Леваневский Валерий Законодательство Беларуси 2011 год
Загрузить Adobe Flash Player

  Главная

  Законодательство РБ

  Кодексы Беларуси

  Законодательные и нормативные акты по дате принятия

  Законодательные и нормативные акты принятые различными органами власти

  Законодательные и нормативные акты по темам

  Законодательные и нормативные акты по виду документы

  Международное право в Беларуси

  Законодательство СССР

  Законы других стран

  Кодексы

  Законодательство РФ

  Право Украины

  Полезные ресурсы

  Контакты

  Новости сайта

  Поиск документа


Полезные ресурсы

- Таможенный кодекс таможенного союза

- Каталог предприятий и организаций СНГ

- Законодательство Республики Беларусь по темам

- Законодательство Республики Беларусь по дате принятия

- Законодательство Республики Беларусь по органу принятия

- Законы Республики Беларусь

- Новости законодательства Беларуси

- Тюрьмы Беларуси

- Законодательство России

- Деловая Украина

- Автомобильный портал

- The legislation of the Great Britain


Правовые новости





Положение Национального банка Республики Беларусь от 09.08.1993 N 189 "О порядке создания и прекращения деятельности коммерческих банков на территории Республики Беларусь"

Документ утратил силу

Архив ноябрь 2011 года

<< Назад | <<< Навигация

Содержание

Н А Ц И О Н А Л Ь Н Ы Й Б А Н К


РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ


9 августа 1993 г. N 189


г. Минск


УТВЕРЖДЕНО:

решением правления

Национального банка

Республики Беларусь

Протокол N 23 от 25 июня

1993 г.


ПОЛОЖЕНИЕ

О ПОРЯДКЕ СОЗДАНИЯ И ПРЕКРАЩЕНИЯ

ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ НА

ТЕРРИТОРИИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ


(с изменениями и дополнениями по состоянию на 12.12.94)


# - Письмо Национального банка Республики Беларусь

N 241 от 10.12.93 г.

## - Письмо Национального банка Республики Беларусь

N 340 от 10.06.94 г.

### - Письмо Национального банка Республики Беларусь

N 420 от 01.11.94 г.

@ - Дополнение Национального банка Республики Беларусь

N 445 от 12.12.94 г.


В соответствии с Законами Республики Беларусь "О банках и банковской деятельности в Республике Беларусь", "О Национальном банке Республики Беларусь", "Об акционерных обществах, обществах с ограниченной ответственностью и обществах с дополнительной ответственностью" устанавливается следующий порядок создания, регистрации и прекращения деятельности коммерческих банков на территории Республики Беларусь.

1. Порядок организации коммерческих банков

1.1. Банками являются государственные, акционерные, кооперативные и другие учреждения, привлекающие денежные средства и размещающие их в форме кредита, а также осуществляющие иные операции на основании лицензии Национального банка Республики Беларусь.

# 1.2. Банки создаются участниками - физическими и юридическими лицами. Общественные организации, преследующие политические цели, министерства, ведомства, другие республиканские органы государственного управления, за исключением республиканского органа управления государственной собственностью, не могут выступать в качестве учредителей (участников) коммерческих банков, а исполнительные комитеты Советов народных депутатов могут являться учредителями (участниками) коммерческих банков по согласованию с вышестоящим органом государственного управления. Банки могут учреждаться на основе государственной, частной и смешанной форм собственности. # ## Уставный фонд банка может быть сформирован за счет средств не менее чем трех участников. ##

В зависимости от способа формирования уставного капитала банки могут создаваться в виде: частных банков, акционерных обществ (закрытого или открытого типа), обществ с ограниченной ответственностью, обществ с дополнительной ответственностью, государственных банков и банков с участием государственного капитала.

1.3. Частный банк - это банк, созданный на основе частной собственности физических лиц и по их решению. ## предложение исключено ##

Акционерным признается банк, имеющий уставный фонд, разделенный на определенное число акций равной номинальной стоимости и несущий ответственность по обязательствам только своим имуществом. Акционерный банк может быть открытым или закрытым. Банком, созданным в виде открытого акционерного общества, является банк, акции которого распространяются путем открытой продажи или подписки, и их свободное хождение на рынке ценных бумаг не ограничено иначе, чем по закону. Банком, созданным в виде закрытого акционерного общества, является банк, хождение акций которого на рынке ценных бумаг запрещено или ограничено его уставом.

Банком, созданным в виде общества с ограниченной ответственностью, признается банк, имеющий уставный фонд, разделенный на доли, размер которых определяется учредительными документами, право владения которыми не подтверждается акциями, и несущим ответственность по обязательствам только в пределах своего имущества.

Банком, созданным в виде общества с дополнительной ответственностью, является банк, уставный фонд которого разделен на доли, размеры которых определены учредительными документами, а уставом определен размер имущественной ответственности учредителей при недостаточности имущества банка для обеспечения его ответственности.

Государственным банком является банк, созданный на основе государственной собственности и по решению республиканских законодательных и исполнительных органов.

1.4. Иностранные учредители могут создавать на территории Беларуси банки со 100-процентным иностранным капиталом, совместные банки на долевой основе с белорусскими соучредителями. Иностранные банки могут открывать филиалы на правах юридического лица и представительства. ## Доля иностранного капитала при создании совместного банка не должна превышать, как правило, 49 процентов. ##

Обязательным условием создания иностранных и совместных банков является участие в числе учредителей иностранного банка. Со стороны Республики Беларусь в качестве учредителей совместного банка могут выступать как юридические, так и физические лица.

