Леваневский Валерий Законодательство Беларуси 2011 год
Загрузить Adobe Flash Player

  Главная

  Законодательство РБ

  Кодексы Беларуси

  Законодательные и нормативные акты по дате принятия

  Законодательные и нормативные акты принятые различными органами власти

  Законодательные и нормативные акты по темам

  Законодательные и нормативные акты по виду документы

  Международное право в Беларуси

  Законодательство СССР

  Законы других стран

  Кодексы

  Законодательство РФ

  Право Украины

  Полезные ресурсы

  Контакты

  Новости сайта

  Поиск документа


Полезные ресурсы

- Таможенный кодекс таможенного союза

- Каталог предприятий и организаций СНГ

- Законодательство Республики Беларусь по темам

- Законодательство Республики Беларусь по дате принятия

- Законодательство Республики Беларусь по органу принятия

- Законы Республики Беларусь

- Новости законодательства Беларуси

- Тюрьмы Беларуси

- Законодательство России

- Деловая Украина

- Автомобильный портал

- The legislation of the Great Britain


Правовые новости





Письмо Государственного налогового комитета Республики Беларусь от 24.02.1995 N 02/39 "О внесении изменений в "Положение о порядке применения Национальным банком Республики Беларусь и его органами на местах экономических и других санкций к коммерческим банкам" N 296 от 29.03.94 г."

Архив ноябрь 2011 года

<< Назад | <<< Навигация

Содержание


Главная государственная налоговая инспекция при Кабинете Министров Республики Беларусь направляет для сведения письмо Национального банка Республики Беларусь N 467 от 24.01.95 г. Во исполнение решения исполнительного комитета правления Национального банка Республики Беларусь (протокол N 2 от 19.01.95 г.) вносятся следующие изменения в "Положение о порядке применения Национальным банком Республики Беларусь и его органами на местах экономических и других санкций к коммерческим банкам" N 296 от 29.03.94 г.:

1. пункт 4.3

- "применение экономических и штрафных санкции Главными управлениями Национального банка осуществляется в пределах полномочий, предоставленных им Национальным банком" изложить в следующей редакции:

- Национальный банк и его Главные управления по областям в практике надзора за деятельностью банков применяют санкции, предусмотренные настоящим Положением.

К исключительной компетенции центрального аппарата Национального банка Республики Беларусь относится применение санкций, перечисленных в пунктах 2.1.1 (абзацы 4,5):

- о замене руководства банка;

- о ликвидации банка;

пункт 2.1.2:

- при установлении фактов занижения коммерческим банком размера создаваемого резерва на потери по ссудам и непринятии необходимых мер в течение 3О дней вводится особый режим корреспондентского счета типа А и взыскивается штраф в сумме недоотчисленных средств в резерв на потери по ссудам;

пункт 2.1.9:

- при систематическом (не менее чем на три отчетные даты подряд) несоблюдении нормативов Национальный банк может ввести особый режим корреспондентского счета по литерам А, Б или В, а также принять решение о принудительной ликвидации банка;

пункт 2.2.10:

- при систематическом несоблюдении банком функций агента государственного контроля за совершением субъектами хозяйствования расчетных, кассовых операций в иностранной валюте или невыполнении квалификационных и технических требований, установленных Национальным банком, по осуществлению кассовых операций, инкассации, хранению денежных и других ценностей, операций в иностранной валюте Национальный банк после предупреждения отзывает у банка лицензию на совершение конкретного вида банковских операций и вводит особый режим корреспондентского счета типа "Г".

Данная мера распространяется и на случаи несоблюдения филиалом лицензионных требований, предписанных банку;

пункт 3.1:

- Национальный банк вправе отозвать выданную коммерческому банку лицензию на совершение банковских операций в следующих случаях:

-задержки начала деятельности банка более чем на шесть месяцев с момента регистрации;

- нарушения банком Законов Республики Беларусь, собственного Устава;

пункт 3.2 (абзацы 3.8,9):

- вводит особый режим корреспондентского счета;

- о замене руководства банка;

- о ликвидации банка:

пункт 3.3;

- при прекращении деятельности коммерческого банка в случае принудительной ликвидации осуществляется отзыв лицензий на совершение банковских операции.

