1.5. Консультации Заемщика по вопросам, связанным с подготовкой проекта и его финансированием, осуществляются Министерством внешних экономических связей, Министерством экономики и Министерством финансов.
2. ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, ПРЕДСТАВЛЯЕМЫХ ЗАЕМЩИКОМ
2.1. Для рассмотрения просьб о финансировании проектов за счет средств иностранных кредитов, Заемщик представляет следующие документы:
а) заявку-ходатайство на почтовом бланке Заемщика, в которой отражается цель получения кредита, сумма и срок, на который испрашивается кредит. Для ведомственных предприятий заявка согласуется с руководителем ведомства;
б) технико-экономическое и финансовое обоснование проекта (для ведомственного предприятия - прошедшее ведомственную экспертизу) по предложенной структурной схеме - Приложение 1;
в) финансовый прогноз деятельности Заемщика на весь период реализации кредита, в котором должны быть указаны оценочные данные по росту объема реализации продукции / услуг, цены, валовая прибыль, другие финансовые показатели и их обоснование, которые показывали бы, что Заемщик действительно может реализовать проект и погасить свою задолженность в установленный срок.
г) копии контрактов, предконтрактных документов или другие подтверждения осуществления проекта и реализации продукции.
д) справку о внешнеэкономической деятельности Заемщика за последние 3 года;
е) паспорт проекта (краткое описание проектных данных) - Приложение 2;
ж) разрешение местных органов власти на реализацию проектов по строительству новых производственных мощностей;
з) обязательства Заемщика в осуществлении предварительных и обязательных платежей по кредиту, подтвержденные соответствующими документами;
и) платежную гарантию Банка по установленной форме - Приложение 3;
к) заключение по результатам ведомственной экспертизы проекта, заверенное руководителем отраслевого министерства, и протокол рассмотрения проекта на заседании коллегии министерства.
2.2. Указанные документы должны быть подготовлены в трех экземплярах и подписаны руководителем предприятия / организации-Заемщика и главным бухгалтером.
3. ОТБОР ПРОЕКТОВ
3.1. Критериями отбора инвестиционных проектов для финансирования их за счет средств иностранных кредитов являются:
а) валютоокупаемость проекта (за исключением кредитов, привлекаемых для решения острых социальных, экологических проблем и ликвидации последствий чернобыльской катастрофы);
б) возможность заемщика самостоятельно рассчитаться по запрашиваемой сумме кредита и исполнить кредитные обязательства в соответствии с условиями кредитного договора;
в) социально-экономическая значимость реализации проекта.
При решении вопроса о предоставлении Заемщику иностранного кредита или платежной гарантии Правительства особое внимание обращается на наличие источников и гарантий погашения кредита Заемщиком, а также на возможность своевременного выполнения им и возможным гарантом обязательств перед кредитором и Правительством по погашению запрашиваемых кредитов.
3.2. Министерство экономики, на основании представленных Заемщиком документов, готовит заключение по проектам с учетом их экономической эффективности, а также приоритетных направлений развития отраслей и структурной перестройки экономики республики.
Все проекты, прошедшие рассмотрение в Министерстве экономики, регистрируются в Банке данных инвестиционных проектов Республики Беларусь.
3.3. На основании проведенного анализа, Министерство экономики подготавливает и направляет соответствующее заключение по проекту в Министерство финансов и Министерство внешних экономических связей для последующего рассмотрения проекта этими министерствами.
3.4. Министерство финансов анализирует финансовое обоснование проекта, возможности самостоятельного погашения Заемщиком (его спонсорами и / или гарантами - при наличии таковых) запрашиваемых кредитных средств в соответствии с условиями кредитного соглашения.
По результатам рассмотрения проекта Министерство финансов подготавливает и направляет свое заключение по проекту в Министерство внешних экономических связей.
3.5. Министерство внешних экономических связей проводит всестороннюю проверку всех аспектов проекта (технико-экономического, финансового, организационного) в соответствии с установленными критериями отбора инвестиционных проектов (пункт 3.1.), а также завершенности работы над ним, готовности к реализации, осуществляет проверку и уточнение расчетов, и готовит заключение по проекту для Валютно-кредитной комиссии Кабинета Министров.
3.6. Министерство экономики, Министерство внешних экономических связей и Министерство финансов имеют право запрашивать у Заемщика дополнительную информацию, необходимую для подготовки решения о возможности предоставления иностранных кредитов, и привлекать для проверки любой информации о Заемщике официально зарегистрированные аудиторские организации. При этом оплата услуг аудиторских организаций производится за счет Заемщика.
3.7. Министерство внешних экономических связей сообщает Заемщику о результатах рассмотрения проекта и необходимости проведения его независимой комплексной экспертизы.
3.8. Для проведения независимой комплексной экспертизы Министерство внешних экономических связей направляет проекты в специализированные организации, осуществляющие такой вид деятельности.
Экспертиза проводится на основании трехстороннего договора между организацией-экспертом, Министерством внешних экономических связей и Заемщиком. Договор предусматривает определение взаимных прав, обязанностей и ответственности за результаты проведенной экспертизы проекта.
Все затраты, связанные с проведением экспертизы, несет Заемщик.
В качестве независимых экспертов могут выступать банки-агенты Правительства, обслуживающие иностранные кредиты.
3.9. На основании заключений Министерства экономики, Министерства финансов и с учетом заключения независимой экспертизы Министерство внешних экономических связей подготавливает и выносит соответствующие предложения по представленным проектам на рассмотрение Валютно-кредитной комиссии Кабинета Министров Республики Беларусь.
Министерство внешних экономических связей сообщает Заемщику о дате рассмотрения его проекта на заседании Валютно-кредитной комиссии Кабинета Министров.
3.10. Отбор проектов и подготовка материалов для рассмотрения на очередном заседании Валютно-кредитной комиссии Кабинета Министров должны осуществляться в течение не более трех месяцев со дня предоставления Заемщиком пакета документов по проекту (пункт 2.1.) в соответствующие министерства. В случаях сложных проектов, требующих углубленной экспертизы, этот срок может быть продлен, но не более, чем до 6 месяцев.
3.11. Рекомендация Валютно-кредитной комиссии о финансировании проекта Заемщика за счет средств иностранных кредитов согласовывается в установленном порядке с Президентом Республики Беларусь и при положительном решении утверждается распоряжением Кабинета Министров.
4. ГАРАНТИИ ПРАВИТЕЛЬСТВА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
4.1. Платежная гарантия Правительства по кредитам, привлекаемым в рамках межправительственных соглашений, и прямым иностранным кредитам, предоставляемым юридическим лицам Республики Беларусь, выдается по проектам, получившим в соответствии с процедурами, предусмотренными данным Порядком, одобрение Валютно-кредитной комиссии и утвержденным распоряжением Кабинета Министров Республики Беларусь после заключения соглашения между Министерством финансов, банком-агентом Правительства и Заемщиком о порядке погашения и обслуживания кредита с обязательным приложением к последнему платежных гарантий банка-агента и Заемщика. Решение о выдаче платежной гарантии принимается Кабинетом Министров после обязательного согласования с Президентом Республики Беларусь.
4.2. Проекты, финансируемые за счет прямых иностранных кредитов (т.е. кредитов, предоставляемых иностранными финансовыми учреждениями непосредственно белорусским субъектам хозяйствования), требующие платежной гарантии Правительства Республики Беларусь, проходят рассмотрение в соответствии с требованиями и процедурами, изложенными в разделах 2 и 3.
5. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ УТВЕРЖДЕННЫХ ПРОЕКТОВ
5.1. На основании распоряжения Кабинета Министров Республики Беларусь о финансировании проекта за счет средств иностранного кредита (пункт 3.11.), между Министерством финансов, Банком и Заемщиком подписывается кредитное соглашение установленного образца (Приложение 4).