1.5. Вклады в уставный капитал или оплата акций могут осуществляться как в денежной, так и неденежной форме.

Средства в неденежной форме вносятся только в виде оборудования и недвижимости, пригодных для использования в банковской практике при условии, что в денежной форме уставный капитал сформирован в минимальном размере, установленном Национальным банком Республики Беларусь.

Вклад не может быть представлен в виде имущества, если право распоряжения им ограничено в соответствии с законодательством Республики Беларусь или заключенными ранее договорами.

Стоимость и порядок внесения государственного имущества определяется собственником (уполномоченным им органом). Порядок создания и наделения имуществом государственных банков определяется Советом Министров Республики Беларусь, который осуществляет свои полномочия непосредственно либо через уполномоченные им государственные органы - Госимущества Республики Беларусь.

1.6. Иностранный учредитель может вносить в уставный фонд иностранного или совместного банка денежный или неденежный вклад с соблюдением правил, изложенных в п. 1.5. Иностранный учредитель должен сделать свой денежный взнос в уставный фонд иностранного или совместного банка в конвертируемой валюте, он также имеет право делать взнос в валюте, которая применяется на территории Республики Беларусь, если она получена в республике в виде прибыли от иностранных инвестиций, разрешенной коммерческой деятельности, а также путем обмена конвертируемой валюты в банках Республики Беларусь.

Неденежный вклад должен быть полностью ввезен из другого государства или приобретен в Республике Беларусь за конвертируемую валюту или валюту, используемую на территории Республики Беларусь, если эта валюта получена в Республике Беларусь в виде прибыли от иностранных инвестиций, разрешенной коммерческой деятельности или путем обмена конвертируемой валюты в банках Республики Беларусь.

1.7. Уставный капитал коммерческого банка формируется только за счет собственных средств учредителей (акционеров) банка. Привлеченные и позаимствованные средства, кредиты банка не могут быть направлены на формирование и пополнение уставного капитала. Участники банка обязаны подтвердить наличие, объем и законное происхождение средств.

При создании банка средства, поступающие в счет оплаты уставного фонда, аккумулируются на временном расчетном счете, открываемом в Главном управлении Национального банка по месту нахождения банка или в операционном управлении Национального банка в зависимости от места предстоящего рассмотрения учредительных документов, и в соответствии с "Положением о порядке открытия в банках расчетных и других счетов".

1.8. Национальный банк Республики Беларусь устанавливает в качестве обязательного экономического норматива минимальный размер уставного фонда банка и филиала на правах юридического лица.

1.9. К моменту регистрации уставный фонд коммерческого банка и филиала банка на правах юридического лица должен быть оплачен полностью. ## Уставный фонд банка, созданного в форме открытого акционерного общества, формируется только за счет именных акций. ##

1.10. Право участия представителей органов государственной власти в органах управления банка допускается при условии, если они являются его акционерами или пайщиками.

В соответствии со статьей 19 Закона Республики Беларусь "Об акционерных обществах, обществах с ограниченной ответственностью и обществах с дополнительной ответственностью" акционеры и пайщики банка, включая и в форме государственной собственности, могут на основе доверенности поручать осуществление их прав своим представителям.

1.11. Коммерческие банки, в том числе иностранные и совместные, а также филиалы и представительства иностранных банков получают право на деятельность с момента регистрации в Национальном банке Республики Беларусь. Банки и филиалы иностранных банков с этого момента приобретают статус юридического лица.

Подтверждением права банка или филиала иностранного банка на проведение банковских операций служит лицензия Национального банка Республики Беларусь на совершение банковских операций.

Национальный банк уполномочивает банки осуществлять функции агента государственного контроля за совершением субъектами хозяйствования расчетных, кассовых операций, операций в иностранной валюте, о чем делается запись в лицензии Национального банка.

## Национальный банк предоставляет коммерческим банкам право на осуществление кассового обслуживания клиентуры, инкассации денежной выручки и перевозку ценностей, операций в иностранной валюте на условиях соблюдения квалификационных и технических требований, установленных Национальным банком. ##

Факт соблюдения требований по созданию условий для выполнения вышеуказанных операций может быть проверен Национальным банком в предварительном и последующем порядке.

1.12. @ Коммерческие банки (их филиалы) и филиалы на правах юридического лица, уполномоченные Национальным банком Республики Беларусь на проведение операций по покупке и продаже наличной иностранной валюты физическим лицам, для проведения этих операций могут создавать обменные пункты. Обменные пункты могут открываться банками (их филиалами) и филиалами на правах юридического лица в пределах территории Республики Беларусь.

Обменные пункты являются структурными подразделениями уполномоченных банков (их филиалов) и филиалов на правах юридического лица и могут осуществлять операции только по купле и продаже наличной иностранной валюты физическим лицам.

Уполномоченные банки (их филиалы) и филиалы на правах юридического лица в 10-дневный срок после создания обменного пункта (его закрытия) информируют об этом Главные управления Национального банка Республики Беларусь в областях и г. Минске.