Ликвидация банка осуществляется ликвидационной комиссией, назначаемой Национальным банком Республики Беларусь. Порядок и регламент работы комиссии устанавливает Национальный банк и осуществляет контроль за ее деятельностью.

Главные управления Национального банка по областям согласно предоставленным им полномочиям применяют:

- к коммерческим банкам санкции, перечисленные в пунктах

- коммерческий банк, получивший кредит Национального банка на конкретные мероприятия, несет ответственность за его целевое использование и соблюдение условий заключенных договоров, а также осуществляет контроль за поставкой товаров (оказанием услуг), оплаченных за счет этих кредитов. При несоблюдении указанных условий Национальный банк и его учреждения применяют к банкам следующие санкции:

- досрочный отзыв централизованных ресурсов за их нецелевое использование, отсутствие контроля за обеспеченностью выданных кредитов и поступлением материальных ценностей (услуг), оплаченных за счет целевых кредитов, за характером деятельности клиентуры, принятой на расчетное обслуживание, в размере кредитов, неправомерно предоставленных субъектам хозяйствования;

- взыскание повышенной (в размере трехкратного увеличения учетной ставки) платы за эти ресурсы (кредиты), включая по причинам невозврата ресурсов Национальному банку в течение пяти рабочих дней при досрочном погашении кредитов клиентом, выданных за счет централизованных ресурсов;

- полное изъятие дохода, полученного от выдачи кредита за счет централизованных ресурсов, при установлении фактов их нецелевого использования.

Для рассмотрения вопроса об экономической несостоятельности и банкротстве банков, не обеспечивающих свои обязательства по кредиту. Национальный банк может обратиться в судебные органы.

Документы в судебные органы оформляются юридическим отделом по представлению соответствующих управлений Национального банка;

пункт 2.1.1 (абзацы 1, 2, 3):

- при систематическом нарушении установленных нормативов, неисполнении предписаний Национального банка Республики Беларусь, подведении итогов года с убытками, возникновении положения, которое угрожает интересам кредиторов банка, Национальный банк может ставить вопрос перед Советом банка, пайщиками или другими владельцами банка либо перед соответствующими государственными органами:

- о проведении мероприятий по финансовому оздоровлению банка;

- о реорганизации банка;

пункты 2.1.3 - 2.1.8:

- при наличии незастрахованных вкладов населения штраф взыскивается без предупреждения в размере средств, не перечисленных на страхование вкладов физических лиц;

- при осуществлении банком операций по выдаче гарантий, подписании или авалировании векселей и других платежных обязательств и неотражении их в бухгалтерском учете банку увеличивается норматив резервных требований на период действия гарантийных обязательств, векселей и других документов, подписанных (авалированных) банком, или приведения учета банка в соответствии с фактически осуществленными операциями.

О ненадежной работе администрации банка направляется сообщение Председателю Совета банка для принятия соответствующих мер реагирования, в том числе по ответственности должностных лиц банка;

- при несоблюдении банком коэффициента платежеспособности Национальный банк Республики Беларусь взыскивает денежный штраф в размере дополнительного дохода, полученного в результате излишнего размещения кредитных ресурсов банка, а также приостанавливает выдачу ему централизованных кредитных ресурсов до приведения данного соотношения к установленным размерам. При продолжающейся практике несоблюдения данного экономического норматива этому банку повышается норматив резервных требований;

- при нарушении показателей ликвидности взыскивается штраф в размере 10/5 от недостающей суммы фактической ликвидности по сравнению с требуемой;

- при нарушении банком норматива "Максимальный риск на одного заемщика" взимается штраф в размере денежного дохода по каждой операции, осуществленной с нарушением величины норматива (включая и межбанковский кредит). В этой связи банк, нарушивший указанный норматив, обязан представить расшифровку отчета "Сведения о выданных банком крупных кредитах", представленного в составе ежемесячной отчетности, о сроках пользования кредитом и примененной процентной ставке. Банк несет ответственность за достоверность информации.

