Бесплатная библиотека законов онлайн
Загрузить Adobe Flash Player

  Главная

  Право Украины

  Конституция

  Кодексы

  Законы

  Указы

  Постановления

  Приказы

  Письма

  Законы других стран

  Законодательство РБ

  Законодательство РФ

  Новости

  Полезные ресурсы

  Контакты

  Новости сайта

  Поиск документа


Полезные ресурсы

- Таможенный кодекс таможенного союза

- Каталог предприятий и организаций СНГ

- Законодательство Республики Беларусь по темам

- Законодательство Республики Беларусь по дате принятия

- Законодательство Республики Беларусь по органу принятия

- Законы Республики Беларусь

- Новости законодательства Беларуси

- Тюрьмы Беларуси

- Законодательство России

- Деловая Украина

- Автомобильный портал

- The legislation of the Great Britain


Правовые новости







НАЙТИ ДОКУМЕНТ


Постанова № 320 від 16.08.2006

Про затвердження Інструкції про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті


Текст документа по состоянию на 2 июля 2009 года

<< Назад | <<< Главная страница

Стр. 3

Національного банку N 412 ( z1337-07 ) від 16.11.2007 )
     Учасники СЕП  зобов'язані внести зміни до Довідника учасників
СЕП  після  закінчення  банківського  дня,  у  якому  надійшла  ця
інформація,  але  до  початку  наступного банківського дня на всіх
робочих місцях САБ, де використовується цей довідник.
 
     8. ЦРП зобов'язана на початку першого банківського дня  після
включення  банку (філії) до Довідника учасників СЕП засобами ЦОСЕП
привести значення технічного рахунку банку (філії) у відповідність
до  стану  його кореспондентського рахунку на підставі файла L.00,
отриманого від АРМ-СЕП  відповідного  територіального  управління.
Після  цього  учасник  СЕП може здійснювати міжбанківський переказ
через СЕП.
 
     9.  Зміна  реквізиту  "назва  банку (технологічна)" Довідника
учасників СЕП здійснюється в автоматизованому  режимі  через  один
банківський  день  після  зміни  цього  реквізиту  в  Електронному
технологічному  довіднику банків України та інших установ. ( Главу
4 розділу II доповнено пунктом 9 згідно з Постановою Національного
банку N 412 ( z1337-07 ) від 16.11.2007 )
 
     10.   Під  час  виключення  банку  (філії)  з  учасників  СЕП
значення його транзитного рахунку для сум, що не були підтверджені
банком  - отримувачем коштів,  має дорівнювати нулю.  Банк (філія)
для виконання цієї вимоги наприкінці останнього робочого дня в СЕП
зобов'язаний  прийняти  всі  файли В,  що надійшли на його адресу.
Якщо  банк  (філія)  не  виконав  цю  вимогу,  то  ЦРП  наприкінці
останнього  робочого дня банку (філії) у СЕП зобов'язана здійснити
квитування всіх файлів  В  банку  (філії)  та  повідомити  про  це
територіальне   управління  за  місцезнаходженням  банку  (філії).
(  Пункт  10 глави 4 розділу II в редакції Постанови Національного
банку N 412 ( z1337-07 ) від 16.11.2007 )
 
     11.  Під час виключення з учасників СЕП банку (філії), що має
кореспондентський рахунок,  значення його технічного  рахунку  має
дорівнювати   нулю.   Банк   (філія)  для  виконання  цієї  вимоги
наприкінці останнього робочого дня в СЕП  після  виконання  вимоги
пункту  10  цієї глави зобов'язаний перерахувати засобами СЕП суму
коштів,  що  дорівнює  залишку  на  його  технічному  рахунку,  на
рахунок, визначений згідно з пунктом 2 глави 2 цього розділу.
     Якщо банк (філія) не виконав цю  вимогу,  то  ЦРП  наприкінці
останнього  робочого дня банку (філії) у СЕП після виконання вимог
пункту  10  цієї  глави  має  повідомити  про   це   територіальне
управління,    у   якому   відкрито   кореспондентський   рахунок.
Територіальне управління,  отримавши повідомлення ЦРП, зобов'язане
перерахувати  засобами СЕП суму коштів банку (філії),  що дорівнює
залишку на його технічному рахунку,  на рахунок, визначений згідно
з  пунктом 2 глави 2 цього розділу. 
(  Главу  4  розділу  II  доповнено пунктом 11 згідно з Постановою
Національного банку N 412 ( z1337-07 ) від 16.11.2007 )
 