Главные управления Национального банка в областях и г. Минске ежеквартально по состоянию на 1-ое число первого месяца сообщают Валютно-экономическому управлению Национального банка о количестве действующих обменных пунктов. @

1.13. Ходатайство о регистрации банка (филиала или представительства иностранного банка) и учредительные документы рассматриваются Национальным банком и его филиалами на местах в течение 30 дней.

Неполный комплект документов к рассмотрению не принимается.

1.14. Документы банков, учреждаемых на базе белорусского капитала или региональных на основе или с участием иностранного капитала, филиалов на правах юридического лица и представительств иностранных банков, представляемые для получения лицензии, регистрации (перерегистрации), рассматриваются до 22 дней в Главном управлении Национального банка по месту расположения открываемого банка, (филиала на правах юридического лица). Главное управление составляет заключение о результатах рассмотрения учредительных документов или в соответствии со статьей 24 Закона Республики Беларусь "О Национальном банке Республики Беларусь" отказывает в выдаче разрешения. Заключение Главного управления вместе с комплектом учредительных документов направляется в головной офис Национального банка Республики Беларусь и служит основанием для регистрации банка и выдачи лицензии. Главное управление в заключении должно отразить результаты рассмотрения учредительных документов, включая полноту и достоверность комплекта документов, соответствие их содержания действующему законодательству, нормативным актам Национального банка, полноту и законность оплаты уставного фонда за счет собственных средств участников, внесение платы за регистрацию, профессионализм двух высших руководителей (председателя правления, его первого заместителя или заместителя) и главного бухгалтера банка, филиала на правах юридического лица и другие сведения, связанные с характеристикой готовности будущего банка, филиала на правах юридического лица к регистрации.

Главные управления Национального банка Республики Беларусь несут всю полноту ответственности за объективность и достоверность представляемой информации для регистрации (перерегистрации).

1.15. ### Документы для перерегистрации банков, надзор за которыми осуществляет непосредственно головной офис Национального банка, направляются ему, минуя Главные управления Национального банка.

Документы для регистрации банков на основе или с участием иностранного капитала направляются в Головной офис Национального банка, минуя его Главные управления. Дальнейший надзор за деятельностью названных банков осуществляют Главные управления Национального банка. ###

1.16. Оценка профессиональной пригодности двух высших руководителей (председателя правления, его первого заместителя или заместителя) и главного бухгалтера банка, филиала на правах юридического лица осуществляется аттестационной комиссией Национального банка, куда Советом или аналогичным органом управления банком направляются сведения о профессиональной пригодности вышеуказанных лиц. Аттестация осуществляется до регистрации банка (филиала на правах юридического лица) в период рассмотрения учредительных документов Главным управлением Национального банка или головным офисом Национального банка (в случаях, определенных для рассмотрения документов на его уровне).

## При замене или назначении одного из высших руководителей банка (председателя правления, первого заместителя или главного бухгалтера) новый руководитель может приступить к исполнению своих обязанностей только после подтверждения профессиональной пригодности совместной комиссией Национального банка Республики Беларусь, Министерства финансов Республики Беларусь и других заинтересованных ведомств. ##

1.17. Решение о выдаче лицензий на совершение банковских операций принимает правление Национального банка республики.

Учредители (участники) банка или филиала на правах юридического лица при получении от Главного управления Национального банка отказа в выдаче разрешения на совершение банковских операций могут обжаловать это решение через правление Национального банка.

Национальный банк Республики Беларусь или его Главные управления вправе отказать в выдаче лицензии на осуществление банковских операций в следующих случаях:

- несоответствия устава банка и других документов законам Республики Беларусь;

- отсутствия или незаконного происхождения собственных финансовых ресурсов инвесторов для внесения в уставный фонд банка, филиала на правах юридического лица (по заключению аудиторской организации или финансовых органов);

- профессиональной непригодности (по заключению аттестационной комиссии Национального банка Республики Беларусь) двух высших руководителей (председателя правления - директора, управляющего, его первого заместителя или заместителя) и главного бухгалтера банка (филиала на правах юридического лица),

- недостоверности представленной информации.

Решение Национального банка Республики Беларусь об отказе в выдаче разрешения на осуществление банковских операций может быть оспорено собранием акционеров, пайщиков или других владельцев банка в судебном порядке.

1.18. При положительном решении вопроса о выдаче лицензии Национальный банк республики выписывает в трех экземплярах лицензию на совершение банковских операций: один экземпляр выдается банку (филиалу на правах юридического лица), второй - остается в деле Национального банка республики, третий - направляется его Главному управлению.

Одновременно производится в хронологическом порядке соответствующая запись в книге регистрации банков (филиалов иностранных банков на правах юридического лица), расположенных на территории Республики Беларусь.

Регистрация представительства иностранного банка осуществляется без выдачи лицензии на совершение банковских операций.

1.19. О выдаче лицензии на совершение банковских операций и произведенной регистрации Национальный банк информирует:

а) в пятидневный срок:

- руководителей совета и правления (дирекции) банка;

- Вычислительный центр (для включения в классификатор предприятий и организаций (ОКПО);

- Центр межгосударственных и межбанковских расчетов;

- Главное управление Национального банка Республики Беларусь по месту расположения банка;

б) в десятидневный срок:

- Министерство финансов Республики Беларусь;

- Государственный комитет Республики Беларусь по статистике и анализу для включения соответственно в государственные реестры и регистры Республики Беларусь.

