НАЙТИ ДОКУМЕНТ
Постанова № 320 від 16.08.2006Про затвердження Інструкції про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті
Текст документа по состоянию на 2 июля 2009 года
<< Назад |
<<< Главная страница
Стр. 1
ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
П О С Т А Н О В А
16.08.2006 N 320
Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
6 вересня 2006 р.
за N 1035/12909
Про затвердження Інструкції про
міжбанківський переказ коштів в
Україні в національній валюті
( Із змінами, внесеними згідно з Постановами
Національного банку
N 412 ( z1337-07 ) від 16.11.2007
N 165 ( z0601-08 ) від 05.06.2008
N 160 ( z0357-09 ) від 23.03.2009 )
Відповідно до статей 7, 40, 56 Закону України "Про
Національний банк України" ( 679-14 ), у зв'язку із введенням у
промислову експлуатацію системи електронних платежів Національного
банку України нового покоління та з метою вдосконалення
нормативно-правової бази з питань здійснення міжбанківських
розрахунків Правління Національного банку України
П О С Т А Н О В Л Я Є:
1. Затвердити Інструкцію про міжбанківський переказ коштів в
Україні в національній валюті (додається).
2. Визнати такою, що втратила чинність, постанову Правління
Національного банку України від 17.03.2004 N 110 ( z0483-04 ) "Про
затвердження Інструкції про міжбанківський переказ грошей в
Україні в національній валюті", зареєстровану в Міністерстві
юстиції України 15.04.2004 за N 483/9082.
3. Департаменту платіжних систем (Н.Г. Лапко) після державної
реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї
постанови до відома Операційного та територіальних управлінь
Національного банку України, банків України.
4. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на
виконавчого директора з питань платіжних систем та розрахунків
В.М. Кравця.
5. Постанова набирає чинності з 10 листопада 2006 року.
В.о. Голови А.В.Шаповалов
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
16.08.2006 N 320
Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
6 вересня 2006 р.
за N 1035/12909
ІНСТРУКЦІЯ
про міжбанківський переказ коштів в Україні
в національній валюті
( У тексті Інструкції слова "довідник банків України"
у всіх відмінках замінено словами "Електронний
технологічний довідник банків України та інших
установ" у відповідних відмінках; абревіатуру
"АРМ-НБУ" замінено абревіатурою "АРМ-СЕП" згідно з
Постановою Національного банку N 412 ( z1337-07 )
від 16.11.2007 )
( У тексті Інструкції абревіатуру "ВПС" замінено
абревіатурою "ВМПС" згідно з Постановою
Національного банку N 165 ( z0601-08 ) від
05.06.2008 )
Ця Інструкція розроблена відповідно до Законів України "Про
Національний банк України" ( 679-14 ), "Про банки і банківську
діяльність" ( 2121-14 ), "Про платіжні системи та переказ коштів в
Україні" ( 2346-14 ), інших законодавчих актів України та
нормативно-правових актів Національного банку України (далі -
Національний банк).
Ця Інструкція визначає загальні вимоги щодо функціонування в
Україні системи електронних платежів Національного банку України
та порядку виконання міжбанківського переказу коштів через
кореспондентські рахунки банків-резидентів у національній валюті
України. ( Абзац другий преамбули в редакції Постанови
Національного банку N 165 ( z0601-08 ) від 05.06.2008 )
Розділ I.
Загальні положення
Глава 1.