                             Глава 5.
              Загальні умови функціонування СЕП щодо
               проведення міжбанківського переказу
 
     1. Національний  банк  визначає  технологію  роботи СЕП,  має
право змінювати  технологічну  структуру  цієї  системи  та  шляхи
програмно-технічної  реалізації  її  компонентів  і  вимагати  від
учасників СЕП відповідної адаптації їх програмно-технічних засобів
САБ та ВМПС до технології роботи СЕП. Строк інформування учасників
СЕП  про  внесення  змін  до   програмно-технічного   забезпечення
визначається  Національним  банком  і не може бути меншим,  ніж за
п'ять робочих днів до часу їх унесення.  Зміна програмно-технічних
засобів   і  технології  роботи  СЕП  відбувається  за  вказівками
Національного банку.
 
     2. Технологічний   регламент    роботи    СЕП    визначається
Національним  банком  і  надсилається  засобами  системи  ЕП  усім
учасникам СЕП для виконання.
 
     3. Списання  з  кореспондентського  рахунку   банку   (філії)
здійснюється   за   міжбанківськими   електронними  розрахунковими
документами,  що сформовані  власником  рахунку  або  Національним
банком,  у випадках, визначених законом, у тому числі, обумовлених
договором.
 
     4. Учасник   СЕП   забезпечує   формування    міжбанківського
електронного   розрахункового   документа   лише   через   САБ  із
заповненням усіх обов'язкових реквізитів відповідно  до  пункту  3
глави 2 розділу I цієї Інструкції. ( Абзац перший пункту 4 глави 5
розділу   II   із   змінами,   внесеними   згідно   з   Постановою
Національного банку N 165 ( z0601-08 ) від 05.06.2008 )
 
     Відповідно до  технології  роботи  СЕП  під  час   формування
міжбанківського  електронного розрахункового документа учасник СЕП
забезпечує:
     заповнення обов'язкових   реквізитів  шляхом  перенесення  їх
значень  з  розрахункового  документа,  на  підставі   якого   він
формується,  крім реквізиту "назва документа",  що заповнюється як
умовний числовий код, згідно з додатком 8 до цієї Інструкції;
     якщо платником   та/або  отримувачем  є  учасник  СЕП,  то  в
реквізитах "рахунок  платника"  та/або  "рахунок  отримувача"  має
зазначатися номер внутрішньобанківського рахунку.
 
     5. Учасник СЕП забезпечує формування,  передавання, приймання
міжбанківських  електронних  розрахункових  документів,  службових
повідомлень   СЕП   та  електронних  розрахункових  повідомлень  з
використанням  апаратно-програмних  засобів   захисту   інформації
відповідно до розділу IX цієї Інструкції.
 
     6. Структура та порядок заповнення міжбанківських електронних
розрахункових документів,  службових повідомлень СЕП,  електронних
розрахункових повідомлень визначаються Національним банком.
     ЦОСЕП здійснює    оброблення    міжбанківських    електронних
розрахункових документів, службових повідомлень СЕП та електронних
розрахункових  повідомлень  у  порядку  їх  надходження  до   СЕП.
Міжбанківський електронний розрахунковий документ,  прийнятий СЕП,
не може бути  відкликаний.  Результати  оброблення  міжбанківських
електронних  розрахункових  документів  у  СЕП  відображаються  на
технічному рахунку банку (філії).
 
     7. Початкові платежі від банку (філії)  приймаються  в  межах
поточного значення його технічного рахунку.
 
     8. Міжбанківський    електронний    розрахунковий    документ
уважається виконаним у  СЕП  з  часу  відображення  його  суми  за
технічним рахунком учасника СЕП-отримувача,  за винятком випадків,
передбачених процедурою  відновлення  функціонування  СЕП  у  разі
порушення її роботи або виникнення надзвичайних ситуацій.
 
     9. У  кінці банківського дня ЦОСЕП передає до територіального
управління інформацію про розрахунки,  що здійснені через СЕП, для
їх  відображення  на  кореспондентських  рахунках учасників СЕП та
інших рахунках у САБ територіального управління.
     Територіальне управління має право засобами АРМ-РП отримувати
від ЦОСЕП технологічну інформацію щодо роботи учасників  СЕП,  які
розташовані  за  місцезнаходженням цього управління або кошти яких
обліковуються на кореспондентському рахунку,  що відкритий у цьому
управлінні.
 
