НАЙТИ ДОКУМЕНТ
Лист № 48-012/1433-12404 від 15.09.2008Роз'яснення щодо здійснення фінансового моніторингу
Текст документа по состоянию на 2 июля 2009 года
<< Назад |
<<< Главная страница
НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
Департамент з питань запобігання
використанню банківської системи
для легалізації кримінальних доходів
та фінансування тероризму
Л И С Т
15.09.2008 N 48-012/1433-12404
Банкам України,
Асоціації українських
банків,
Українському
кредитно-банківському союзу,
Територіальним управлінням
Національного банку України
Роз'яснення щодо здійснення
фінансового моніторингу
Національний банк України здійснює постійний моніторинг
рішень Організації Об'єднаних Націй, Групи з розробки фінансових
заходів протидії відмиванню коштів (FATF), Бюро з питань протидії
фінансовим злочинам при Міністерстві фінансів США (далі - FinCEN)
та інших відповідних зарубіжних державних органів, що можуть мати
вплив на оцінку ризиків країн та юрисдикцій.
Принагідно FinCEN є підрозділом фінансової розвідки США, яке
було створено в 1990 році з метою протидії легалізації
(відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом. Діяльність
FinCEN направлена, зокрема, на забезпечення виконання фінансовими
установами США законодавства США з питань запобігання легалізації
доходів, одержаних злочинним шляхом, та протидію використанню
фінансової системи США з метою легалізації (відмивання) доходів,
одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму.
Також, FinCEN надає фінансовим установам США рекомендації
стосовно ризиків встановлення стосунків з фінансовими установами,
які здійснюють свою діяльність на території відповідних країн та
юрисдикцій.
Тому, Національний банк України пропонує банкам України, які
мають кореспондентські відносини з банками США, звернути увагу на
рекомендації, надані FinCEN фінансовим установам США.
Крім того, звертаємо увагу на необхідність вжиття банками під
час встановлення кореспондентських відносин заходів з метою
з'ясування, чи вживає банк-кореспондент належних заходів для
запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним
шляхом, як це передбачено пунктом 3.9 Положення про здійснення
банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою
Правління Національного банку України від 14.05.2003 N 189
( z0381-03 ).
Водночас, Національний банк України рекомендує банківським
установам внутрішніми процедурами визначити співробітника банку,
який би здійснював моніторинг законодавства країн, з резидентами
яких банком встановлені або передбачається встановлення ділових
відносин, що відповідатиме положенням 21-ї та 22-ї рекомендацій
Групи з розробки фінансових заходів протидії відмиванню коштів
(FATF) ( 1124-2001-п ).
Інформація про повідомлення FinCEN
стосовно ризиків стосунків з фінансовими установами,
розташованими на території Ірану та їхніми філіями за кордоном
Національний банк України листом від 24.04.2008
N 48-012/652-5590 ( v5590500-08 ) поінформував банки про
заяву Групи з розробки фінансових заходів протидії відмиванню
коштів (далі - FATF) щодо відсутності в Ісламській Республіці Іран
повномасштабних процедур з метою запобігання відмиванню доходів,
одержаних злочинним шляхом та боротьби з фінансуванням тероризму.
20 березня 2008 р. FinCEN на доповнення до повідомлення FATF
від 11 жовтня 2007 року, в якому зверталась увага банківських та
фінансових установ на вагомі недоліки у системі протидії
відмиванню коштів, одержаних злочинним шляхом, та загрози
фінансування тероризму в Ісламській Республіці Іран, додатково
звернулось до банківських та фінансових установ США.
FinCEN з посиланням на заяву FATF від 28 лютого 2008 року
( 835_002 ) та Резолюцію Ради Безпеки ООН 1803 ( 995_g94 )
відзначає стурбованість щодо продовження збільшення ризику для
міжнародної фінансової системи з боку фінансового сектору Ірану та
Центрального банку Ірану.
Також FinCEN зазначає, що недоліки системи протидії
відмиванню коштів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню
тероризму додатково посилюються діями Уряду Ірану, які направлені
на незаконну діяльність та фінансування тероризму. На думку
FinCEN, за допомогою банків, які належать державі, Уряд Ірану
приховує свою причетність шляхом ускладнення трансакцій, а також
використовує різні методи обману, спеціально направлені на
приховування правдивої інформації. Зокрема, Уряд Ірану вимагає від
підконтрольних йому банків, щоб назви державних банків були
виключені з переказів, що ускладнює для посередників (банківських
та фінансових установ інших країн) виявлення справжніх учасників
операцій. Крім цього, FinCEN звертає увагу на те, що Центральний
банк Ірану та комерційні банки Ірану продовжують надавати
фінансові послуги іранським компаніям, які окремо визначені у
резолюціях Ради Безпеки ООН 1737 ( 995_g15 ) та 1747 ( 995_g29 ).
