НАЙТИ ДОКУМЕНТ
Лист № 47-112/240-12219 від 09.09.2008Про надання роз'яснення (щодо невиконання банківськими установами судових рішень про розкриття банківської таємниці)
Текст документа по состоянию на 2 июля 2009 года
<< Назад |
<<< Главная страница
НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
Управління юридичного забезпечення
банківського нагляду
Л И С Т
09.09.2008 N 47-112/240-12219
Банкам України
Про надання роз'яснення
Національний банк України у зв'язку із зверненням Служби
безпеки України щодо невиконання банківськими установами судових
рішень про розкриття банківської таємниці зазначає таке.
Згідно зі статтею 1076 Цивільного кодексу України ( 435-15 )
банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком
і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть
бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим
особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і
службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у
випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську
діяльність.
Відповідно до статті 62 Закону України "Про банки і
банківську діяльність" ( 2121-14 ) (далі - Закон про банки)
інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську
таємницю, розкривається банками, в тому числі, на письмову вимогу
суду або за рішенням суду.
Пунктом 3.2 Правил зберігання, захисту, використання та
розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління
Національного банку України від 14.07.2006 N 267 ( z0935-06 )
(далі - Правила), передбачено, що банки зобов'язані виконувати
письмові вимоги судів загальної юрисдикції, а також ухвалені ними
рішення (постанови) про розкриття інформації, яка містить
банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством
України.
На письмову вимогу суду про розкриття інформації, що
становить банківську таємницю, або за рішенням (постановою) суду
про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, банк
розкриває інформацію в обсязі, визначеному вимогою або рішенням
(постановою) суду, та з обов'язковим урахуванням вимог розділу 2
Правил ( z0935-06 ) щодо порядку оформлення документів, що містять
гриф "Банківська таємниця".
Обов'язковість виконання вимог та рішень суду регламентовано
статтею 124 Конституції України ( 254к/96-ВР ), статтею 14
Цивільного процесуального кодексу України ( 1618-15 ) (далі - ЦПК
України) та статтею 11 Закону України "Про судоустрій України"
( 3018-14 ), які передбачають, що судові рішення ухвалюються
судами іменем України і є обов'язковими до виконання усіма
органами державної влади, органами місцевого самоврядування, їх
посадовими особами, об'єднаннями громадян та іншими організаціями,
громадянами та юридичними особами на всій території України.
Згідно зі статтею 290 ЦПК України ( 1618-15 ) ухвалене судом
рішення по справі про розкриття банком інформації, яка містить
банківську таємницю, щодо юридичної або фізичної особи підлягає
негайному виконанню. Особа, щодо якої банк розкриває банківську
таємницю, або заявник мають право у п'ятиденний строк оскаржити
ухвалене судом рішення до апеляційного суду в установленому
порядку. Оскарження рішення не зупиняє його виконання.
Звертаємо увагу, що невиконання рішення суду про розкриття
банківської таємниці є порушенням вимог статті 62 Закону про банки
( 2121-14 ), а також тягне за собою кримінальну відповідальність,
встановлену статтею 382 Кримінального кодексу України ( 2341-14 ).
В.о. Голови А.В.Шаповалов
<< Назад |
<<< Главная страница
|