1.20. Банки в месячный срок письменно уведомляют Национальный банк Республики Беларусь обо всех изменениях, вносимых в учредительные документы, для их согласования. При изменении состава владельцев банка новые инвесторы обязаны подтвердить законность происхождения собственных средств.

1.21. Представленные для регистрации или согласования изменений учредительные документы должны быть нотариально заверены.

1.22. За выдачу лицензий на совершение банковских операций взимается плата в размере трехсот минимальных заработных плат. При этом за выдачу лицензии на совершение банковских операций банку, созданному на основе или с участием иностранного, капитала, плата вносится в свободно конвертируемой валюте в размере эквивалентном 10 тысячам долларов США.

За выдачу лицензии на совершение операций в иностранной валюте взимается плата в размере двухсот минимальных заработных плат. При этом за выдачу лицензии на совершение операций в иностранной валюте банку, созданному на основе и с участием иностранного капитала, в свободно конвертируемой валюте в размере эквивалентном 4 тысячам долларов США.

За выдачу лицензии на совершение банковских операций филиалу иностранного банка взимается плата в свободно конвертируемой валюте, в размере, эквивалентном 2 тысячам долларов США. За выдачу лицензии на совершение операций в иностранной валюте филиал иностранного банка вносит плату в сумме эквивалентной 1 тысяче долларов США.

При повторной выдаче лицензии, связанной с изменением устава банка взимается плата в размере ста минимальных заработных плат. Банк, созданный на основе или с участием иностранного капитала, вносит плату в размере эквивалентном 1 тыс. долларов США, а филиал на правах юридического лица - в свободно конвертируемой валюте, в размере эквивалентном 500 долларов США.

Плата в свободно конвертируемой валюте вносится по курсу, установленному Национальным банком на день совершения операций. Плата за выдачу лицензии зачисляется в доход Национального банка Республики Беларусь на счет N 960 статью 20 "Прочие доходы". Свободно конвертируемая валюта зачисляется на текущий валютный счет N 000070301 в Операционном управлении Национального банка.

2. Порядок выдачи лицензии на совершение банковских операций и регистрации банков

2.1. Для получения лицензии на совершение банковских операций Советом или аналогичным органом управления банка представляются следующие документы, составленные и утвержденные в соответствии с действующим законодательством:

2.1.1. Ходатайство о выдаче лицензии на совершение банковских операций с экономическим обоснованием необходимости создания банка.

2.1.2. Учредительный договор (договор о совместной деятельности), протокол собрания учредителей.

2.1.3. Устав банка. ## При создании банка в форме акционерного общества к Уставу прилагается перечень акционеров банка. ## Сведения о составе участников для общества с ограниченной и общества с дополнительной ответственностью содержатся в уставе банка.

2.1.4. Прогнозный баланс банка и расчет его плана доходов, расходов и прибыли на конец первого года деятельности.

2.1.5. Декларации об источниках инвестиций в уставный фонд банка, заключения аудиторской организации или финансовых органов о наличии и законности происхождения собственных средств участников банка. Заключением финоргана может быть справка, подтверждающая объем и источники инвестиции, указанные в декларации инвестора.

Декларации представляются на объемы инвестируемых финансовых ресурсов, определенные нормативными актами Совета Министров Республики Беларусь.

При инвестировании неденежных средств декларации представляются на инвестиции в объемах, определенных для денежных взносов.

2.1.6. Сведения о профессиональной пригодности двух высших руководителей (председателя правления, его первого заместителя или заместителя) и главного бухгалтера банка.

2.1.7. По банкам, учрежденным на основе государственной формы собственности и на основе смешанной формы собственности с участием государственной, представляется документ, подтверждающий разрешение собственника имущества либо органа, им уполномоченного, на отчуждение государственного имущества. При создании банка на основе частной собственности представляется нотариально заверенное решение частного лица.

2.1.8. Коллегиальное решение местных органов власти о согласии на размещение на их территории банка.

2.2. Для получения разрешения на совершение банковских операций банку, создаваемому на основе или с участием иностранного капитала, необходимо представить в Национальный банк Республики Беларусь следующие документы:

2.2.1. Ходатайство о выдаче лицензии на совершение банковских операций с экономическим обоснованием необходимости создания банка.

2.2.2. Учредительный договор (договор о совместной деятельности), протокол собрания учредителей.

2.2.3. Устав банка.

2.2.4. Прогнозный баланс банка и расчет его плана доходов, расходов и прибыли на конец первого года деятельности.

2.2.5. Сведения о профессиональной пригодности двух высших руководителей (председателя правления, его первого заместителя или заместителя) и главного бухгалтера банка.

2.2.6. Декларации об объемах и источниках инвестиций в уставный фонд банка, заключения аудиторской организации или финансовых органов о наличии и законности происхождения собственных средств. Декларации представляются на объемы инвестиций, определенные нормативными актами Совета Министров Республики Беларусь. В случае внесения иностранным инвестором средств в свободно конвертируемой валюте представление деклараций не требуется.

При инвестировании неденежных средств декларации представляются на инвестиции в объемах, определенных для денежных взносов.

2.2.7. Документы, подтверждающие согласие контрольного органа страны иностранного учредителя на его участие в создании банка в Республике Беларусь и содержащие доказательства его юридического статуса и платежеспособности, а в отношении физических лиц - рекомендации не менее чем от двух иностранных юридических лиц, одно из которых должно быть банком, в котором находится счет участника, или граждан. Рекомендации представляются от лиц с известной платежеспособностью.