Міністерство фінансів США також стурбоване тим, що Центральний
банк Ірану можливо сприяє трансакціям банків, до яких також
застосовані окремі санкції.
Резолюція Ради Безпеки ООН 1803 ( 995_g94 ) закликає всі
банківські установи та фінансові установи країн членів проявляти
пильність до трансакцій з банками, розташованими на території
Ірану та їхніми філіями за кордоном. Крім банків Bank Melli та
Bank Saderat, які окремо виділені зазначеною резолюцією Ради
Безпеки ООН, Сполучені Штати Америки пропонують фінансовим
установам взяти до уваги ризики, пов'язані із недоліками в
іранській системі протидії відмиванню коштів та фінансуванню
тероризму по відношенню до існуючого переліку банків.
Перелік банків, до яких застосовані санкції
------------------------------------------------------------------
| Назва | Місце знаходження |
|--------------------------------+-------------------------------|
|AGRICULTURAL BANK (a. k. a. BANK|Tehran, Iran |
|KESHAVARZI) | |
|--------------------------------+-------------------------------|
|AGRICULTURAL COOPERATIVE BANK OF|Tehran, Iran |
|IRAN (a. k. a. BANK | |
|TAAVONKESHAVARZIIRAN) | |
|--------------------------------+-------------------------------|
|AGRICULTURAL DEVELOPMENT BANK OF|Tehran, Iran |
|IRAN (a. k. a. BANKJOSIAIYI | |
|KESHANVARZI) | |
|--------------------------------+-------------------------------|
|ARIAN BANK (a. k. a. ARYAN |Kabul, Afghanistan |
|BANK) | |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANKO INTERNACIONAL DE DESAROLLO|Caracas, Venezuela |
|SA | |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK KARGOSHAEE |Tehran, Iran |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK MASKAN (a. k. a. HOUSING |Tehran, Iran |
|BANK (of Iran)) | |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK MELLAT |Tehran, Iran |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK MELLAT |Seoul, South Korea |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK MELLAT |Ankara, Istanbul, Izmir, |
| |Turkey |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK MELLI IRAN |Tehran, Iran |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK MELLI IRAN |Paris, France |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK MELLI IRAN |Hamburg, Germany |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK MELLI IRAN |Central, Hong Kong |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK MELLI IRAN |Baghdad, Iraq |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK MELLI IRAN |Muscat, Oman |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK MELLI IRAN |Al Ain, Deira, Dubai City, |
| |Fujairah, Ras al-Khaimah, |
| |Sharjah, United Arab Emirates |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK MELLIIRANZAO |Moscow, Russia |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK OF INDUSTRY AND MINE (of |Tehran, Iran |
|Iran) (a. k. a. BANK SANAD | |
|VAMADAN) | |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK REFAH (f. k. a. WORKERS |Tehran, Iran |
|WELFARE BANK, f. k. a. BANK | |
|REFAHKARGARAN) | |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK SADERATIRAN |Tehran, Iran |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK SADERAT |Paris, France |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK SADERAT |Frankfurt, Hamburg, Germany |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK SADERAT |Athens, Greece |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK SADERAT |Baalbak, Beirut, Saida, |
| |Lebanon |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK SADERAT |Muscat, Oman |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK SADERAT |Doha, Qatar |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK SADERAT |Ashqabat, Turkmenistan |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK SADERAT |Abu Dhabi, Ajman, Al Ain, Dubai|
| |City, Sharjah, United Arab |
| |Emirates |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK SADERAT PLC |London, United Kingdom |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK SADERATTASHKENT |Tashkent, Uzbekistan |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK SEPAH |Tehran, Iran |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK SEPAH |Paris, France |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK SEPAH |Frankfurt, Germany |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK SEPAH |Rome, Italy |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK SEPAH INTERNATIONAL PLC |London, United Kingdom |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK TEJARAT |Tehran, Iran |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK TEJARAT |Paris, France |
|--------------------------------+-------------------------------|
|BANK TEJARAT |Dusanbe, Tajikistan |
|--------------------------------+-------------------------------|
|THE CENTRAL BANK OF IRAN |Tehran, Iran |
|(a. k. a. BANK BANK MARKAZI | |
|JOMHOURIISLAMIIRAN) | |