5.2. Финансирование проекта за счет средств иностранного кредита осуществляется после проведения тендера по закупкам для проекта и подписания в соответствии с результатами конкурсных торгов контракта (контрактов) на поставку товаров, оборудования, выполнение работ и оказание услуг.
5.3. Проведение тендера по закупкам проекта должно осуществляться Заемщиком или уполномоченной им внешнеторговой организацией в соответствии с действующим законодательством. Расходы по организации и проведению тендеров оплачиваются Заемщиком.
5.4. Министерство внешних экономических связей контролирует правильность подготовки и проведения тендера Заемщиком (или уполномоченной внешнеторговой организацией). При необходимости оказывает консультационную помощь.
Результаты проведения тендера по закупкам проекта должны быть представлены Заемщиком в Министерство внешних экономических связей.
5.6. При финансировании проектов за счет кредитов иностранных и международных финансово-кредитных учреждений (например: Европейского Банка Реконструкции и Развития, Мирового Банка), включающих необходимость проведения международных торгов, проведение тендера осуществляется Заемщиком в соответствии со специальными требованиями указанных учреждений и контролируется представителями учреждения-кредитора и Министерством внешних экономических связей.
6. ПОРЯДОК ИСПОЛЬЗОВАНИЯ И ПОГАШЕНИЯ ИНОСТРАННЫХ КРЕДИТОВ
6.1. Использование и погашение иностранных кредитов и процентов по ним осуществляется согласно индивидуальному кредитному соглашению в соответствии с установленными условиями межбанковского соглашения.
6.2. Кредитные обязательства должны быть обеспечены через залог имущества и собственных средств Банка и Заемщика за исключением проектов, выплаты задолженности по которым осуществляются в соответствии с решением Кабинета Министров за счет средств государственного бюджета.
6.3. Заемщик обязан открыть валютный счет в Банке, обслуживающем расчеты по кредиту, из которого финансируется проект. На этот банковский счет зачисляются все поступления Заемщика в свободно конвертируемой валюте до полного погашения кредита.
Заемщик предоставляет Банку право безусловного списания средств с его валютного счета в суммах, необходимых для своевременного погашения кредита.
7. УЧЕТ И КОНТРОЛЬ ЗА ПОГАШЕНИЕМ ИНОСТРАННЫХ КРЕДИТОВ, ВЫДЕЛЕННЫХ ДЛЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ ПРОЕКТОВ. КРЕДИТНЫЕ САНКЦИИ
7.1. Учет задолженности республики по иностранным кредитам, привлекаемым под гарантии Правительства республики, осуществляется Министерством финансов Республики Беларусь и Национальным Банком.
7.2. Банк контролирует выполнение Заемщиком условий индивидуального кредитного соглашения, своевременное и полное погашение основного долга, уплату начисленных процентов. О всех нарушениях или отклонениях в выполнении условий индивидуального кредитного соглашения Заемщиком Банк сообщает Министерству финансов и Министерству внешних экономических связей.
7.3. В случае неисполнения Заемщиком кредитных обязательств Министерство финансов имеет право:
а) по поручению Кабинета Министров приостановить дальнейшее предоставление кредита;
б) досрочно взыскать всю сумму задолженности по кредиту с Банка;
в) в бесспорном порядке взыскать со счетов Банка сумму просроченной задолженности в валюте или ее рублевом эквиваленте с применением за весь период просрочки штрафных санкций;
г) применять другие санкции в соответствии с действующим законодательством.
Указанные санкции должны содержаться в соответствующем соглашении (п. 4.1.).
8. КОНТРОЛЬ ЗА ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ КРЕДИТНЫХ СРЕДСТВ И РЕАЛИЗАЦИЕЙ ПРОЕКТОВ
8.1. Контроль за целевым и своевременным использованием Заемщиком предоставленных средств иностранных кредитов (мониторинг проекта) осуществляет Министерство внешних экономических связей и Министерство экономики.
На отраслевые министерства, центральные и региональные органы управления, государственные концерны и организации возлагается функция по проведению дополнительного контроля за реализацией проектов Заемщиками, находящимися в их непосредственном ведении.
8.2. Основными задачами контроля за реализацией проекта являются:
- обеспечение достижения целей реализации финансируемого проекта, принятых при его утверждении;
- обеспечение целевого использования кредитных средств на оплату контрактов, заключенных по проекту;
- своевременное определение причин трудностей и задержек, возникающих в ходе реализации финансируемого проекта;
- содействие успешной реализации проекта и исполнения кредитных обязательств Заемщиком.
8.3. Мониторинг проекта осуществляется путем:
а) анализа ежеквартальных отчетов Заемщика о ходе реализации финансируемого проекта, включающего информацию о:
- выполнении графика реализации проекта;
- издержках и затратах (в иностранной и местной валюте);
- финансовом состоянии Заемщика, спонсоров и гарантов проекта (при наличии последних);
- наращивании положительных (отрицательных) результатов осуществления проекта;
б) командирования группы специалистов Министерства внешних экономических связей (а при необходимости - специалистов других министерств и организаций) непосредственно на место осуществления проекта;
в) прямых контактов Заемщика и Министерства внешних экономических связей (текущая переписка, телефонные переговоры, встречи исполнителей проекта с ответственными за данный проект лицами);
г) целевых ревизий использования иностранных кредитов и реализации соответствующих инвестиционных проектов.
8.4. Для осуществления контроля Заемщик обязан предоставлять в Министерство внешних экономических связей ежеквартальный отчет о ходе реализации проекта (Приложение 5).
В случае наличия у Заемщика вышестоящей организации, ежеквартальные отчеты должны сопровождаться ее сводным отчетом, включая выводы и предложения по использованию средств кредита.
8.5. Положения пп. 8.1. - 8.4. относятся и к проектам, финансируемым за счет средств прямых кредитов, для привлечения которых выданы платежные гарантии Правительства республики.
8.6. На завершающей стадии реализации проекта, после окончания срока предоставления заемных средств, Заемщик готовит отчет о завершении проекта. Отчет о завершении проекта должен содержать оценку окупаемости вложенных финансовых ресурсов (в иностранной и местной валютах), уточненные данные по издержкам на реализацию и эксплуатацию проекта, ожидаемому экономическому эффекту. При необходимости к данной работе могут привлекаться специализированные аудиторские фирмы и организации.
Отчет представляется в Министерство экономики, Министерство финансов и Министерство внешних экономических связей.
9. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНОЕ ПОЛОЖЕНИЕ
С момента регистрации "Порядка реализации иностранных кредитов, привлекаемых в республику под гарантии Правительства Республики Беларусь" считать ранее действовавший одноименный документ "Порядок реализации иностранных кредитов, привлекаемых в республику под гарантии Правительства Республики Беларусь" (от 29.11.94 г.) и принятые отдельно "Дополнения и изменения к Порядку реализации иностранных кредитов" (от 05.10.95 г.) утратившими силу.
Приложение 1
ТЕХНИКО-ЭКОНОМИЧЕСКОЕ И ФИНАНСОВОЕ ОБОСНОВАНИЕ ПРОЕКТА (СТРУКТУРНЫЙ ПЛАН)
Раздел I. ИСХОДНЫЕ ДАННЫЕ И ПРЕДПОСЫЛКИ
Указать:
- характеристику экономической ситуации и состояния отрасли;
- приоритеты, установленные ограничения и оказываемая поддержка в данном секторе;
- направления экономической и промышленной политики в поддержку проекта;
- исходные данные о проекте;
- ориентация рынка: внутренний или внешний, смешанный вариант;
- обоснование необходимости реализации проекта;
- дополнительную информацию общего характера, имеющую отношение к проекту.