Документы представляются на языке заявителя, белорусском (русском) языке, легализованные в установленном порядке.

2.2.8. Коллегиальное решение местных органов власти о согласии на размещение на их территории банка.

2.3. Учредительные документы банка, создаваемого:

- в форме акционерного общества должны содержать сведения о видах и категориях выпускаемых акций, их количестве и номинальной стоимости, соотношении акций различных видов и категорий, полный перечень ограничений хождения акций для закрытого акционерного общества;

- в форме общества с ограниченной ответственностью должны содержать сведения о размере долей каждого из участников, о размере, составе и порядке внесения ими вкладов, а в форме общества с дополнительной ответственностью и сведения, подтверждающие возможность участников обеспечить дополнительную ответственность.

3. Порядок регистрации филиалов и представительств белорусских коммерческих банков, зарегистрированных в Национальном банке Республики Беларусь

3.1. Банки ## слова исключены ## могут открывать филиалы и представительства и наделять их правами в пределах своей компетенции (устава), которые отражаются в Положении о филиале (представительстве). Филиалы белорусских банков не являются юридическими лицами.

Представительства не имеют права осуществлять банковские операции и создаются с целью обеспечения основной деятельности банка.

3.2. ## Для регистрации филиалов и представительств белорусские банки направляют в адрес Национального банка Республики Беларусь решение компетентного органа банка о создании филиала (представительства). ##

Для регистрации филиалов и представительств белорусские банки направляют в адрес Национального банка документы, удостоверяющие коллегиальное решение местных органов власти, на чьей территории он будет размещаться, о согласии на открытие филиала (представительства) и решение компетентного органа банка о создании филиала (представительства).

Плата за регистрацию филиала, представительства белорусских банков не взимается.

3.3. О внесении филиала в книгу регистрации филиалов коммерческих банков и присвоении номера направляется сообщение банку, Вычислительному центру, Главным управлениям Национального банка (по месту расположения головного банка и по месту открытия филиала) и Центру межгосударственных и межбанковских расчетов.

3.4. Банк, имеющий филиалы и представительства, должен представлять в Национальный банк Республики Беларусь Положение о филиале (представительстве) для последующего контроля.

4. Порядок регистрации филиалов на правах юридического лица и представительств иностранных банков

4.1. Иностранные банки по согласованию с местными органами власти могут открыть филиалы и представительства и наделять их правами в пределах своей компетенции (устава) в рамках законодательства Республики Беларусь и нормативных документов Национального банка Республики Беларусь.

4.2. Свою деятельность филиалы иностранных банков осуществляют на основании лицензии на совершение банковских операций, полученной от Национального банка Республики.

4.3. Иностранный банк вносит в уставный фонд филиала денежный вклад в свободно конвертируемой валюте.

4.4. Для создания филиала иностранного банка на правах юридического лица на территории Республики Беларусь иностранный банк представляет Национальному банку Республики Беларусь следующие документы:

4.4.1. Ходатайство с экономическим обоснованием создания филиала, ссылкой на решение компетентного органа управления банком, указанием полного наименования головного офиса, даты и места регистрации банка.

4.4.2. Коллегиальное решение местных органов власти, на чьей территории он будет размещаться, о согласии на открытие филиала.

4.4.3. Сведения о профессиональной пригодности двух высших руководителей (директора, управляющего, его заместителя) и главного бухгалтера филиала.

4.4.4. Прогнозный баланс филиала и расчеты его плана доходов, расходов и прибыли на конец первого года деятельности.

4.4.5. Положение о филиале.

4.4.6. Документ, подтверждающий согласие контрольного органа страны иностранного банка на открытие филиала в Республике Беларусь, содержащий доказательства юридического статуса банка и его платежеспособности.

При необходимости Национальный банк может запросить представление устава иностранного банка и опубликованного отчета о его деятельности.

4.5. Для создания представительства иностранного банка на территории Республики Беларусь иностранный банк представляет Главному управлению Национального банка Республики Беларусь следующие документы:

4.5.1. Ходатайство с обоснованием создания представительства, указанием полного наименования головного офиса, даты и места регистрации банка. Ходатайство должно быть основано на решении компетентного органа управления банка о создании представительства.

4.5.2. Коллегиальное решение местных органов власти о согласии на открытие представительства.

4.5.3. Положение о представительстве.

4.5.4. Документ, подтверждающий согласие контрольного органа страны иностранного банка на открытие представительства в Республике Беларусь, содержащий доказательства юридического статуса банка и его платежеспособности.

При необходимости Национальный банк республики может запросить представление устава иностранного банка и опубликованного отчета о его деятельности.

В положении о представительстве должно найти отражение то, что представительство не имеет права осуществлять банковские операции, а создается для выполнения функций, имеющих целью обеспечить основную деятельность банка.

4.6. Все документы для регистрации филиала или представительства иностранного банка представляются на языке иностранных учредителей и на белорусском (русском) языке, легализованные в установленном порядке.