|--------------------------------+-------------------------------|
|EUROPAEISCH-IRANISHE HANDELSBANK|Hamburg, Germany |
|AG (f. k. a. DEUTSCH-IRANISHE | |
|HANDELSBANK AG) | |
|--------------------------------+-------------------------------|
|EUROPAEISCH-IRANISHE HANDELSBANK|Tehran, Iran |
|AG (f. k. a. DEUTSCH-IRANISHE | |
|HANDELSBANK AG) | |
|--------------------------------+-------------------------------|
|EXPORT DEVELOPMENT BANK OF IRAN | |
|(a. k. a. BANK | |
|TOWSEHSADERATIRAN) | |
|--------------------------------+-------------------------------|
|FUTURE BANK B. S. C. |Manama, Bahrain |
|--------------------------------+-------------------------------|
|IRAN OVERSEAS INVESTMENT BANK |London, United Kingdom |
|PLC (a. k. a. IRAN | |
|OVERSEASINVESTMENT CORPORATION | |
|LIMITED) | |
|--------------------------------+-------------------------------|
|KARGOZARI BANK TEJARAT |Tehran, Iran |
|--------------------------------+-------------------------------|
|MELLAT BANK DB AOZT (a. k. a. |Yerevan, Armenia |
|MELLAT BANK S/B CJSC) | |
|--------------------------------+-------------------------------|
|MELLAT BANK S/B CJSC (a. k. a. |Yerevan, Armenia |
|MELLAT BANK DB AOZT) | |
|--------------------------------+-------------------------------|
|MELLI BANK PLC. |London, United Kingdom |
|--------------------------------+-------------------------------|
|PERSIA INTERNATIONAL BANK PLC. |London, United Kingdom |
|--------------------------------+-------------------------------|
|PERSIA INTERNATIONAL BANK PLC. |Dubai City, United Arab |
| |Emirates |
------------------------------------------------------------------
Приватні фінансові установи Ірану
------------------------------------------------------------------
| Назва |Місце знаходження |
|---------------------------------------------+------------------|
|BANK PASARGAD |Tehran, Iran |
|---------------------------------------------+------------------|
|EN BANK PJSC (a. k. a. EGHTESAD-E-NOVIN |Tehran, Iran |
|BANK) | |
|---------------------------------------------+------------------|
|KARAFARIN BANK |Tehran, Iran |
|---------------------------------------------+------------------|
|PARSIAN BANK |Tehran, Iran |
|---------------------------------------------+------------------|
|POST BANK OFIRAN |Tehran, Iran |
|---------------------------------------------+------------------|
|SAMAN BANK CORPORATION |Tehran, Iran |
|---------------------------------------------+------------------|
|BANK SARMAYE |Tehran, Iran |
------------------------------------------------------------------
Повна редакція зазначеного повідомлення розміщена на
веб-сторінці FinCEN за адресою: http://
www.fincen.gov/statutes_regs/guidance/html/fin-2008-a002.html.
Інформація про повідомлення FinCEN
стосовно ризиків стосунків з банками, розташованими
на території "Турецької Республіки Північного Кіпру"
20 березня 2008 р., беручи до уваги численні недоліки у
системі протидії відмиванню коштів, одержаних злочинним шляхом, на
території Турецького Кіпріоту адміністративного округу Кіпру,
FinCEN оприлюднило офіційне повідомлення, адресоване фінансовим та
банківським установам США, в якому йдеться про те, що 28 лютого
2008 року FATF оприлюднила заяву ( 835_002 ), в якій звертає увагу
на посилення контролю та перевірку трансакцій із фінансовими
установами Турецького Кіпріоту адміністративного округу Кіпру.
На думку FinCEN, дворівнева банківська система, яка існує на
території "Турецької Республіки Північного Кіпру" (далі - "ТРПК"),
дозволяє офшорним банкам вибирати із багатьох правил та інструкцій
вимоги, які регулюватимуть їх діяльність, включаючи норми боротьби
з відмиванням коштів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванням
тероризму. Не зважаючи на те, що Центральний банк Кіпру не є
загальновизнаним органом банківського нагляду, він, все ж таки,
створює на законодавчому рівні відповідні вимоги перевірки для
підконтрольних банків. FinCEN зазначає, що офшорні банки практично
повністю звільнені від нагляду, а банки, які розташовані на
території "ТРПК", не мають можливості здійснювати SWIFT - перекази
без залучення до цього процесу третьої сторони з іншої держави. З
цих причин трансакції банків, розташованих на території "ТРПК",
можуть бути не помічені фінансовими установами.
FinCEN зазначає, що влада "ТРПК" розпочала впровадження дій,
направлених на усунення недоліків у системі боротьбі з відмиванням
коштів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванням тероризму,
зокрема, прийняття законодавчих актів, направлених на протидію
відмиванню коштів та створення Комітету по боротьбі з відмиванням
грошей. Проте, адміністрація регіону продовжує відчувати недоліки
у роботі підрозділу фінансової розвідки, крім цього, нормативні
акти, направлені на виправлення цих недоліків не були до кінця
прийняті. Існуючі пробіли несуть у собі загрозу світовій
фінансовій системі.