     10. Кожний  учасник  СЕП  веде  журнал обліку встановлення та
заміни програмно-технічних засобів, що використовуються для роботи
в СЕП,  у якому зазначаються дата та час їх установлення (заміни),
а також компоненти, що замінюються, їх назва, підстава для заміни,
нова версія, прізвище, ініціали та підпис виконавця.
     Обов'язковій реєстрації в журналі підлягають установлення  та
заміна таких компонентів:
     прикладного програмного забезпечення СЕП, системи ЕП;
     комп'ютера та його компонентів;
     мережевої плати та/або мережевого клієнта;
     системного програмного забезпечення;
     апаратних засобів  захисту  інформації,  а  також   настройка
комп'ютера.
 
     11. Кожен  учасник  СЕП  зобов'язаний  забезпечити  наявність
внутрішнього документа,  що регламентує порядок відновлення роботи
в   СЕП   у   разі  порушення  роботи  в  системі  або  виникнення
надзвичайних ситуацій та його виконання.
 
     12. Якщо учасник СЕП порушує технологію  роботи,  не  виконує
вимоги  щодо захисту банківської інформації,  то Національний банк
має право зупинити початкові платежі цього учасника в СЕП. Учасник
СЕП  продовжує  роботу  в  системі після службового розслідування,
проведеного Національним  банком  у  максимально  короткий  строк.
Учасник  СЕП  зобов'язаний  усунути  недоліки,  виявлені  під  час
проведення службового розслідування.
 
     13. Учасник СЕП має забезпечити створення шифрованого  архіву
оброблених  платежів  і  технологічної  інформації  відповідно  до
розділу IX цієї Інструкції.
 
     14. Учасник  СЕП  має  право  на  підставі  файла-запиту  ІПС
одержувати    інформацію    про    проходження   сформованих   ним
міжбанківських електронних розрахункових документів.  Відповідь на
запит  ІПС надає протягом одного робочого дня,  не враховуючи день
отримання запиту.
 
                             Глава 6.
              Функціонування СЕП у файловому режимі
 
     1. ЦОСЕП   на   початку  банківського  дня  отримує  від  САБ
територіальних управлінь файл L.00 і на  його  підставі  перевіряє
відповідність  значень  технічних  рахунків учасників СЕП стану їх
кореспондентських рахунків та в разі  потреби  приводить  значення
технічних   рахунків   у   ЦОСЕП   у   відповідність   до  значень
кореспондентських рахунків у файлі L.00.  Від ЦОСЕП інформація про
стан технічних рахунків надсилається їх власникам.
 
     2. Обмін файлами через СЕП здійснюється засобами системи ЕП.
     Оброблення файлів у СЕП  здійснюється  в  циклічному  режимі.
Цикл оброблення файлів складається з двох частин:
     приймання інформації;
     передавання інформації.
     Під час приймання інформації ЦОСЕП отримує від  учасника  СЕП
файл A і перевіряє його на відповідність вимогам СЕП.
     ЦОСЕП надсилає за результатами оброблення файла A  на  адресу
відправника квитанцію про результати його приймання. ЦОСЕП приймає
або  не  приймає  файл  A  у  цілому.  Відправник  файла  A   несе
відповідальність за склад міжбанківських електронних розрахункових
документів, уключених до цього файла.
 
     3. Під час передавання  інформації  міжбанківські  електронні
розрахункові   документи,   прийняті  ЦОСЕП  у  файловому  режимі,
групуються за  адресами  і   надсилаються   отримувачам   (зокрема
файли B).
     Файл B уважається одержаним і  його  сума  відображається  за
технічним  рахунком  отримувача  в  ЦОСЕП за умови надходження від
отримувача квитанції, що підтверджує успішне прийняття файла B.
 
     4. У  кінці  кожного  сеансу  оброблення   інформації   ЦОСЕП
надсилає учасникам СЕП підсумкову інформацію за результатами цього
циклу та поточне значення їх технічних рахунків.
     Після отримання   файла   з   підсумковою   інформацією,  яка
підтверджує відображення суми файла  B  за  технічним  рахунком  у
ЦОСЕП,  учасник  СЕП передає міжбанківські електронні розрахункові
документи,  що розміщені в успішно прийнятому  ним  файлі  B,  для
подальшого їх  оброблення засобами САБ та/або ВМПС та відображення
сум за рахунками отримувачів.
 