5. Регистрация изменений и дополнений, внесенных в учредительные документы банка, филиала на правах юридического лица

5.1. Для согласования изменений и дополнений к уставу (Положению о филиале), учредительным документам, Национальному банку Республики Беларусь (его органам на местах) представляются в порядке, установленном для регистрации, следующие документы:

- протокол (выписка из протокола) собрания участников банка о внесении изменений и дополнений в устав коммерческого банка (Положение о филиале);

- перечень всех изменений и дополнений, вносимых в устав (Положение о филиале), учредительные документы за подписью председателя Совета банка.

При изменении в кадровом составе банка назначение новых лиц на должность двух высших руководителей (председателя правления-директора, управляющего, его первого заместителя или заместителя) и главного бухгалтера банка (филиала на правах юридического лица) осуществляется после подтверждения их профессиональной пригодности комиссией Национального банка.

5.2. В срок, определенный для уведомления об изменениях учредительных документов, коммерческие банки должны сообщать Национальному банку об изменениях состава владельцев и их доли в уставном фонде. Новые инвесторы обязаны подтвердить законность происхождения своих собственных средств.

5.3. Если изменение учредительных документов влечет за собой изменение лицензии на совершение банковских операций, то оформляется новая лицензия с сохранением прежнего регистрационного номера.

6. Порядок прекращения деятельности коммерческого банка

6.1. Ликвидация коммерческого банка, филиала, на правах юридического лица, представительства иностранного банка осуществляется в порядке, предусмотренном действующим на территории Республики Беларусь законодательством.

Объявление о прекращении деятельности банка, филиала на правах юридического лица и представительства иностранного банка публикуется в печати. При ликвидации банка, ликвидации филиала или представительства иностранного банка записи об их регистрации в Книге регистрации банков, расположенных на территории Республики Беларусь, аннулируются, о чем сообщается в средствах массовой информации.

6.2. Национальный банк вправе отозвать выданную коммерческому банку лицензию на совершение банковских операций. Решение Национального банка республики о принудительной ликвидации коммерческого банка может быть оспорено его учредителями в судебном порядке.

Отзыв разрешения на совершение банковских операций действует как решение о ликвидации банка.

Разрешение может быть отозвано в случаях:

- задержки начала деятельности банка более чем на шесть месяцев с момента регистрации;

## - нарушения ими законов Республики Беларусь, своего Устава (Положения), предписаний Национального банка Республики Беларусь;

- выявления неточных данных, на основании которых выдана лицензия;

- неоднократного на протяжении отчетного периода представления неточной отчетности, которая утаивает настоящее положение дел. ##

Отзыв лицензии является крайней мерой. Национальный банк до ее применения должен, как правило, применять другие меры предупредительного характера - ставить вопрос перед акционерами, пайщиками или другими владельцами банка, либо соответствующим государственным органом:

- о проведении мероприятий по финансовому оздоровлению банка;

- о реорганизации банка;

- о замене руководства банка;

- о ликвидации банка.

При прекращении деятельности коммерческого банка на основании отзыва лицензии на совершение банковских операций ликвидация банка осуществляется ликвидационной комиссией, назначаемой головным офисом Национального банка Республики Беларусь. С момента назначения ликвидационной комиссии к ней переходят полномочия по управлению банком.

Ликвидационная комиссия помещает в официальной печати по месту нахождения банка публикацию о его ликвидации, о порядке и сроке подачи кредиторами заявления о претензиях. Срок для подачи заявления о претензиях не может быть меньше двух месяцев с момента объявления о ликвидации.

Ликвидационная комиссия:

- оценивает наличное имущество банка;

- извещает его дебиторов и кредиторов о ликвидации, принимает меры по расчетам с ними;

- составляет отчет и ликвидационный баланс и представляет его Национальному банку.

Имущество ликвидируемого банка после расчетов по оплате труда работникам банка и выполнения обязательств перед физическими лицами - вкладчиками, бюджетом, банками и другими кредиторами распределяется между акционерами (пайщиками) пропорционально их доле на день ликвидации. Национальный банк имеет преимущественное право на удовлетворение своих требований по кредиту в период истечения срока требований или наступления платежа с корреспондентского счета банка. Для осуществления Национальным банком Республики Беларусь преимущественного права не требуется решения суда.

Претензии, предъявляемые после истечения срока, установленного для их заявления, удовлетворяются после удовлетворения претензий, заявленных в установленный срок.

Требования кредиторов, не удовлетворенные из-за недостатка денежных средств и имущества, считаются погашенными. Погашенными считаются также претензии, не признанные ликвидационной комиссией, если кредиторы в течение месячного срока со дня получения сообщения о полном или частичном непризнании претензий не предъявляют иски в суд или хозяйственный суд об удовлетворении их требований. Ликвидационной комиссии открывается лицевой счет на балансовом счете N 161 "Счета коммерческих, кооперативных банков и других кредитных учреждений", на который зачисляются средства, поступающие банку, а также перечисляются остатки средств с корреспондентского счета и счетов филиалов. С этого же счета удовлетворяются претензии кредиторов в очередности, устанавливаемой комиссией на каждый конкретный день в пределах остатка на этом счете.

Счет ликвидационной комиссии открывается в одном из банков, где открыт корреспондентский счет коммерческого банка, прекращающего свою деятельность. В адрес банков других стран, в которых открыты корреспондентские счета ликвидируемого банка, направляется извещение о прекращении его функционирования.

Для открытия счета в учреждение банка представляется:

- ходатайство об открытии счета за подписью председателя комиссии;

- приказ председателя правления Национального банка республики о назначении ликвидационной комиссии;

- карточка с образцами подписей и оттисками печати.