Беручи до уваги ці висновки, FinCEN рекомендує всім
банківським та фінансовим установам, які працюють на території
США, приділяти підвищену увагу до всіх трансакцій з фінансовими
установами, які розташовані на території "ТРПК". Банкам та іншим
фінансовим установам додатково запропоновано взяти до уваги той
факт, що трансакції, пов'язані з банками, розташованими на
території "ТРПК", на думку FinCEN, можуть бути непомітними,
оскільки залученою є третя сторона.
Повна редакція зазначеного повідомлення розміщена на
веб-сторінці FinCEN за адресою: http://
www.fincen.gov/statutes_regs/guidance/html/fin-2008-a003.html.
Інформація про повідомлення FinCEN
стосовно ризиків проведення фінансових операцій,
пов'язаних з Республікою Узбекистан
20 березня 2008 р. FinCEN у зв'язку з численними недоліками у
системі протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом,
Республіки Узбекистан звернулось з офіційним повідомленням до
банківських та фінансових установ США, в якому йдеться про те, що
28 лютого 2008 року FATF оприлюднила звіт щодо ситуації в
Республіці Узбекистан, в якому звертає увагу на останні рішення
Уряду Республіки Узбекистан, які призвели до збільшення ризику для
міжнародної фінансової системи. Так, останні дії Уряду Республіки
Узбекистан щодо внесення змін до законодавства значно ослабили
систему запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним
шляхом, та фінансуванню тероризму. Тому, FATF призвала фінансові
установи звернути особливу увагу на ризики, пов'язані з такими
змінами, під час встановлення стосунків з клієнтами.
У зазначеному повідомленні FinCEN звертає увагу банківських
та фінансових установ США, зокрема, на те, що Уряд Республіки
Узбекистан прийняв рішення щодо внесення декількох змін у
законодавство, які руйнують систему запобігання легалізації
доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму
цієї країни. На думку FinCEN, Узбекистан досяг певного прогресу в
сфері запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом,
та фінансуванню тероризму завдяки прийняттю Закону про запобігання
легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню
тероризму, який набрав чинності 1 січня 2006 року. Проте згодом,
шляхом прийняття декількох актів, Уряд Республіки Узбекистан
відстрочив термін виконання зазначеного Закону до 1 січня 2013
року.
Крім того, FinCEN відзначає, що прийняті Урядом Республіки
Узбекистан акти тимчасово призупиняють повноваження підрозділу
фінансової розвідки Республіки Узбекистан щодо отримання та
аналізу інформації, пов'язаної з фінансовим моніторингом
фінансових та майнових операцій; виявлення можливих механізмів та
каналів відмивання коштів та фінансування тероризму; обміну
інформацією щодо злочинів з правоохоронними установами для
здійснення кримінального переслідування; співробітництва та обміну
інформацією стосовно запобігання легалізації доходів, одержаних
злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму з іноземними
установами та міжнародними організаціями, які базуються на
міжнародних зобов'язаннях та договорах з Республікою Узбекистан.
За інформацією FinCEN, акти призупиняють термін забезпечення
установами, на яких поширюється дія зазначеного Закону, надання
інформації підрозділу фінансової розвідки Республіки Узбекистан,
здійснення ідентифікації та вивчення клієнтів. Крім того,
відповідно до повідомлень актами також регулюються питання
професійної таємниці та закликають Генерального Прокурора посилити
банківську таємницю з метою "запобігання втручанню в діяльність
банківських та інших кредитних установ" (Указ Президента N РР-565
від 12 січня 2007 року). Також, FinCEN інформує, що самий останній
Указ (N РР-3968 від 20 лютого 2008 року) забороняє фінансовим
установам, правоохоронним та іншим наглядовим органам отримувати
інформацію про джерела походження готівкових коштів, що вносяться
на депозит, в будь-якій сумі, під загрозою цивільної та
кримінальної відповідальності.
В результаті цих дій, FinCEN закликає банки та інші фінансові
установи, які здійснюють свою діяльність на території США, взяти
до уваги ризики, пов'язані із змінами у системі запобігання
легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню
тероризму Республіки Узбекистан, під час вивчення клієнтів.
Повна редакція зазначеного повідомлення розміщена на
веб-сторінці FinCEN за адресою: http://
www.fincen.gov/statutes_regs/guidance/html/fin-2008-a004.html.
Заступник Голови В.Л.Кротюк
<< Назад |
<<< Главная страница
|