Если сумма всех "крупных кредитов" превысит установленный восьмикратный размер собственных средств до 50/5, то требования по платежеспособности удваиваются, т.е. коэффициент К1 должен быть не менее 16/5, если превысит норму более чем на 50/5, то требования по платежеспособности утраиваются до значения 24/5;

- при несоблюдении нескольких экономических нормативов выбор экономической санкции определяется по принципу наиболее серьезной из них;

пункты 2.2.1 - 2.2.5:

- за неисполнение банком нормативных актов и предписаний Национального банка со счета банка взыскивается штраф в размере дохода, полученного в результате неправомерных действий. В случае невозможности определения дохода или неполучения такового сумма штрафа определяется в размере среднедневного дохода за последний отчетный месяц.

Аналогичные меры применяются в случае несвоевременного представления или представления недостоверной отчетности банками Национальному банку;

- банк осуществляет операции в пределах пассивного сальдо на корреспондентском счете. При временном отсутствии средств на корреспондентском счете коммерческого банка (не более 7 рабочих дней) операции по выдаче ссуд клиентам приостанавливаются. При этом взимается плата за допущенное дебетовое сальдо: в течение трех дней - в трехкратном размере учетной ставки, свыше трех дней - в пятикратном размере. При допущении дебетового сальдо сверх семи дней все операции по корреспондентскому счету коммерческого банка прекращаются ;

- при неперечислении коммерческими банками недовнесенных средств в фонд регулирования кредитных ресурсов в течение 2-х рабочих дней по истечении срока представления сведений Национальный банк в бесспорном порядке списывает с его корреспондентского счета недовнесенную сумму, а при отсутствии или недостаточности средств на счете взыскивает штраф в размере 1/5 от суммы недовзноса за каждый день просрочки;

- при несоблюдении банком требований, изложенных во "Временном положении о банковском кредите" (п.п. 7, 12, 18), к банку могут быть применены санкции:

- полное изъятие дохода, полученного банком в виде процентов по кредитам, выданным субъектам хозяйствования независимо от источников формирования кредитных ресурсов;

- взыскание в двухкратном размере дохода от операций по выдаче кредита без материального обеспечения на такие цели, как приобретение иностранной валюты с нарушением установленных правил, направление в уставные фонды, погашение ранее полученных ссуд и т.д.;

- отзыв всех централизованных ресурсов, кроме тех, которые предоставлены на долгосрочные инвестиции и пополнение собственных оборотных средств;

- лишение права на участие в кредитных аукционах;

- повышение в 2 раза сроком на один год размера обязательных резервов, размещаемых в Национальном банке;

- при нарушении банками правил межбанковских расчетов взыскивается штраф в размере двухкратного среднедневного дохода за последний отчетный месяц;

пункт 2.2.7:

- за несвоевременное принятие мер по реализации превышения лимита открытой валютной позиции, определенной в установленном порядке, с коммерческого банка взыскивается штраф в размере 10/5 от суммы нереализованного превышения;

пункт 2.2.9;

- за невыполнение банком обязанностей по контролю за соблюдением хозяйствующими субъектами (независимо от форм собственности) постановлений и распоряжений Правительства и Национального банка по организации налично-денежного оборота, порядка ведения кассовых операций в народном хозяйстве Республики Беларусь либо формальное их выполнение (отсутствие системности при осуществлении контроля, принятие решений, не адекватных выявленным нарушениям, и т.п.) устанавливается штраф в размере 0,5/5 от фактического кассового расхода за последний месяц;

пункт 2.3:

- экономические санкции за осуществление операций при отсутствии лицензий Национального банка Республики Беларусь.