Право первой подписи по счету ликвидационной комиссии имеет председатель ликвидационной комиссии, второй подписи - специально выделенное лицо из членов ликвидационной комиссии. Карточка заверяется банком, назначившим ликвидационную комиссию. В качестве оттиска печати используется печать ликвидируемого банка.

Ликвидационная комиссия может разрешить проведение со своего счета расчетных операций клиентов до решения ими вопроса о выборе другого банка для своего обслуживания.

Должностные лица ликвидационной комиссии несут имущественную ответственность за ущерб, причиненный по их вине обществу, его участникам, а также третьим лицам в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

По окончании работы ликвидационной комиссии счет закрывается.

6.3. Деятельность коммерческого банка может быть прекращена на основании решения суда о банкротстве коммерческого банка.

Производству дела о банкротстве предшествует производство по делу об экономической несостоятельности.

6.3.1. Производство по делу об экономической несостоятельности возбуждается:

- по заявлению банков-кредиторов;

- по заявлению общего собрания пайщиков банка об экономической несостоятельности коммерческого банка.

О решении общего собрания пайщиков коммерческого банка признать свою экономическую несостоятельность уведомляется трудовой коллектив банка. До вынесения решения суда коммерческий банк имеет право продолжать свою хозяйственную деятельность.

При подготовке дела об экономической несостоятельности к слушанию суд назначает экспертизу финансово-хозяйственной деятельности коммерческого банка.

6.3.2. Банкротство-это удостоверенная судом полная неплатежеспособность субъекта хозяйствования.

Основанием для возбуждения дела о банкротстве является:

- заявление общего собрания пайщиков банка о своем банкротстве;

- решение суда о возбуждении дела о банкротстве;

- заявление кредиторов, в том числе и Национального банка республики, если он является кредитором, поданное после истечения установленного судом срока, для урегулирования взаимоотношений между кредиторами и коммерческим банком.

При принятии решения о признании коммерческого банка банкротом суд образует ликвидационную комиссию во главе с доверенным лицом.

6.4. Деятельность коммерческого банка может быть прекращена по решению акционеров, пайщиков или других владельцев банка с письменного согласия головного офиса Национального банка Республики Беларусь и его кредиторов путем его реорганизации (слияния, присоединения, разделения, выделения, преобразования) или ликвидации.

Решение о реорганизации банка принимается общим собранием владельцев банка и доводится до сведения всех участников и лиц, состоящих в договорных отношениях с банком, в случае частного банка с одним владельцем - решение владельца. Реорганизация банка влечет переход прав и обязанностей, принадлежащих банку, к его правопреемникам. При слиянии банка с другим банком все имущественные права и обязанности переходят к банку, возникшему в результате слияния. При присоединении банка к другому банку к последнему переходят все имущественные права и обязанности присоединенного общества. При разделении банка к созданному в результате этого банку переходят по разделительному балансу в соответствующих частях имущественные права и обязанности реорганизуемого банка. При выделении из банка одного или нескольких новых банков к каждому из них переходят по разделительному балансу имущественные права и обязанности реорганизуемого банка. При преобразовании, осуществляющемся путем реорганизации банка в банк иного вида, к вновь возникшему банку переходят все имущественные права и обязанности прежнего банка.

При реорганизации банка вносятся необходимые изменения в установленном порядке в учредительные документы и производится его перерегистрация.

С выходом настоящего Положения утрачивает силу:

1. "Положение о порядке создания и ликвидации коммерческих банков на территории Республики Беларусь", утвержденное правлением Национального банка Республики Беларусь 17 октября 1991 года (протокол N 16).

2. "Рекомендации о порядке создания и регистрации на территории Республики Беларусь иностранных банков, банков с участием иностранного капитала и филиалов (представительств) иностранных банков", одобренных правлением Национального банка Республики Беларусь 17 октября 1991 г. (протокол N 16).

3. Временное положение "О порядке создания, регистрации и деятельности за рубежом банков с участием белорусского капитала, филиалов (представительств) белорусских банков и регулирования их деятельности", утвержденное правлением Национального банка Республики Беларусь 27 августа 1992 года (протокол N 13).

4. Временные рекомендации "О порядке создания и регистрации на территории Республики Беларусь банков с участием капитала государств, ранее входивших в состав СССР, и филиалов банков указанных государств", утвержденные правлением Национального банка Республики Беларусь 27 августа 1992 года (протокол N 13).

5. Письмо Национального банка Республики Беларусь от 31 марта 1992 г. N 03013/122 "О порядке открытия временного корреспондентского счета и возврате предварительных взносов".

6. Письмо Национального банка Республики Беларусь от 17 февраля 1992 г. N 104 "О порядке создания и регистрации обменных пунктов".

7. "Положение о размерах и порядке внесения платы за выдачу лицензии на совершение банковских операций", утвержденное правлением Национального банка Республики Беларусь 28 января 1993 года (протокол N 3).