Раздел II. ХАРАКТЕРИСТИКА ОСНОВНОГО ИСПОЛНИТЕЛЯ ПРОЕКТА (ЗАЕМЩИКА)
1. Общие данные:
- наименование и адрес;
- юридический статус, ведомственная принадлежность, форма собственности, основные учредители, организационная структура и т.п. (Приложить копии учредительных документов);
2. Краткий отчет о деятельности за последние несколько лет, а также последний ежегодный отчет о его деятельности, включая описание финансового состояния и информацию о существующей задолженности по кредитам. (Приложить баланс за предыдущий год и текущий баланс на последнюю дату)
3. Имеющийся опыт в реализации проектов (в том числе в других секторах деятельности).
4. Характеристика ВЭД, в том числе и экспортного потенциала в настоящее время (виды продукции и услуг, объем экспорта, его доля в общем объеме производства, имеющиеся зарубежные связи и контрагенты).
5. Краткая характеристика ресурсов, имеющихся у предприятия под реализацию проекта:
- технология, патенты, изобретения и т.п.;
- наличие квалифицированного персонала (менеджеры, инженеры, экономисты, рабочие);
- реальные активы (земля, здания, техника, оборудование, наличие сырья, финансы);
6. Существующая инфраструктура:
- основной источник энергии (электричество, газ, нефть), доступность и объемы потребления;
- объемы водопотребления;
- наличие средств коммуникаций (телефонная, телексная, факсная связь; железнодорожная и автомобильная сеть, аэропорт, подъездные пути, отдаленность объекта от них);
- вспомогательные производства.
7. Планы приватизации (имеется ли программа приватизации, если да, то в какой форме и в какие сроки предполагается ее произвести).
Раздел III. ОПИСАНИЕ ПРОЕКТА
1. Общая информация
Указать:
- существующую в настоящее время проблему, подлежащую решению с помощью реализации проекта;
- ожидаемый эффект преобразования проблемы по завершению проекта;
- цель / цели и идея проекта;
- подробное описание проекта;
- направления реализации проекта и его этапы;
- специфические проблемы и условия проекта;
- информация о возможном партнере (Приложение - контракт на поставку и / или выполнение работ (если имеется));
- существующие и потенциальные инвесторы и кредиторы, обоснование выбора;
- результаты проведенных предварительных исследований и экспертиз. (При наличии приложить заключения).
2. Рынок и мощность предприятия согласно проекту
Указать по годам данные о:
- маркетинговом анализе (спрос, география, названия фирм и т.п.);
- конъюнктурном анализе цен;
- планируемом объеме продаж;
- производственной программе;
- мощности предприятия.
3. Материалы и иные затраты
Указать в целом наличие и источники получения:
- сырьевых материалов;
- вспомогательных материалов;
- производственных поставок;
- вспомогательных средств.
Указать годовую потребность в материальных затратах.
4. Место размещения и площадка
Дать описание места размещения и указать производственную площадку (при необходимости приложить копию документа об отводе земли).
5. Проектно-конструкторская разработка
Представить информацию о:
- разбивке и рамках проекта;
- выбранной технологии;
- характеристике выбранного оборудования;
Указать потребность в гражданских сооружениях.
Дать сравнительный анализ выбранной техники, технологии, оборудования.
6. Организация предприятия и накладные расходы
7. Кадры
Указать выбранные виды и количество рабочей силы, ИТР и служащих.
8. График осуществления проекта
Указать:
- сроки строительства предприятия и / или монтажа оборудования;
- сроки пусконаладки;
- график выполнения работ.
9. Финансово-экономический анализ проекта
Информация и расчеты, включая:
Общие инвестиционные издержки.
Дать, при необходимости, основные сведения об инвестировании местной и иностранных валют в :
земельный участок и подготовку промышленной площадки
+ гражданское строительство
+ технологию и оборудование
+ капитальные издержки на подготовку производства
+ оборотный капитал
----------------------------------------------
= общие инвестиционные издержки
Финансирование проекта (предполагаемое):
- источники финансирования;
- объемы финансирования по годам реализации проекта;
- требуемые и существующие условия финансирования;
- объем кредитования, соотношение собственных и заемных средств, обслуживание задолженности по кредиту;
- оценка воздействия расходов по финансированию и погашению ссуды на предложения о проекте;
- государственная политика и финансовые положения (включая возможные налоговые льготы);
- финансирующие институты.
Общие издержки на производство или изготовление
(при нормальной реальной мощности согласно проекту).
Указать планируемые ежегодные данные по:
общезаводским издержкам
+ административные накладные расходы
+ издержки на продажу и распределение
-------------------------------------
= функциональные издержки
+ финансовые издержки
+ амортизация
-------------------------------------
= общие издержки на производство или изготовление
Финансовая оценка
Привести расчет и данные по:
- себестоимости продукции;
- срокам окупаемости;
- анализу рентабельности и безубыточности;
- основным финансовым показателям и коэффициентам проекта (внутренняя норма окупаемости (IRR), рентабельность активов (RTA), рентабельность собственного капитала (ROE), рентабельность инвестиций (ROI), отношение обязательств к активам (DAR), индекс покрытия процентных платежей (TIE), диапазон безопасности (MOS), чистая приведенная стоимость проекта (NPV) и др.).
Представить основные финансовые отчеты (в национальной и иностранной валютах):
- затраты на осуществление проекта (Форма 1);
- проектно-балансовая ведомость (Форма 2);
- отчет о прибылях и убытках (Форма 3);
- отчет о движении денежных средств (Форма 4);
- расчет окупаемости кредитуемых затрат (Форма 5);
- справка-расчет ожидаемых валютных поступлений (Форма 6);
- расчет сроков использования и погашения кредита (Форма 7);
Дополнительно приводится итоговая оценка финансового положения предприятия до и после осуществления проекта.
Экономическая оценка:
- соотношение прогнозируемых экономических показателей проекта с аналогичными предприятиями отрасли;
- анализ чувствительности проекта (влияние внешних и внутренних факторов на технико-экономические и финансовые результаты реализации проекта, т.е. определение перечня факторов внешней и внутренней среды проекта и прогноз степени их влияния на результаты проекта).
10. Анализ рисков связанных с осуществлением проекта (финансовые, экономические, политические).
11. Национальная экономическая оценка. Оценить предложение о проекте с точки зрения национальных экономических интересов.
12. Экологическая оценка (включая необходимые разрешения и справки).
13. Социальные аспекты реализации проекта.
14. Дополнительные, специфические характеристики проекта и спорные вопросы.
15. Заключения:
- основные выгоды проекта;
- основные недостатки проекта;
- вероятность осуществления проекта.
Примечание:
1. Приложения (графики реализации проекта, таблицы, специальные формы, чертежи и схемы, др.)
2. В случае необходимости прилагаются иные дополнительные данные и расчеты.
3. В зависимости от специфики проекта структура исследования может изменяться.
4. Общие консультации по подготовке ТЭО проекта можно получить в кредитно-инвестиционном управлении Минвнешэкономсвязей.