Визначення термінів
1. У цій Інструкції наведені нижче терміни вживаються в
такому значенні:
агент з розрахунків - банк - член платіжної системи, який на
підставі належним чином оформленого права (ліцензії платіжної
системи, укладеного договору тощо) може надавати послуги банкам -
учасникам цієї системи щодо проведення переказу коштів за їх
фінансовими зобов'язаннями, результати розрахунків за якими
включені платіжною системою до клірингової позиції агента з
розрахунків;
банківський день у системі електронних платежів Національного
банку (далі - банківський день) - позначений календарною датою
проміжок часу, протягом якого виконуються технологічні операції,
пов'язані з проведенням міжбанківських електронних розрахункових
документів через систему електронних платежів Національного банку
(далі - СЕП), за умови, що підсумки розрахунків за цими
документами відображаються на кореспондентських рахунках банків
(філій) у територіальному управлінні на ту саму дату;
внутрішньобанківська міжфілійна платіжна система (далі -
ВМПС) - платіжна система банку, яка забезпечує проведення переказу
коштів між його філіями та взаємодію із СЕП для виконання
міжбанківського переказу коштів філіями банку, що працює за
моделлю 3 обслуговування консолідованого кореспондентського
рахунку;
внутрішньобанківський переказ коштів через ВМПС (далі -
внутрішньобанківський переказ) - переказ коштів між банком та його
філіями або між філіями банку, що здійснюється засобами ВМПС;
Електронний технологічний довідник банків України та інших
установ - систематизований перелік банків, філій, інших установ,
що є складовою частиною інформаційної мережі Національного банку і
використовується під час роботи всіх її програмно-технічних
комплексів;
довідник учасників СЕП - систематизований перелік усіх
учасників СЕП, що є складовою частиною СЕП і використовується під
час роботи всіх її програмно-технічних комплексів;
електронне розрахункове повідомлення - електронний документ,
який несе інформацію щодо переказу коштів, має такий самий формат,
реквізити, порядок формування і технологію оброблення в СЕП, як і
міжбанківський електронний розрахунковий документ, але не
супроводжується рухом коштів;
електронний банківський документ - електронний документ, що
використовується в банківській діяльності, формат, обов'язкові
реквізити і засоби захисту якого відповідають вимогам
законодавства;
інформаційна мережа Національного банку (далі - інформаційна
мережа) - комплекс апаратно-програмних засобів та організаційних
заходів, що призначені для забезпечення функціонування власних
задач автоматизації банківських і господарсько-фінансових операцій
Національного банку, а також взаємодії з телекомунікаційними
мережами та інформаційними системами банків, фінансових і
державних інституцій України;
інформаційне повідомлення - інформація в електронній формі,
що призначена для використання в програмно-технічних комплексах
інформаційної мережі Національного банку (крім СЕП), має
визначений формат і технологію оброблення згідно з вимогами
відповідного програмно-технічного комплексу;
інформаційно-пошукова система СЕП (далі - ІПС) - складова СЕП
що призначена для надання учасникам СЕП інформації про переказ
коштів, виконаний ними через СЕП;
інша установа - учасник СЕП (далі - інша установа) -
установа, що має рахунок у територіальному управлінні, уключена до
Електронного технологічного довідника банків України та інших
установ і Довідника учасників СЕП (відповідно до постанови
Правління Національного банку України) та виконує переказ коштів
через СЕП;
код банку - умовна шестизначна числова ознака, що
ідентифікує банк, філію, іншу установу, розраховується
Національним банком і є обов'язковим реквізитом Електронного
технологічного довідника банків України та інших установ і
Довідника учасників СЕП;
консолідований кореспондентський рахунок - кореспондентський
рахунок, що відкритий у територіальному управлінні і на якому
об'єднані кошти банку та його філій (або певної кількості філій) у
разі роботи банку (філії) у СЕП за відповідною моделлю
обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку;
кореспондентський рахунок - рахунок, що відкривається одним
банком іншому банку для здійснення міжбанківського переказу