Управление по надзору

за деятельностью банков


ПРИЛОЖЕНИЕ N 1

к Положению о порядке

создания и прекращения

деятельности банков на

территории Республики

Беларусь


ПОЛОЖЕНИЕ

о порядке создания, регистрации и деятельности

за рубежом и на территории государств,

ранее входивших в состав СССР, банков на основе или

с участием белорусского капитала, филиалов

(представительств) белорусских банков и регулирования

их деятельности


В соответствии с Законами Республики Беларусь "Об инвестиционной деятельности", "О Национальном банке Республики Беларусь", "О банках и банковской деятельности в Республике Беларусь", постановлением Верховного Совета Республики Беларусь "О временном порядке проведения валютных операций на территории Республики Беларусь" и постановлением Совета Министров Республики Беларусь "Об инвестиционной деятельности белорусских субъектов хозяйствования за границей" устанавливается следующий порядок создания, регистрации и деятельности за рубежом банков с участием белорусского капитала и филиалов (представительств) белорусских банков.

1. Участниками банков, создаваемых за рубежом на основе или с участием белорусского капитала, могут быть юридические и физические лица, получившие в установленном порядке право на внешнеэкономическую деятельность, и банки с правом совершения операций в валюте. # Общественные объединения, преследующие политические цели, министерства, ведомства, другие республиканские органы государственного управления, за исключением республиканского органа управления государственной собственностью, не могут выступать в качестве учредителей (участников) коммерческих банков, а исполнительные комитеты местных Советов народных депутатов могут являться учредителями (участниками) коммерческих банков по согласованию с вышестоящим органом государственного управления. #

2. Открытие филиалов и представительств банков, банков на основе или с участием белорусского капитала, учреждаемых за пределами Республики Беларусь, осуществляется по лицензии Национального банка Республики Беларусь с обязательной последующей их регистрацией и внесением изменений в учредительные документы.

3. Средства в оплату уставных фондов банка или филиала банка могут вноситься в денежной и неденежной форме. Оплата не может быть представлена в виде имущества, если право распоряжения им ограничено законодательством Республики Беларусь или заключенными ранее договорами.

4. Внесению средств в уставный фонд, покупке акций, передаче головным банком филиалу дотационного капитала (если создаваемый филиал не является юридическим лицом) предшествует получение лицензии (разрешения) на совершение валютной операции, связанной с движением капитала, в Национальном банке республики. Процедура получения разрешения предусматривает представление физическими и юридическими лицами:

- документов, подтверждающих законность наличия источников иностранной валюты;

- хозяйствующими субъектами-разрешение на осуществление внешнеэкономической деятельности, полученного в установленном порядке;

- банками - решения органа управления банка (или в частном банке с одним владельцем - владельца банка).

При выдаче лицензии (разрешения) на совершение валютных операций, связанных с движением капитала, открытием филиала, Национальный банк вправе затребовать у юридических лиц копии нормативных актов страны, в которой они создаются, регламентирующих создание, деятельность и налогообложение банков и филиалов.

5. В течение месяца с момента регистрации за рубежом банки на основе или с участием белорусского капитала, филиалы (представительства) белорусских банков должны представить устав (Положение) и копию свидетельства о регистрации в Национальный банк Республики Беларусь, который заносит их в реестр банков с участием белорусского капитала, филиалов (представительств) белорусских банков за рубежом.

6. После осуществления регистрации в Национальном банке Республики Беларусь инвестор вправе внести вклад в уставный фонд банка, филиала, учреждаемого за пределами республики. Если законодательством страны местонахождения банка (филиала) предусмотрено иное, то с разрешения Национального банка Республики Беларусь до регистрации в уставный фонд вносится минимально необходимая сумма.

Любые последующие операции по счетам банков (филиалов), открытых за рубежом, связанные с движением капитала с территории республики, требуют разрешения Национального банка Республики Беларусь.

7. Белорусские учредители совместного или дочернего банка ежегодно представляют головному офису Национального банка Республики Беларусь информацию о внесенных ими средствах в банк и отчет о прибыли, полученной и перечисленной в республику за отчетный период.

Банк представляет головному офису Национального банка Республики Беларусь отчетность, обособленно выделяя в ней зарубежный филиал. Регулирование деятельности белорусского банка осуществляется в целом, включая иностранный филиал.

Филиалы банка контролируются по месту нахождения головного банка.

8. Прибыль, получаемая от деятельности зарубежных банков, филиалов (представительств), облагается налогом в соответствии с действующим в Республике Беларусь законодательством, если иное не предусмотрено международными договорами. Ответственность за своевременный перевод в республику прибыли в полном объеме несут белорусские участники зарубежных банков, филиалов (представительств).

9. Национальный банк Республики Беларусь информирует Министерство финансов и Государственный комитет по статистике и анализу о зарегистрированных банках и филиалах (представительствах) за рубежом.


Управление по надзору

за деятельностью банков


Право Беларуси 2009

карта новых документов

Разное

При полном или частичном использовании материалов сайта ссылка на pravo.levonevsky.org обязательна

© 2006-2017г. www.levonevsky.org

TopList

Законодательство Беларуси и других стран

Законодательство России кодексы, законы, указы (изьранное), постановления, архив


Законодательство Республики Беларусь по дате принятия:

2013 2012 2011 2010 2009 2008 2007 2006 2005 2004 2003 2002 2001 2000 до 2000 года

Защита прав потребителя
ЗОНА - специальный проект

Бюллетень "ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ" - о предпринимателях.



Новые документы




NewsBY.org. News of Belarus

UK Laws - Legal Portal

Legal portal of Belarus

Russian Business

The real estate of Russia

Valery Levaneuski. Personal website of the Belarus politician, the former political prisoner