Форма 1
Затраты на осуществление проекта
----+-------------+--------------+--------------+---T---------------
¦ ¦ ¦ 1-ый год ¦ 2-ой год ¦ ¦ Всего ¦
¦ ¦ +---+----T-----+---+----T-----+---+---+----T-----+
¦ ¦ ¦СКВ¦Руб.¦Итого¦СКВ¦Руб.¦Итого¦...¦СКВ¦Руб.¦Итого¦
+---+-------------+---+----+-----+---+----+-----+---+---+----+-----+
¦ 1 ¦Земля ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ 2 ¦Подготовка ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦площадки; ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦строительные ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦работы; ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦здания и ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦сооружения ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ 3 ¦Машины, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦оборудование,¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦инструмент и ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦запчасти ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ 4 ¦Фрахт и ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦страхования ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ 5 ¦Расходы по ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦монтажу и ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦пуско-наладке¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ 6 ¦Техническая ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦помощь и ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦обучение ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ 7 ¦Управлен- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ческие ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦расходы для ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦реализации ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦проекта ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ 8 ¦Налоги и ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦сборы ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦(пошлины) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ 9 ¦Прочие ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦затраты ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ +-------------+--------------+--------------+---+--------------+
¦10 ¦БАЗОВЫЕ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦РАСХОДЫ на ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦.... (дата) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ +-------------+--------------+--------------+---+--------------+
¦11 ¦Непредвиден- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ные расходы ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦(% от строки ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦10) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦12 ¦Колебания цен¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦(% от суммы ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦строк 10 + ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦11) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ +-------------+--------------+--------------+---+--------------+
¦13 ¦ПОЛНАЯ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦СТОИМОСТЬ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ПРОЕКТА ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦(сумма строк ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦10 + 11 + 12)¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ +-------------+--------------+--------------+---+--------------+
¦14 ¦Проценты за ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ время ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦строительства¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ +-------------+--------------+--------------+---+--------------+
¦15 ¦ОБЩИЙ ОБЪЕМ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ФИНАНСИРО- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ВАНИЕ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
----+-------------+--------------+--------------+---+---------------
-------------------------------
<*> Это примерная таблица, она может изменяться в каждом конкретном случае
<**> СКВ - валютные доходы и расходы приводятся в эквивалентном размере местной валюты, при этом необходимо указать официальный обменный курс и дату, на которую он взят
"Итого" - отражает общие расходы, в млн.ед. местной валюты
Форма 2
Проектно-балансовая ведомость
----------------------------------+-------+-------+---T-------+-----
¦ Год¦ 19_ г.¦ 19_ г.¦...¦ 20_ г.¦ ...¦
+---------------------------------+-------+-------+---+-------+----+
¦АКТИВЫ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦Долгосрочные активы ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ Основные средства ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ +-------+-------+---+-------+----+
¦ Амортизация ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ +-------+-------+---+-------+----+
¦ Инвестиции ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ +-------+-------+---+-------+----+
¦ Итого по долгосрочным ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ активам ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ +-------+-------+---+-------+----+
¦Текущие активы: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ Дебиторская задолженность ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ +-------+-------+---+-------+----+
¦ Производственные запасы ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ +-------+-------+---+-------+----+
¦ Готовая продукция ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ +-------+-------+---+-------+----+
¦ Денежные средства ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ (касса и счет) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ +-------+-------+---+-------+----+
¦ Проч. ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ +-------+-------+---+-------+----+
¦ Итого по текущим активам ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ +-------+-------+---+-------+----+
¦Прочие активы ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ +-------+-------+---+-------+----+
¦ИТОГО ПО АКТИВАМ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ +-------+-------+---+-------+----+
¦ПАССИВЫ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦Собственный капитал: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ Общий долевой / уставной ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ капитал ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ +-------+-------+---+-------+----+
¦ Прибыль ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ +-------+-------+---+-------+----+
¦ Итого по собственному ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ капиталу ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ +-------+-------+---+-------+----+
¦Долгосрочные финансовые ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦обязательства (кредиты) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ +-------+-------+---+-------+----+
¦ - (данный кредит) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ +-------+-------+---+-------+----+
¦ другие ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ +-------+-------+---+-------+----+
¦ Итого по долгосрочным ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ финансовым обязательствам ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ +-------+-------+---+-------+----+
¦Краткосрочные обязательства ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ Кредиторская задолженность ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ +-------+-------+---+-------+----+
¦ Краткосрочные займы ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ +-------+-------+---+-------+----+
¦ Выплаты в бюджет и проч. ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ +-------+-------+---+-------+----+
¦ Итого по краткосрочным ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ обязательствам ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ +-------+-------+---+-------+----+
¦ИТОГО ПО ПАССИВАМ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
----------------------------------+-------+-------+---+-------+-----
Форма 3
Отчет о прибылях и убытках
-----+----------------------------+-------+-------+---T-------+-----
¦ ¦ Год ¦ 19_ г.¦ 19_ г.¦...¦ 20_ г.¦ ...¦
+----+----------------------------+-------+-------+---+-------+----+
¦ 1 ¦ Доход от основной ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ деятельности ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+----+----------------------------+-------+-------+---+-------+----+
¦ 2 ¦ Производственные и ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ административные расходы(-)¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ в том числе: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ - - +-------+-------+---+-------+----+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ - - +-------+-------+---+-------+----+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+----+----------------------------+-------+-------+---+-------+----+
¦ 3 ¦ Валовая прибыль / (убыток) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ 1 - 2¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+----+----------------------------+-------+-------+---+-------+----+
¦ 4 ¦ Амортизация (-) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+----+----------------------------+-------+-------+---+-------+----+
¦ 5 ¦ Прибыль / (убыток) до ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ уплаты налогов и процентов ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ 3 - 4¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+----+----------------------------+-------+-------+---+-------+----+
¦ 6 ¦ Выплачиваемые проценты (-),¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ в т.ч. по: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ Долгосрочным займам ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +-------+-------+---+-------+----+
¦ ¦ Овердрафтам ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +-------+-------+---+-------+----+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+----+----------------------------+-------+-------+---+-------+----+
¦ 7 ¦ Получаемые проценты (+) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+----+----------------------------+-------+-------+---+-------+----+
¦ 8 ¦ Прибыль / (убыток) до ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ уплаты налогов 5 - 6 + 7¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+----+----------------------------+-------+-------+---+-------+----+
¦ 9 ¦ Налоги (-) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+----+----------------------------+-------+-------+---+-------+----+
¦ 10 ¦ ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ / (УБЫТОК) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ 8 - 9¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
-----+----------------------------+-------+-------+---+-------+-----
-------------------------------
<*> Скобки указывают на отрицательный характер значения
Форма 4
Отчет о движении денежных средств
Льготный период по кредиту -
Срок кредита -
Процентная ставка -
-----+-----------------------------+--------+-------T--T--------T--¬
¦ ¦ Год ¦ 19_ г. ¦ 19_ г.¦..¦ 20_ г. ¦..¦
+----+-----------------------------+--------+-------+--+--------+--+
¦ 1 ¦ Чистая прибыль / (убыток) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+
¦ 2 ¦ Амортизация (+) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+
¦ 3 ¦ Движение оборотного ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ капитала: +--------+-------+--+--------+--+
¦ ¦ (Рост) / уменьшение числа ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ дебиторов +--------+-------+--+--------+--+
¦ ¦ Рост /(уменьшение) числа ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ кредиторов +--------+-------+--+--------+--+
¦ 4 ¦ Денежная наличность от ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ основной деятельности ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ 1 + 2 + 3 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+
¦ ¦ Инвестиции: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+
¦ ¦ а) Приобретение ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ долгосрочных активов (-) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+
¦ ¦ б) Продажа ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ долгосрочных активов (+) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+
¦ 5 ¦ Денежная наличность за ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ счет инвестиций а + б ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+
¦ 6 ¦ Получаемые проценты (+) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+
¦ 7 ¦ Проценты, выплачиваемые по ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ овердрафту (-) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+
¦ 8 ¦ Денежная наличность до ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ финансирования 4 + 5 + 6 + 7¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+
¦ ¦ Финансирование: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+
¦ ¦ Увеличение доли ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ собственного / уставного ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ капитала (+) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+
¦ ¦ Получение / (выплата) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ займов : ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ - - ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+
¦ ¦ Выплата процентов (-): ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+
¦ ¦ - - ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+
¦ 9 ¦ Денежная наличность от ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ финансирования ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+
¦ 10 ¦ Денежная наличность после ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ финансирования 8 + 9 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+
¦ 11 ¦ Налог (-) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+
¦ 12 ¦ Чистая денежная наличность ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ 10 + 11 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +--------+-------+--+--------+--+
¦ 13 ¦ Баланс денежной наличности ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ на конец года ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
-----+-----------------------------+--------+-------+--+--------+---
-------------------------------
<*> Скобки указывают на отрицательный характер значения
Форма 5
Расчет окупаемости кредитуемых затрат
____________________________________________________________________
(полное наименование объединения, предприятия или
____________________________________________________________________
организации-заемщика и его подведомственность)
____________________________________________________________________
(название проекта)
1. Наименование продукции (товара): ___________________________
2. Стоимость затрат по утвержденной смете:
а) _________________________________ (в валюте)
б) _________________________________ (в рублях)
3. Срок ввода объекта в эксплуатацию: _________________ (год,
месяц)
4. Конечный срок погашения кредита: _________________
5. Сумма испрашиваемого кредита: ________________ (в валюте)
6. Намечаемый годовой дополнительный выпуск продукции на
экспорт:
а) ________________ (в натуральных показателях)
б) ________________ (по стоимости в валюте)
7. Сумма валютных поступлений от реализации дополнительной
продукции на экспорт: ______________________ (в валюте за год)
8. Годовая сумма валютных поступлений, направляемых на
погашение
кредита: ________________________________ (в валюте)
9. Срок окупаемости валютной части кредитуемых затрат (стр. 5,
деленная на стр. 8 и умноженная на 12): ________ (месяцев).