В случае осуществления банком операций, не предусмотренных в выданной Национальным банком лицензии на совершение банковских операций, или при отсутствии лицензии на совершение конкретного вида операций в иностранной валюте или в любой другой финансовой сфере, где требуются специальные полномочия, с банка взыскивается денежный штраф в размере дохода, полученного от осуществления этих операции. Одновременно ставится перед Советом банка вопрос о привлечении должностных лиц к дисциплинарной ответственности, а при повторении подобных нарушений - о замене руководства банка или введении режима принудительной ликвидации банка;

пункт 3.2 (абзацы 2, 4, 5, 6. 7);

- взыскивает штраф, размер которого определяется в сумме необособленного полученного дохода (при наличии сведении - в конкретной сумме, при их отсутствии - расчетным путем);

- прекращает предоставление и досрочно отзывает приданные коммерческому банку Национальным банком кредитные ресурсы;

- ставит вопрос перед акционерами, пайщиками либо перед соответствующим государственным органом:

- о проведении мероприятий по финансовому оздоровлению банка;

- о реорганизации банка;

пункт 4.10;

- в соответствии с Кодексом Республики Беларусь об административных правонарушениях (ст. 151/1 - 151/10, 154 /2, 155/8 и 224/10) Национальный банк Республики Беларусь взыскивает штрафы с должностных лиц коммерческого банка в порядке, определенном методическими указаниями по практическому применению вышеперечисленных статей Кодекса (утверждены 26 октября 1993 г.).

Оформление постановления по делу об административном правонарушении осуществляется юридической службой Национального банка.

Порядок и условия применения экономических санкций к банкам могут быть дополнены или изменены исходя из одобренных Верховным Советом Республики Беларусь основных направлений денежно-кредитной политики на очередной год.

- к филиалам коммерческих банков санкции, перечисленные в пунктах 2.1.3;

- при наличии незастрахованных вкладов населения штраф взыскивается без предупреждения в размере средств, не перечисленных на страхование вкладов физических лиц;

пункт 2.1.4 (абзац 2);

- о ненадежной работе администрации банка направляется сообщение Председателю Совета банка для принятия соответствующих мер реагирования, в том числе по ответственности должностных лиц банка;

пункт 2.1.7:

- при нарушении банком норматива "Максимальный риск на одного заемщика" взимается штраф в размере денежного дохода по каждой операции, осуществленной с нарушением величины норматива (включая и межбанковский кредит). В этой связи банк, нарушивший указанный норматив, обязан представить расшифровку отчета "Сведения о выданных банком крупных кредитах", представленного в составе ежемесячной отчетности, о сроках пользования кредитом и примененной процентной ставке. Банк несет ответственность за достоверность информации.

Если сумма всех "крупных кредитов" превысит установленный восьмикратный размер собственных средств до 50/5, то требования по платежеспособности удваиваются, т.е. коэффициент К1 должен быть не менее 16/5, если превысит норму более чем на 50/5, то требования по платежеспособности утраиваются до значения 24/5.

пункт 2.2.1:

- за неисполнение банком нормативных актов и предписаний Национального банка со счета банка взыскивается штраф в размере дохода, полученного в результате неправомерных действий. В случае невозможности определения дохода или неполучения такового сумма штрафа определяется в размере среднедневного дохода за последний отчетный месяц.

Аналогичные меры применяются в случае несвоевременного представления или представления недостоверной отчетности банками Национальному банку;

пункт 2.2.4 (абзацы 2, 3);

- полное изъятие дохода, полученного банком в виде процентов по кредитам, выданным субъектам хозяйствования независимо от источников формирования кредитных ресурсов;

- взыскание в двухкратном размере дохода от операций по выдаче кредита без материального обеспечений на такие цели, как приобретение иностранной валюты с нарушением установленных правил, направление в уставные фонды, погашение ранее полученных ссуд и т.д.;

пункт 2.2.5;

- при нарушении банками правил межбанковских расчетов взыскивается штраф в размере двухкратного среднедневного дохода за последний отчетный месяц;

