Про забезпечення своєчасного виконання розрахункових документів

Текст документа по состоянию на 2 июля 2009 года





                    НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
                   Департамент платіжних систем
 
                             Л И С Т
 
                 17.11.2008  N 25-112/2515-15950
 
                                      Банкам України та їх філіям
                                      Територіальним управлінням
                                      Національного банку України
                                      Асоціації українських банків
 
 
              Про забезпечення своєчасного виконання
                     розрахункових документів
 
 
     Національний банк України, проаналізувавши роботу банків щодо
виконання  заходів  із   забезпечення   стабільності   банківської
системи,  захисту інтересів вкладників та інших кредиторів банків,
зазначає, що окремі банки:
     не виконують  подані  клієнтами  доручення  на  перерахування
наявних  коштів  та  не  надають інформацію про стан виконання цих
доручень.  При цьому строк,  який  минув  після  подання  доручень
клієнтами,  значно перевищує строки,  встановлені статтею 8 Закону
України "Про платіжні системи та  переказ  коштів"  (  2346-14  ).
Разом   з   цим,  за  позабалансовими  рахунками  банків  відсутнє
відображення документів,  не виконаних через відсутність коштів на
кореспондентському рахунку;
     не забезпечують     своєчасного    виконання    розрахункових
документів клієнтів,  порушуючи строки  виконання  міжбанківського
переказу,  у  тому  числі  внаслідок  затримки  їх  на  транзитних
рахунках банку.
 
     При цьому,  окремими  банками,   що   працюють   у   СЕП   за
консолідованим  кореспондентським рахунком,  у Правилах здійснення
банком і його філіями переказу коштів  за  моделлю  обслуговування
консолідованого  кореспондентського  рахунку в системі електронних
платежів Національного банку України (далі - Правила) не визначено
порядок  взаємодії  банку  з  філіями  в  разі  невиконання філією
розрахункових    документів     клієнтів     через     відсутність
(недостатність)  коштів на його консолідованому кореспондентському
рахунку.
 
     Враховуючи вищевикладене, зобов'язуємо банки:
 
     1) забезпечити своєчасне виконання  розрахункових  документів
клієнтів,  завершення міжбанківського переказу відповідно до вимог
пункту 8 глави 5 розділу II Інструкції про міжбанківський  переказ
коштів в Україні в національній валюті ( z1035-06 );
 
     2) у   разі   відсутності   у   банку   можливості   виконати
розрахунковий  документ(1)  клієнта  на  перерахування  коштів   в
установлений      законодавством     України     термін,     через
відсутність/недостатність  коштів  на  своєму   кореспондентському
рахунку(2):
 
_______________
     (1) пункт 1.35 статті  1  та  пункт  22.1  статті  22  Закону
України "Про платіжні системи та переказ коштів" ( 2346-14 );
     (2) відповідно  до  пунктів  1.12  та  2.14  Інструкції   про
безготівкові   розрахунки   в  Україні   в   національній   валюті
( z1035-06 ) (далі - Інструкція);
 
     на всіх  примірниках   прийнятих   розрахункових   документів
обов'язково    заповнювати    реквізит   "Дата   надходження"   та
засвідчувати його підписом відповідального виконавця та  відбитком
штампа банку;
     взяти розрахунковий  документ  платника  на  обліковування за
відповідним позабалансовим рахунком;
     надсилати письмове повідомлення платнику про невиконання його
розрахункового      документа      із     зазначенням     причини:
"Немає/недостатньо коштів на кореспондентському рахунку банку"(3);
 
_______________
     (3) додаток 23 до Інструкції ( z1035-06 ).
 
     уживати заходів для відновлення своєї платоспроможності.
     Банк має  забезпечити  облік  за позабалансовим рахунком 9804
також інших документів,  що містять доручення клієнта  на  переказ
коштів,   зокрема   заяви  про  повернення  коштів  у  зв'язку  із
закінчення терміну  дії  угоди,  заяви  на  дострокове  повернення
коштів  (як в повній так і в частковій сумі),  в   т.ч.  на видачу
готівки,  які не виконані банком  через  відсутність/недостатність
коштів  на  його кореспондентському рахунку,  в день подання таких
документів;
 
     3) здійснювати  облік невиконаних розрахункових документів та
інших документів,  які містять доручення клієнта на переказ, таким
чином,  щоб  забезпечити  формування  даних у розрізі юридичних та
фізичних осіб.
 
     4) доопрацювати   Правила   в    частині    ведення    обліку
розрахункових  документів  клієнтів,  не  виконаних у строк з вини
банку (із зазначенням бухгалтерських проводок), та надіслати їх до
Департаменту платіжних систем (25PLAS@U0H0) до 20.11.2008.
 
     Одночасно повідомляємо, що Національний банк України готує до
нормативно-правових  актів  зміни  з  питань  обліку   невиконаних
розрахункових документів та в частині розширення вимог до Правил.
 
 Заступник Голови                                        П.М.Сенищ

<< Назад | <<< Главная страница

Разное

При полном или частичном использовании материалов сайта ссылка на pravo.levonevsky.org обязательна

Законодательство Беларуси и других стран

Законодательство России кодексы, законы, указы (избранное), постановления, архив

Законодательство Украины кодексы, законы, указы, постановления, приказы, письма

Законодательство Республики Беларусь по дате принятия:
2013 2012 2011 2010 2009 2008 2007 2006 2005 2004 2003 2002 2001 2000 до 2000 года

Защита прав потребителя

ЗОНА - специальный проект

Бюллетень "ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ" - о предпринимателях.

Новые документы