10. Общая сумма валютных поступлений, направляемых на погашение
валютного кредита.
Всего: _______________________________ (в валюте)
в том числе по годам:
(в валюте)
-------------------+---------------+----------+---------------------
¦ 19___ г. ¦ 19___ г. ¦ ... ¦ 19___ г. ¦
+------------------+---------------+----------+--------------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+------------------+---------------+----------+--------------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+------------------+---------------+----------+--------------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
-------------------+---------------+----------+---------------------
Руководитель ______________________
Гл. Бухгалтер ______________________
Форма 6
Справка-расчет ожидаемых валютных поступлений от выручки за продукцию, поставляемую на экспорт
****** НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ
Форма 7
Расчет сроков использования и погашения кредита в иностранной валюте и уплаты процентов, начисляемых по кредиту
Сумма кредита -
Процентная ставка -
-----+---------------------+----------------------------------------
¦ ¦ ¦Сроки использования и погашения кредита¦
¦ ¦ +---------+---T----------+--------------+
¦ ¦ ¦19__ г. ¦...¦ 20__ г. ¦ Всего ¦
+----+---------------------+---------+---+----------+--------------+
¦ 1 ¦Сумма задолженности ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦по кредиту на начало ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦года ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+----+---------------------+---------+---+----------+--------------+
¦ 2 ¦Сумма использованного¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦кредита ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+----+---------------------+---------+---+----------+--------------+
¦ 3 ¦Итого сумма ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦основного долга ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦(стр. 1 - 2) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+----+---------------------+---------+---+----------+--------------+
¦ 4 ¦Сумма начисленных ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦процентов по кредиту ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+----+---------------------+---------+---+----------+--------------+
¦ 5 ¦Итого задолженность ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦по кредиту ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+----+---------------------+---------+---+----------+--------------+
¦ 6 ¦Сумма иностранной ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦валюты, направленной ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦на погашение ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦задолженности по ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦кредиту и начисленным¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦процентам ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+----+---------------------+---------+---+----------+--------------+
¦ 7 ¦ Сумма задолженности ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦по кредиту на конец ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦года ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
-----+---------------------+---------+---+----------+---------------
Руководитель ______________________
Гл. бухгалтер ______________________
Приложение 2
ПАСПОРТ ПРОЕКТА
-------------------------------------
N проекта ¦ ¦
-------------------------------------
----------------------------------------------
Кредитная линия ¦ ¦
----------------------------------------------
----------------------------------------------
Наименование проекта ¦ ¦
----------------------------------------------
----------------------------------------------
Окупаемость проекта ¦ ¦
----------------------------------------------
----------------------------------------------
Наименование заемщика ¦ ¦
----------------------------------------------
----------------------------------------------
Ведомственная ¦ ¦
принадлежность ----------------------------------------------
----------------------------------------------
Отрасль ¦ ¦
----------------------------------------------
Форма собственности:
----------------------- ----------------
до реализации проекта ¦ ¦ после ¦ ¦
----------------------- ----------------
----------------------------------------------
Месторасположение ¦ ¦
заемщика ----------------------------------------------
Ориентировочная стоимость проекта:
-------------------------- ------------------------
В рублях¦ ¦ в валюте ¦ ¦
-------------------------- ------------------------
Условия кредита:
---------------------------- --------------------
Сумма кредита ¦ ¦ Срок ¦ ¦
---------------------------- --------------------
---------------------- -----------------
Процентная ставка ¦ ¦ Мараторий ¦ ¦
---------------------- -----------------
----------------------------------------------
Банк-агент по кредиту ¦ ¦
----------------------------------------------
-----------------------------------------
Номер и дата контргарантии ¦ ¦
-----------------------------------------
АНКЕТА
----------------------------------------------
Наименование заемщика ¦ ¦
----------------------------------------------
----------------------------------------------
Юридический адрес ¦ ¦
----------------------------------------------
-------------------------
Номер рублевого счета / наименование банка ¦ ¦
-------------------------
-------------------------
Номер валютного счета / наименование банка ¦ ¦
-------------------------
Руководство:
---------------+--------------+-------------------
¦ Ф.И.О. ¦ Телефон ¦ Факс ¦
+--------------+--------------+------------------+
Директор ¦ ¦ ¦ ¦
+--------------+--------------+------------------+
Зам. по экономике ¦ ¦ ¦ ¦
(финансам) ¦ ¦ ¦ ¦
+--------------+--------------+------------------+
Главный инженер ¦ ¦ ¦ ¦
+--------------+--------------+------------------+
Главный бухгалтер ¦ ¦ ¦ ¦
---------------+--------------+-------------------
Уполномоченные лица по проекту:
-------------------+--------------+------------+--------------------
¦ Должность ¦ Ф.И.О. ¦ Телефон ¦ Факс ¦
+------------------+--------------+------------+-------------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+------------------+--------------+------------+-------------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+------------------+--------------+------------+-------------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
-------------------+--------------+------------+--------------------
-------------------------------
<*> В случае изменения указанной информации, необходимо представить обновленный вариант анкеты
Краткое описание инвестиционного проекта
1. Основная идея проекта:
1.1. Цель проекта, краткое описание, пути реализации, основные
выгоды
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
1.2. Существующие приоритеты и их взаимосвязь с проектом
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
1.3. Отраслевой и подотраслевой охват проекта
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
1.4. Экономические, социальные, финансовые и проч. меры
государственной политики, имеющие отношение к проекту
(законодательные и нормативные акты, программы, планы мероприятий и
т.п. с указанием номера и даты)
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
1.5. Характеристика и возможности исполнителя проекта (Опыт
ВЭД, финансовое положение, технические и технологические
возможности)
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
1.6. Из истории разработки проекта ( Альтернативные варианты,
заключения экспертизы, вспомогательные исследования)
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
<*> Дополнительные данные
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
2. Анализ рынка
2.1.Характеристика продукции
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
2.2. Масштабы и структура фактического спроса
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
2.3. Целевые рынки (география) и имеющиеся партнеры (с
указанием названия фирм)
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
2.4. Основные инструменты маркетинговой политики
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
2.5. Программа производства и мощность по годам
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
2.6. Программа сбыта по годам
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
<*> Дополнительная информация
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
3. Сырье и материалы
3.1. Необходимое сырье и материалы
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
3.2. Годовая потребность и сметные расходы
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
3.3. Источники получения (существующие и альтернативные)
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
<*> Дополнительная информация
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
4. Место осуществления проекта
4.1. Описание месторасположения, возможные альтернативы
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
<*> Дополнительная информация
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
5. Инженерно-технические и технологические аспекты
5.1. Описание выбранного оборудования, техники и технологии
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
5.2. Стоимость и альтернативы
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
5.3. Необходимые инженерные работы и их стоимость