коштів;
ліміт початкових оборотів - сума, що визначає максимальний
обсяг початкових платежів, які банк (філія) може виконати за
певний період;
ліміт технічного рахунку - сума, що визначає мінімальний
залишок коштів на технічному рахунку банку (філії);
міжбанківський електронний розрахунковий документ -
електронний документ на переказ коштів, сформований банком
(філією) на підставі власних розрахункових документів,
розрахункових документів клієнтів і стягувачів, документів на
переказ готівки для виконання міжбанківського переказу коштів;
міжбанківський переказ коштів (далі - міжбанківський
переказ) - переказ коштів між банками в безготівковій формі, що
обумовлений потребою виконання платежів клієнтів або власних
зобов'язань банків;
міжбанківський переказ у СЕП у режимі реального часу -
міжбанківський переказ, що здійснюється з індивідуальним
обробленням міжбанківського електронного розрахункового документа,
за яким списання коштів з технічного рахунку учасника СЕП
(платника) та зарахування коштів на технічний рахунок учасника СЕП
(отримувача) виконується одночасно;
міжбанківський переказ у СЕП у файловому режимі -
міжбанківський переказ, що здійснюється з індивідуальним
обробленням міжбанківського електронного розрахункового документа,
за яким між списанням коштів з технічного рахунку учасника СЕП
(платника) та зарахуванням коштів на технічний рахунок учасника
СЕП (отримувача) є певний проміжок часу;
модель обслуговування консолідованого кореспондентського
рахунку в СЕП (далі - модель) - сукупність механізмів і правил
роботи СЕП, банку та його філій, згідно з якими виконується
міжбанківський переказ через консолідований кореспондентський
рахунок;
операційні правила - система логічних та операційних обмежень
у відповідній моделі, що встановлюються банком для філій на
переказ коштів через СЕП, а також на переказ коштів та інші
банківські операції філій у системі автоматизації банку;
пакет-відповідь - одиниця обміну інформацією в СЕП у режимі
реального часу, формується засобами центру оброблення СЕП (далі -
ЦОСЕП) у відповідь на пакет-запит від системи автоматизації банку
(далі - САБ) відправника;
пакет-запит - одиниця обміну інформацією в СЕП у режимі
реального часу, формується засобами САБ відправника і надсилається
до ЦОСЕП;
система автоматизації банку (САБ) - програмне забезпечення,
що обслуговує поточну внутрішньобанківську діяльність
(бухгалтерський облік, обслуговування рахунків клієнтів тощо);
система електронних платежів Національного банку (СЕП) -
державна банківська платіжна система, що забезпечує проведення
міжбанківського переказу через кореспондентські рахунки банків
(філій) у Національному банку із застосуванням електронних засобів
приймання, оброблення, передавання та захисту інформації у
файловому режимі або режимі реального часу. Функціонування СЕП
забезпечується такими програмно-технічними комплексами:
ЦОСЕП - розміщений у Центральній розрахунковій палаті ЦОСЕП;
АРМ-СЕП - автоматизоване робоче місце учасника СЕП;
АРМ-РП - автоматизоване робоче місце територіального
управління Національного банку;
АРМ-Ю - автоматизоване робоче місце юридичної особи, що
забезпечує приймання від банків до СЕП у файловому режимі тих
початкових платежів, які отримали схвалення Національного банку;
( Абзац тридцять другий пункту 1 глави 1 розділу I із змінами,
внесеними згідно з Постановою Національного банку N 160
( z0357-09 ) від 23.03.2009 )
система захисту електронних банківських документів - це
комплекс апаратно-програмних засобів криптографічного захисту та
ключової інформації до них, технологічних і організаційних заходів
щодо захисту інформації;
система резервування і відновлення функціонування СЕП - це
процедури, програмно-технічні комплекси та компоненти програмного
забезпечення СЕП, що призначені забезпечити функціонування СЕП у
разі порушення функціонування програмно-технічних комплексів
ЦОСЕП, АРМ-СЕП, АРМ-РП, АРМ-Ю внаслідок фізичного пошкодження
комп'ютерного та телекомунікаційного обладнання, каналів зв'язку,
втрати або пошкодження баз даних тощо;
службове повідомлення СЕП - електронний банківський документ,
що вміщує технологічну інформацію, пов'язану з проведенням
переказу коштів (підтвердження про отримання міжбанківського