     5. У  кінці  банківського  дня  ЦОСЕП  надає  учасникам   СЕП
інформацію  про  стан  їх  технічних  рахунків на початок і кінець
банківського дня,  а також перелік усіх міжбанківських електронних
розрахункових документів, що оброблялися ними протягом цього дня.
 
     6. ЦРП має право виконати квитування файла В на підставі:
     установленого на зазначений  день  технологічного  регламенту
роботи   СЕП,   у   випадках,   коли  необхідною  умовою  закриття
банківського дня є нульове значення транзитного рахунку  для  сум,
що  не  були  підтверджені  банком  -  отримувачем коштів,  та/або
технічного рахунку учасника СЕП;
     розділу VI  цієї Інструкції,  інших нормативно-правових актів
Національного банку,  у випадках,  коли міжбанківський електронний
розрахунковий  документ  є  обов'язковим  до виконання в день його
формування;
     установлених Законом України "Про платіжні системи та переказ
коштів в Україні" ( 2346-14 ) строків  проведення  міжбанківського
переказу, а саме в кінці третього операційного дня (уключаючи день
формування файла B).
 
     7. Необхідною умовою завершення  банківського  дня  учасником
СЕП є:
     надання інформації за підсумками банківського дня  до  ЦОСЕП,
якщо інше не передбачено регламентом роботи СЕП;
     звіряння інформації САБ з даними ЦОСЕП;
     відображення на   рахунках  у  САБ  у  цей  банківський  день
міжбанківських електронних розрахункових документів,  здійснених у
режимі реального часу,  що надійшли від ЦОСЕП у підсумкових файлах
дня.
 
     8. Суми міжбанківських електронних розрахункових  документів,
здійснених у файловому режимі, що не були підтверджені отримувачем
за станом на кінець  банківського  дня,  мають  обліковуватися  на
транзитних рахунках відповідного територіального управління.
 
                             Глава 7.
            Функціонування СЕП у режимі реального часу
 
     1. Учасник СЕП у режимі реального часу має право:
     а) виконувати міжбанківські перекази;
     б) установлювати   в   ЦОСЕП   ліміти   технічних   рахунків,
початкових оборотів підпорядкованих йому філій;
     в) одержувати довідкову інформацію про:
     стан власного   технічного   рахунку  і  про  стан  технічних
рахунків своїх філій;
     власні міжбанківські перекази;
     міжбанківські перекази своїх філій тощо.
 
     2. Територіальне управління має право в режимі реального часу
встановлювати  обмеження  щодо виконання початкових платежів банку
(філії)  відповідно  до  нормативно-правових  актів  Національного
банку.
 
     3. Обмін  інформацією  в  режимі  реального часу здійснюється
пакетами за протоколом TCP/IP.
     Учасник СЕП  формує  засобами САБ пакет-запит і надсилає його
до ЦОСЕП.  За підсумками оброблення пакета-запиту ЦОСЕП  готує  та
відправляє учаснику СЕП пакет-відповідь, що містить інформацію про
виконання чи невиконання пакета-запиту.
 
     4. У кінці банківського дня ЦОСЕП надає учасникам СЕП файли з
переліком міжбанківських переказів,  відображених за їх технічними
рахунками.
 
                             Глава 8.
                       Функціонування АРМ-Ю
 
     1.   Підрозділ   банківського  нагляду  центрального  апарату
Національного   банку  або  територіального  управління,  у  якому
відкрито   кореспондентський   (консолідований  кореспондентський)
рахунок банку (далі - відповідний підрозділ банківського нагляду),
здійснює  приймання  початкових  платежів  банку в СЕП через АРМ-Ю
згідно   з   нормативно-правовим   актом   з  питань  застосування
Національним  банком  заходів  впливу  за  порушення  банківського
законодавства  та  постійно  забезпечує підтримку АРМ-Ю в робочому
стані, у тому числі мережевий доступ АРМ-Ю до ЦОСЕП.
(  Пункт  1  глави 8 розділу II в редакції Постанови Національного
банку N 160 ( z0357-09 ) від 23.03.2009 )
 