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
5.4. Строительные работы: объемы и стоимость
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
<*> Дополнительная информация
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
6. Организация и управление
6.1. Основные элементы организации и системы управления
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
<*> Дополнительная информация
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
7. Людские ресурсы
7.1. Состав, численность и квалификация
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
7.2. Расходы на оплату труда
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
<*> Дополнительная информация
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
8. График реализации проекта
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
9. Финансово-экономическая оценка проекта
9.1. Общие инвестиционные затраты на проект (в рублях и валюте)
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
9.2. План финансирования
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
9.3. Источники финансирования ( с разбивкой на местные и
иностранные)
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
9.4. Объемы и соотношение собственных и заемных средств
-------------------------------------------------------------------- |
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
9.5. Прогнозируемые финансовые доходы от проекта (по годам)
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
9.6. Суммы, сроки и источники обслуживания заемных средств
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
9.7. Срок окупаемости проекта
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
9.8. Возможные финансовые и экономические риски, их влияние на
проект и пути преодоления
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
9.9. Экономический эффект от реализации проекта
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
<*> Дополнительная информация
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
10. Экология проекта
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
11. Социальный эффект от реализации проекта
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
12. Прочие проектные риски
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
13. Выводы
13.1. Основные преимущества проекта
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
13.2. Основные недостатки
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
<*> Дополнительная информация
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
14. Дополнительные сведения общего характера
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
-------------------------------
<*> Вся информация приводится в краткой форме по сути вопроса
<**> Данное описание используется для получения оперативной информации по проекту и не является заменой бизнес-плана или ТЭО проекта
Сопровождение проекта
-------------------------------+------------------------------------
¦ ¦ Дата / N Примечание ¦
+--T---------------------------+---------+-------------------------+
¦1 ¦Представление материалов ¦ ¦ ¦
¦ ¦по проекту: ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +---------+-------------------------+
¦ ¦заявка ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +---------+-------------------------+
¦ ¦ТЭО / бизнес-план ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +---------+-------------------------+
¦ ¦паспорт ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +---------+-------------------------+
¦ ¦контргарантия банка ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +---------+-------------------------+
¦ ¦справки и копии контрактов ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +---------+-------------------------+
¦2 ¦Возврат материалов на ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦доработку ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +---------+-------------------------+
¦3 ¦Внесение изменений ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +---------+-------------------------+
¦4 ¦Заключения: ¦ ¦ ¦
¦ ¦Ведомственное ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +---------+-------------------------+
¦ ¦Экспертизы ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +---------+-------------------------+
¦ ¦Минэкономики ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +---------+-------------------------+
¦ ¦Минфина ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +---------+-------------------------+
¦ ¦Минвнешэкономсвязей ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +---------+-------------------------+
¦5 ¦Решение ВКК ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +---------+-------------------------+
¦6 ¦Распоряжение КМ РБ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +---------+-------------------------+
¦7 ¦Гарантия / Кредитное ¦ ¦ ¦
¦ ¦соглашение ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +---------+-------------------------+
¦8 ¦Тендеры ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +---------+-------------------------+
¦9 ¦Заключение контракта ¦ ¦ ¦
¦ ¦(в случае проведения ¦ ¦ ¦
¦ ¦тендера) ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +---------+-------------------------+
¦10¦Начало финансирования ¦ ¦ ¦
¦ ¦(открытие аккредитива) ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +---------+-------------------------+
¦11¦Поставка: ¦ ¦ ¦
¦ ¦начало ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +---------+-------------------------+
¦ ¦окончание ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +---------+-------------------------+
¦12¦Монтаж оборудования: ¦ ¦ ¦
¦ ¦начало ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +---------+-------------------------+
¦ ¦окончание ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +---------+-------------------------+
¦13¦Выпуск готовой продукции: ¦ ¦ ¦
¦ ¦опытная партия ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +---------+-------------------------+
¦ ¦серийное производство ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +---------+-------------------------+
¦14¦Платежи: ¦ ¦ ¦
¦ ¦предоплата ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +---------+-------------------------+
¦ ¦проценты ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +---------+-------------------------+
¦ ¦основной долг ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +---------+-------------------------+
¦15¦Другие движения по проект у¦ ¦ ¦
¦ ¦ +---------+-------------------------+
¦16¦Завершение расчетов за ¦ ¦ ¦
¦ ¦кредит ¦ ¦ ¦
L--+---------------------------+---------+--------------------------
Приложение 3
ПЛАТЕЖНАЯ ГАРАНТИЯ
_________________________________________________________ в качестве
(Наименование Банка, выдающего гарантию)
обеспечения по кредиту ______________________________________ для
(Наименование Кредитора)
_________________________________________ в соответствии с Кредитным
(Наименование Заемщика)
соглашением_________________________________________________________
(наименование и номер кредитного соглашения)
на сумму _________________________________ предоставляет отдельную,
(указать сумму кредита)
безотзывную и безусловную платежную гарантию в пользу Правительства
Республики Беларусь и соответственно берет на себя обязательства по
выплатам при любых обстоятельствах безусловно и безоговорочно по
первому требованию Правительства Республики Беларусь или
уполномоченного им органа любую сумму, причитающуюся к уплате по
кредиту, включая основной долг, проценты и все иные платежи в
соответствии с Кредитным соглашением, по получении выставленного
требования об осуществлении платежа и подтверждения его в письменном
виде с указанием того, что срок платежа по сумме, по которой
выставляется требование, наступил и она остается невыплаченной
Заемщиком.
В случае невыполнения обязательств, связанных с погашением и обслуживанием кредита, Министерству финансов Республики Беларусь предоставляется право списания в бесспорном порядке средств банка в счет осуществления платежей по погашению и обслуживанию кредита.
В случае несостоятельности, ликвидации или банкротства банк гарантирует выполнение обязательств своим имуществом и собственными средствами. Кроме того, право залога заемщика переходит к Министерству финансов.
Настоящая гарантия представляет собой законное, действительное обязательство Гаранта, действующее на протяжении всего срока Кредитного соглашения с момента его подписания до последней выплаты по обязательствам за кредит.
(Подпись руководителя)
-------------------------------
<*> В гарантии возможна ссылка на финансируемый контракт
Приложение 4
ПРИМЕРНОЕ СОГЛАШЕНИЕ между Министерством финансов Республики Беларусь, ________________________________________________________ (Наименование банка-агента Правительства Республики Беларусь) ________________________________________________________ (Наименование Заемщика) о порядке погашения и обслуживания кредита ________________________________________________________ (Наименование кредита)
Министерство финансов (в дальнейшем "Минфин") от имени и по
поручению Правительства Республики Беларусь, _____________________
(Наименование
________________________, как агент Правительства Республики
банка-агента)
Беларусь ( в дальнейшем "Банк"), и _________________________________
(наименование министерства,
___________________________________________ (в дальнейшем "Заемщик")
ведомства, предприятия, организации-заемщика)
заключили соглашение (в дальнейшем "Соглашение") о нижеследующем.