електронного розрахункового документа, повідомлення про помилки в
міжбанківському електронному розрахунковому документі, довідкова
інформація тощо), і має технологію оброблення згідно з вимогами
СЕП;
територіальні управління Національного банку (далі -
територіальні управління) - філії Національного банку та
Операційне управління Національного банку;
технічний рахунок у ЦОСЕП (далі - технічний рахунок) -
інформація в електронній формі, що зберігається в ЦОСЕП,
поновлюється під час оброблення міжбанківських електронних
розрахункових документів і відображає стан кореспондентського
рахунку учасника СЕП безпосереднього на певний час або обороти
учасника СЕП безпосереднього, що не має кореспондентського
рахунку, на певний час;
учасник СЕП безпосередній (далі - учасник СЕП) -
територіальне управління, банк та його філія, що мають технічні
рахунки в ЦОСЕП і виконують міжбанківський переказ через СЕП з
використанням АРМ учасника СЕП - АРМ-СЕП;
учасник СЕП опосередкований - філія банку, що не має
технічного рахунку в ЦОСЕП і виконує міжбанківський переказ через
СЕП з використанням ВМПС та АРМ-СЕП банку;
файл СЕП - одиниця обміну інформацією в СЕП у файловому
режимі, що позначається однією літерою відповідно до технології
роботи СЕП, зокрема:
A - файл, сформований засобами САБ відправника і надісланий
до ЦОСЕП (файл початкових документів);
B - файл, сформований засобами ЦОСЕП і надісланий до САБ
отримувача (файл відповідних документів);
L - інформація від САБ територіального управління про стан
кореспондентських рахунків учасників СЕП та встановлення обмеження
на їх роботу в СЕП;
Центральна розрахункова палата Національного банку (ЦРП) -
структурна одиниця Національного банку, яка забезпечує
функціонування СЕП.
( Пункт 1 глави 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з
Постановами Національного банку N 412 ( z1337-07 ) від 16.11.2007,
N 165 ( z0601-08 ) від 05.06.2008 )
2. Інші терміни, що вживаються в цій Інструкції,
використовуються в значеннях, визначених Законом України "Про
платіжні системи та переказ коштів в Україні" ( 2346-14 ), іншими
законодавчими актами України, нормативно-правовими актами
Національного банку та органу державного управління у сфері
захисту державних інформаційних ресурсів у мережах передачі даних,
криптографічного та технічного захисту інформації.
Глава 2.
Загальні вимоги щодо
виконання міжбанківського переказу
( Назва глави 2 розділу I в редакції Постанови Національного
банку N 165 ( z0601-08 ) від 05.06.2008 )
( Пункт 1 глави 2 розділу I виключено на підставі Постанови
Національного банку N 165 ( z0601-08 ) від 05.06.2008 )
( Пункт 2 глави 2 розділу I виключено на підставі Постанови
Національного банку N 165 ( z0601-08 ) від 05.06.2008 )
( Пункт 3 глави 2 розділу I виключено на підставі Постанови
Національного банку N 165 ( z0601-08 ) від 05.06.2008 )
1. Форми міжбанківських розрахункових документів, їх
реквізити та порядок їх оформлення мають відповідати вимогам до
розрахункових документів, що визначені нормативно-правовим актом
Національного банку про безготівкові розрахунки в Україні в
національній валюті.
2. Банки (філії) здійснюють міжбанківський переказ за
міжбанківськими електронними розрахунковими документами, що
формуються ними на підставі:
паперових розрахункових документів клієнтів;
паперових розрахункових документів банку (філії);
електронних розрахункових документів, отриманих засобами
автоматизованих систем від клієнта - ініціатора переказу;
електронних розрахункових документів, отриманих засобами ВМПС
від філії банку;
електронних розрахункових документів, автоматично сформованих
САБ за умовами договорів або згідно з потребою банку (філії);
електронних розрахункових документів, отриманих засобами
інших платіжних систем, телекомунікаційних систем, інших засобів
зв'язку за умови забезпечення цілісності та конфіденційності
інформації тощо.
3. Міжбанківський електронний розрахунковий документ має
обов'язково містити реквізити документа, на підставі якого він
сформований, а саме:
назву та номер;
дату складання (число, місяць, рік);
дату надходження до банку платника;
Стр.1 | Стр.2 | Стр.3 | Стр.4 | Стр.5 | Стр.6 | Стр.7 | Стр.8 | Стр.9 | Стр.10 | Стр.11 | Стр.12 | Стр.13 | Стр.14 |
<< Назад |
<<< Главная страница
|