пункт 2.2.9;

- за невыполнение банком обязанностей по контролю за соблюдением хозяйствующими субъектами (независимо от форм собственности) постановлений и распоряжений Правительства и Национального банка по организации налично-денежного оборота, порядка ведения кассовых операций в народном хозяйстве Республики Беларусь либо формальное их выполнение (отсутствие системности при осуществлении контроля, принятие решений, не адекватных выявленным нарушениям, и т.п.) устанавливается штраф в размере 0,5/5 от фактического кассового расхода за последний месяц;

пункт 2.3:

-экономические санкции за осуществление операций при отсутствии лицензий Национального банка Республики Беларусь.

В случае осуществления банком операций, не предусмотренных в выданной Национальным банком лицензии на совершение банковских операций, или при отсутствии лицензии на совершение конкретного вида операций в иностранной валюте или в любой другой финансовой сфере, где требуются специальные полномочия, с банка взыскивается денежный штраф в размере дохода, полученного от осуществления этих операций. Одновременно ставится перед Советом банка вопрос о привлечении должностных лиц к дисциплинарной ответственности, а при повторении подобных нарушений - о замене руководства банка или введении режима принудительной ликвидации банка;

пункт 4.10:

- в соответствии с Кодексом Республики Беларусь об административных правонарушениях (ст. 151/1 - 151/10, 154/2, 155/8 и 224/10) Национальный банк Республики Беларусь взыскивает штрафы с должностных лиц коммерческого банка в порядке, определенном методическими указаниями по практическому применению вышеперечисленных статей Кодекса (утверждены 26 октября 1993 г.).

Оформление постановления по делу об административном правонарушении осуществляется юридическом службой Национального банка.

Порядок и условия применения экономических санкций к банкам могут быть дополнены или изменены исходя из одобренных Верховным Советом Республики Беларусь основных направлений денежно-кредитной политики на очередной год.

2. Исключить пункт 2.2.6:

- в случае несогласования органом управления банка с Национальным банком системы оплаты труда и материального стимулирования, а также нарушения согласованных показателей Национальный банк может ввести особый режим корреспондентского счета вплоть до полного прекращения операций;

пункт 2.2.8:

- за нарушение принятых Правительством и Национальным банком предельных размеров выдачи наличных денег из касс банков взимается штраф в размере 2/5 от необоснованно выданной суммы и из пункта 2.2.10 исключить слово "расчетных":

- при систематическом несоблюдении банком функций агента государственного контроля за совершением субъектами хозяйствования расчетных, кассовых операции, операции в иностранной валюте или невыполнении квалификационных и технических требований, установленных Национальным банком, по осуществлению кассовых операций, инкассации, хранению денежных и других ценностей, операций в иностранной валюте Национальный банк после предупреждения отзывает у банка лицензию на совершение конкретного вида банковских операций и вводит особый режим корреспондентского счета типа "Г".

Данная мера распространяется и на случаи несоблюдения филиалом лицензионных требований, предписанных банку.


Начальник управления

методологии налогообложения

юридических лиц В.Н.ХАМИЦАЕВА


Постановления России 2009

карта новых документов

Разное

При полном или частичном использовании материалов сайта ссылка на pravo.levonevsky.org обязательна

© 2006-2017г. www.levonevsky.org

TopList

Законодательство Беларуси и других стран

Законодательство России кодексы, законы, указы (изьранное), постановления, архив


Законодательство Республики Беларусь по дате принятия:

2013 2012 2011 2010 2009 2008 2007 2006 2005 2004 2003 2002 2001 2000 до 2000 года

Защита прав потребителя
ЗОНА - специальный проект

Бюллетень "ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ" - о предпринимателях.



Новые документы




NewsBY.org. News of Belarus

UK Laws - Legal Portal

Legal portal of Belarus

Russian Business

The real estate of Russia

Valery Levaneuski. Personal website of the Belarus politician, the former political prisoner