1. Предмет соглашения
1.1. Предметом настоящего соглашения являются обязательства
сторон по погашению и обслуживанию кредита, предоставленного
Республике Беларусь в соответствии с Кредитным соглашением
____________________________________________________________________
(Наименование и номер Кредитного соглашения)
(в дальнейшем "Кредитное соглашение") на сумму _____________________
(в дальнейшем "Кредит").
1.2. Ответственность по данному договору распространяется на:
- суммы основного долга по Кредитному соглашению, подлежащие уплате Кредитору;
- суммы процентов, начисляемых и подлежащих взиманию Кредитором по Кредитному соглашению;
- суммы всех комиссий и прочих платежей, начисляемых и подлежащих взиманию Кредитором по Кредитному соглашению;
- суммы всех комиссий, подлежащих уплате Минфину и Банку по настоящему Соглашению;
- суммы всех расходов, понесенных Правительством или Банком в связи с исполнением настоящего Соглашения.
2. Обязательства сторон
2.1. Министерство финансов принимает на себя обязательства:
2.1.1. Исполнять по поручению Кабинета Министров Республики Беларусь платежи по Кредиту в соответствии с гарантийными обязательствами Правительства Республики Беларусь по поводу Кредитного соглашения, указанного в п. 1.1. настоящего Соглашения.
2.1.2. Осуществлять учет и контроль за своевременным выполнением Банком и Заемщиком обязательств по погашению и обслуживанию Кредита.
2.2. Банк обязуется:
2.1.1. Своевременно осуществлять международные и другие операции, связанные с получением и обслуживанием Кредита.
2.2.2. Осуществлять расчет и своевременно доводить до Заемщика график предстоящих платежей по Кредиту.
2.2.3. Направлять в адрес Заемщика уведомления о платежах, предусмотренных Кредитным соглашением, не позднее 5 (пяти) дней до даты их исполнения.
2.2.4. Надлежащим образом осуществлять оперативный контроль за целевым использованием и реализацией средств Кредита Заемщиком.
2.2.5. Надлежащим образом осуществлять контроль за выполнением Заемщиком обязательств, вытекающих из Кредитного соглашения.
2.2.6. Ежедневно представлять в Минфин информацию о предстоящих и произведенных платежах в рамках Кредита и один раз в месяц, не позднее 10 числа каждого месяца, следующего за отчетным, - сводный отчет по установленной Минфином форме.
2.2.7. Не передавать исполнение обязательств, предусмотренных настоящим договором, другому лицу без письменного согласия Минфина.
2.2.8. Ежегодно, не позднее 1 марта, представлять Минфину отчет за предыдущий год о своей деятельности по установленной форме.
2.2.9. По поручению Кабинета Министров Республики Беларусь или Минфина запрашивать у Заемщика информацию о финансовом положении, хозяйственной деятельности, изменении юридического статуса и состоянии банковских счетов последнего и по получении передавать эту информацию Кабинету Министров или Минфину.
2.2.10. Незамедлительно информировать Кабинет Министров Республики Беларусь или Минфин обо всех случаях неисполнения Заемщиком обязательств по Кредиту.
2.3. Заемщик обязуется:
2.3.1. Осуществлять платежи по погашению и обслуживанию Кредита, включая погашение основного долга, проценты, комиссионные и другие платежи, предусмотренные Кредитным соглашением, за счет собственных средств.
2.3.2. Использовать средства Кредита по целевому назначению в соответствии с Кредитным соглашением.
2.3.3. Обеспечивать своевременное, в срок не позднее 5 (пяти) дней с момента поступления уведомления Банка, перечисление средств по осуществлению платежей, предусмотренных п. 2.3.1. настоящего Соглашения.
2.3.4. Перечислять страховую комиссию по ставке 1% годовых на счет Министерства финансов.
2.3.5. Перечислять Банку комиссию по ставке 1% годовых.
2.3.6. По запросу Минфина или Банка незамедлительно представлять любую информацию о своем финансовом положении, хозяйственной деятельности, юридическом статусе и состоянии банковских счетов.
3. Гарантии по обязательствам и ответственность сторон в случае неисполнения обязательств
3.1. Банк гарантирует Минфину осуществление при любых обстоятельствах безусловно и безоговорочно всех платежей, связанных с погашением и обслуживанием Кредита. К настоящему Соглашению прилагается Платежная гарантия Банка в пользу Правительства Республики Беларусь (Приложение А).
3.2. Заемщик гарантирует Банку осуществление при любых обстоятельствах безусловно и безоговорочно всех платежей, связанных с погашением и обслуживанием Кредита. К настоящему Соглашению прилагается Платежная гарантия Заемщика в пользу Банка (Приложение Б).
3.3. Заемщик признает приоритетность своих обязательств перед Правительством в рамках настоящего Соглашения перед всеми другими платежными обязательствами, которые могут быть приняты Заемщиком в период действия настоящего Соглашения.
3.4. В случае неисполнения Банком обязательств по погашению и обслуживанию Кредита и наступлением факта исполнения данных обязательств Минфином в соответствии с Платежной гарантией Правительства, Банк предоставляет Минфину право взыскивать в бесспорном порядке со счетов Банка сумму просроченной задолженности, а также начисленных в соответствии с Кредитным соглашением штрафных санкций, в валюте или ее рублевый эквивалент по курсу Национального банка на дату взыскания.
За каждый день просрочки начисляется пеня в размере 0,01% в случае взыскания платежей в валюте либо в размере, определенном исходя из учетной ставки Национального банка увеличенной в 1,5 раза в случае взыскания платежей в рублевом эквиваленте.
3.5. В случае неисполнения Заемщиком обязательств по погашению и обслуживанию Кредита и наступлением факта исполнения данных обязательств Банком в соответствии с Платежной гарантией Банка, Заемщик предоставляет Банку право взыскивать в бесспорном порядке со счетов Заемщика сумму задолженности, предъявленной ко взысканию к Банку со стороны Минфина, а также включая начисленную пеню.
3.6. При невозможности взыскания сумм просроченной задолженности с Банка в бесспорном порядке, предусмотренном п. 3.4. настоящего Соглашения, Минфин незамедлительно принимает меры принудительного характера.
3.7. При невозможности взыскания сумм просроченной задолженности с Заемщика в бесспорном порядке, предусмотренном п. 3.5. настоящего Соглашения, Банк незамедлительно принимает меры принудительного характера.
3.8. Помимо санкций, предусматриваемых п.п. 3.4, 3.6 настоящего Соглашения в случае неисполнения кредитных обязательств, Министерство финансов имеет право:
- приостановить дальнейшее предоставление кредита;
- досрочно взыскать всю сумму задолженности по кредиту с банка-агента Правительства.
3.9. Помимо санкций, предусмотренных п.п. 3.5, 3.7 настоящего Соглашения в случае неисполнения кредитных обязательств Банк-агент Правительства имеет право досрочно взыскать всю сумму задолженности по кредиту с Заемщика в размере суммы взыскиваемой с банка Министерством финансов.
4. Прочие положения
4.1. При реорганизации или ликвидации сторон настоящего Соглашения их права и обязанности переходят к правопреемникам.
Банк и Заемщик не имеют права предпринимать какие-либо действия по их реорганизации и ликвидации без предварительного согласования с Министерством финансов вопросов, связанных с определением правопреемника по выполнению кредитных обязательств.
4.2. Настоящее соглашение вступает в силу со дня подписания всеми сторонами.