     2. У день переведення банку на роботу в СЕП через АРМ-Ю:
     а) відповідний  підрозділ  банківського  нагляду надсилає ЦРП
засобами системи ЕП повідомлення про забезпечення роботи  банку  в
СЕП через АРМ-Ю;
     б) ЦРП  після   отримання   повідомлення   від   відповідного
підрозділу   банківського   нагляду   виконує  для  банку  належне
настроювання в  ЦОСЕП.  У  разі  роботи  банку  за  консолідованим
кореспондентським   рахунком   належні  настроювання  забезпечують
роботу   всіх   філій,   що   працюють   за   цим   консолідованим
кореспондентським рахунком, через АРМ-Ю.
(  Пункт  2  глави 8 розділу II в редакції Постанови Національного
банку N 160 ( z0357-09 ) від 23.03.2009 )
 
     3. Банк і всі його філії після переведення на  роботу  в  СЕП
через  АРМ-Ю  мають  право  виконувати  початкові  платежі  лише у
файловому режимі.
 
     4. Повернення банку на  роботу  в  СЕП  у  звичайному  режимі
здійснює  ЦРП  на  підставі  повідомлення  відповідного підрозділу
банківського  нагляду  після закінчення одного банківського дня та
до   початку   наступного  банківського  дня  шляхом  відповідного
настроювання в ЦОСЕП.
(  Пункт  4  глави  8  розділу  II  із змінами, внесеними згідно з
Постановою Національного банку N 160 ( z0357-09 ) від 23.03.2009 )
 
 
     (  Пункт 5 глави 8 розділу II виключено на підставі Постанови
Національного банку N 160 ( z0357-09 ) від 23.03.2009 )
 
 
                             Глава 9.
              Моделі обслуговування консолідованого
                 кореспондентського рахунку в СЕП
 
     1. Банк  та  його  філії  мають  право  працювати  в  СЕП   з
використанням  відповідної  моделі  обслуговування консолідованого
кореспондентського рахунку.
 
     2. У  разі  роботи  за  моделлю  3  банк  зобов'язаний   мати
консолідований   кореспондентський   рахунок   у   територіальному
управлінні за його місцезнаходженням і технічний рахунок у ЦОСЕП.
     Філії банку  не  можуть  мати  кореспондентських  рахунків  у
територіальних управліннях і технічних рахунків у ЦОСЕП.
     Банк повинен     мати     власну     ВМПС    для    виконання
внутрішньобанківського переказу.
     Філії банку  є  опосередкованими учасниками СЕП і обмінюються
міжбанківськими  електронними  розрахунковими  документами  з  СЕП
засобами  ВМПС  через  АРМ-СЕП  банку з  відображенням результатів
розрахунків на технічному рахунку банку.
     Банк може працювати в СЕП за моделлю 3 через свій структурний
підрозділ,   якому  визначається  реквізит  "код  банку"  та  який
включається   до   Електронного  технологічного  довідника  банків
України  та  інших  установ  та Довідника учасників СЕП у порядку,
установленому цією Інструкцією.
 
     3. У  разі  роботи  за  моделлю  4  банк  зобов'язаний   мати
консолідований   кореспондентський   рахунок   у   територіальному
управлінні за його місцезнаходженням і технічний рахунок у  ЦОСЕП.
Його   філії   не   можуть   мати   кореспондентських  рахунків  у
територіальних управліннях, але мають технічні рахунки в ЦОСЕП.
     Банк і  філії  зобов'язані  мати програмно-технічні комплекси
АРМ-СЕП,   засоби    захисту    інформації    СЕП,    обмінюватися

| Стр.1 | Стр.2 | Стр.3 | Стр.4 | Стр.5 | Стр.6 | Стр.7 | Стр.8 | Стр.9 | Стр.10 | Стр.11 | Стр.12 | Стр.13 | Стр.14 |



<< Назад | <<< Главная страница

Разное

При полном или частичном использовании материалов сайта ссылка на pravo.levonevsky.org обязательна

© 2006-2017г. www.levonevsky.org

TopList

Законодательство Беларуси и других стран

Законодательство России кодексы, законы, указы (избранное), постановления, архив

Законодательство Украины кодексы, законы, указы, постановления, приказы, письма


Законодательство Республики Беларусь по дате принятия:

2013 2012 2011 2010 2009 2008 2007 2006 2005 2004 2003 2002 2001 2000 до 2000 года

Защита прав потребителя
ЗОНА - специальный проект

Бюллетень "ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ" - о предпринимателях.



Новые документы




NewsBY.org - News of Belarus

UK Laws - Legal Portal

Legal portal of Belarus

Valery Levaneuski. Personal website of the Belarus politician, the former political prisoner