4.3. Когда вся основная сумма Кредита погашена, а также уплачены проценты и все сборы, которые начислены на Кредит, действие настоящего Соглашения и всех обязательств по нему немедленно прекращаются.
4.4. Настоящее Соглашение исполнено в трех экземплярах, по одному для каждой из сторон.
4.5. Юридические адреса и банковские реквизиты сторон:
Минфин
адрес:
валютный счет:
расчетный счет:
Банк
адрес:
валютный счет:
расчетный счет:
Заемщик
адрес:
валютный счет:
расчетный счет:
В удостоверение этого стороны настоящего Соглашения, действуя через посредство своих должным образом на то уполномоченных представителей, подписали настоящее Соглашение каждая от своего имени соответственно в Минске в дату и год, указанные ниже.
За Минфин За Банк За Заемщика
___________________ ___________________ ___________________
"__" _______ 199_ г. "__" _______ 199_ г. "__" _______ 199_ г.
Приложение А
ПЛАТЕЖНАЯ ГАРАНТИЯ
____________________________________________________________________
(Наименование Банка, выдающего гарантию)
в качестве обеспечения по кредиту __________________________________
(Наименование
____________ для ___________________________________________________
Кредитора) (Наименование Заемщика)
в соответствии с Кредитным соглашением _____________________________
(Наименование
______________________________ на сумму ____________________________
и номер кредитного соглашения) (указать сумму кредита)
предоставляет отдельную, безотзывную и безусловную платежную
гарантию в пользу Правительства Республики Беларусь и соответственно
берет на себя обязательства по выплатам при любых обстоятельствах
безусловно и безоговорочно по первому требованию Правительства
Республики Беларусь или уполномоченного им органа любую сумму,
причитающуюся к уплате по кредиту, включая основной долг, проценты и
все иные платежи в соответствии с Кредитным соглашением, по
получении выставленного требования об осуществлении платежа и
подтверждения его в письменном виде с указанием того, что срок
платежа по сумме, по которой выставляется требование, наступил и она
остается невыплаченной Заемщиком.
В случае невыполнения обязательств, связанных с погашением и обслуживанием кредита, Министерству финансов Республики Беларусь предоставляется право списания в бесспорном порядке средств банка в счет осуществления платежей по погашению и обслуживанию кредита.
В случае несостоятельности, ликвидации или банкротства банк гарантирует выполнение обязательств своим имуществом и собственными средствами. Кроме того, право залога заемщика переходит к Министерству финансов.
Настоящая гарантия представляет собой законное, действительное обязательство Гаранта, действующее на протяжении всего срока Кредитного соглашения с момента его подписания до последней выплаты по обязательствам за кредит.
(Подпись руководителя)
Приложение Б
ПЛАТЕЖНАЯ ГАРАНТИЯ
1. ____________________________________________________________
(Наименование Заемщика)
предоставляет платежную гарантию в пользу ________________________
(Наименование
_______________________________ и соответственно берет на себя
Банка)
обязательства по выплатам при любых обстоятельствах безусловно и
безоговорочно всех обязательств, связанных с погашением и
обслуживанием полученного кредита для _____________________________
(указать цель кредита и,
____________________________________ в сумме ______________________.
при наличии, номер контракта) (указать сумму кредита)
2. Данная гарантия считается действительной на протяжении всего
срока Кредитного соглашения с момента его подписания до последней
выплаты, имеет полную силу независимо от случая, если будут иметь
место любые изменения в составе, структуре и форме собственности со
стороны Заемщика.
3. Настоящим Заемщик подтверждает, что данная гарантия
представляет собой законное, действительное обязательство, имеющее
исковую силу в соответствии со сроками действия Кредитного
соглашения ________________________________________________________.
(Наименование и номер кредитного соглашения)
4. Все необходимые платежи должны быть выполнены в
установленном порядке без каких-либо встречных требований со стороны
банка, отказов либо контрпретензий.
5. В случае невыполнения обязательств, связанных с погашением и
обслуживанием иностранного кредита, _____________________________
(Наименование
______________ имеет право безоговорочного списания средств Заемщика
Банка)
в счет осуществления платежей по погашению и обслуживанию кредита.
6. В случае несостоятельности, ликвидации или банкротства
_________________________________________ гарантия должна оставаться
(Наименование Заемщика)
в силе. Долги по данной Гарантии должны выплачиваться в
первоочередном порядке.
Способом обеспечения выполнения обязательств, по погашению и
обслуживанию кредита выступает залог имущества (технологическое
оборудование, денежные средства и другое имущество), которое в
случае невыполнения платежей по кредиту переходит в собственность
залогополучателя.
(Подпись руководителя)
Приложение 5
Квартальный отчет о ходе реализации проекта, финансируемого за счет иностранного кредита
на "__" ____________ ________ г.
------------------------------------
1. Название проекта ¦ ¦
+----------------------------------+
2. Основной заемщик ¦ ¦
+----------------------------------+
3. Ведомственная принадлежность ¦ ¦
+----------------------------------+
4. Общие инвестиции по проекту ¦ ¦
+----------------------------------+
5. Кредитная линия ¦ ¦
------------------------------------
-------------- --------------
6. Сумма кредита ¦ ¦ Условия: Срок - ¦ ¦
-------------- +------------+
% ставка - ¦ ¦
+------------+
Мараторий - ¦ ¦
--------------
7. Утвержденные сроки реализации проекта:
--------------------- ----------------------
начало ¦ ¦ завершение ¦ ¦
--------------------- ----------------------
8. Основные этапы проекта и сроки их осуществления (включая
строительные работы и т.п.):
----------------------+------------+--------------+-----------------
¦ Наименование этапа ¦ План. срок ¦ Фактич. срок ¦ % выполнения ¦
¦ (вида работ) ¦ ¦ ¦ ¦
+---------------------+------------+--------------+----------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------------------+------------+--------------+----------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------------------+------------+--------------+----------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------------------+------------+--------------+----------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
----------------------+------------+--------------+-----------------
9. Объемы использования средств по срокам и направлениям:
------------------+-----------------+--------------+----------------
¦ Сроки ¦ Направление ¦ План. объем ¦ Фактич. объем ¦
+-----------------+-----------------+--------------+---------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+-----------------+-----------------+--------------+---------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+-----------------+-----------------+--------------+---------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+-----------------+-----------------+--------------+---------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
------------------+-----------------+--------------+----------------
-------------------------
10. Фактическая дата окончания проектных ¦ ¦
работ и начала производства -------------------------
11. Достигнутые показатели на текущую дату:
---------------- --------------
по производству ¦ ¦ по мощности ¦ ¦
---------------- --------------
--------------------------------
по объемам реализации продукции ¦ ¦
--------------------------------
------------- --------------
12. Сумма использованного кредита ¦ ¦ Доля ¦ ¦
------------- --------------
13. Имеющаяся задолженность по кредиту:
---------------- -------------
по основному долгу ¦ ¦ по процентам ¦ ¦
---------------- -------------
в том числе по просроченным платежам:
---------------- -------------
по основному долгу ¦ ¦ по процентам ¦ ¦
---------------- -------------
14. Причины отклонений в реализации проекта
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
15. Предпринимаемые меры
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
16. Оценка текущих финансовых возможностей заемщика по погашению и
обслуживанию кредита
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
17. Проблемные вопросы и предложения, в том числе по ликвидации
просроченной задолженности
--------------------------------------------------------------------
¦ ¦
--------------------------------------------------------------------
--------------------------------
<*> Отчет визируется ответственным руководителем и представляется в Минвнешэкономсвязей (Кредитно-инвестиционное управление)
Право Беларуси 2007 карта новых документов | 
